Здравствуйте, Света,
AML-проверки и верификация отправителя средств — стандартная практика всех финансовых сервисов. Проверку проводит AML-департамент, который контролирует все криптовалютные транзакции.

Я знаю о чем вы говорите, в моей практике были верификации и что я вам хочу сказать, пройти верификацию и подтвердить свою персону — ок, и это было и это нормально! То что требует ваша Контора, слишком, можно было бы даже и на это согласиться при условии:
1. Полного раскрытия информации про Обменный пункт Меняла, включая персональные данные тех лиц кто будет осуществлять проверку моих данных.
2. Способы защиты и хранения персональных данных.
3. Какие гарантии в случае утечки моих персональных данных?
4. Какие меры физической защиты вы готовы обеспечить в случае течки моих персональных данных?

В этой ситуации что вам есть ответить? И что вы можете гарантировать?

Мы ничего не требуем от Вас, весь список требований, как и везде, исходит от AML-департамента. Другие клиенты, которым нечего опасаться и они уверены, что их криптовалюта не получена нечестным путем, предоставляют все что требуется сразу, и практически всем проводят проверку с последующей разблокировкой средств достаточно быстро.

А это кто — AML-департамент? Где он находиться? Что это за организация, которой помимо паспорта нужен ох.. какой объем информации? Повторюсь, я уже имею этот опыт с биржами не из Украины и все нормально, паспорт с листочком на фоне монитора, а тот объем запрашиваемой информации у вас — это очень настораживает, поэтому перед тем как дать весь объем информации — я прошу раскрыть информацию кто это будет делать и не ждать "гостей" с паяльниками....

Я правильно понимаю, после каких то сложностей у биржи ее закрыли в 2017 году, а так как деньги прошедшие через эту биржу технически стали деньги с высоким риском — поэтому вы затеяли эту верификацию?

*** support
Криптовалюта которую вы отправили была с биржи btc-e она была закрыта в 2017 году, и по ней было возбуждено уголовное дело от этого отдел безопасности просит объяснить транзакцию и пройти вериф личности
==============
Дело о бирже BTC-e: краткая история

BTC-e, ранее известная как WEX, была одной из крупнейших криптовалютных бирж в мире. Она была основана в 2011 году и зарегистрирована в Белизе. Биржа предлагала широкий спектр криптовалют и торговых пар, а также возможность маржинальной торговли.

В июле 2017 года биржа BTC-e была закрыта, а ее серверы в США арестованы ФБР. ***, предположительно являвшийся владельцем биржи, был арестован в Греции по запросу США.

Виннику было предъявлено обвинение в отмывании денег в размере 4 миллиардов долларов через BTC-e. Он был экстрадирован в США в 2018 году и приговорен к 5 годам тюрьмы в 2020 году.

Дело о BTC-e является одним из самых резонансных дел в истории криптовалют. Оно подчеркивает важность регулирования криптовалютных бирж и защиты прав пользователей.

Вот некоторые ключевые моменты дела:

Дата основания биржи: 2011 год
Дата закрытия биржи: июль 2017 года
Обвинения: отмывание денег, ***
Арестованные: *** (предположительно владелец биржи)
Судебные решения: *** приговорен к 5 годам тюрьмы в США.

Приветствуем, Светлана.

Просим Вас не дублировать отзывы. Дублирующий отзыв будет удален. Пожалуйста, ведите общение в данном отзыве.

С уважением, администрация мониторинга обменных пунктов BestChange.

Светлана, к сожалению, согласно проведенному AML-анализу, криптовалюта, отправленная Вами, имеет High Risk или связана с нелегитимными источниками, а именно Enforcement Action 100%, скриншот https://bc.to/ynVh9N
В данном случае, согласно правилам информационной безопасности, международной политике AML\KYC и регламенту обменного сервиса, необходима дополнительная верификация. С правилами обменного пункта Вы согласились при создании заявки.

Пожалуйста, следуйте инструкциям обменного пункта для разрешения ситуации.

С уважением, администрация мониторинга обменных пунктов BestChange.

Так я ж не против пройти эту самую верификацию, вопрос в том кто примет эти персональные данные? Это биржа WhiteBIT? Вы не понимаете или не хотите меня услышать, я пройду верификацию и передам свои персональные данные, дайте предварительную полную информацию — кому попадут мои персональные данные?

Да, именно им

Именно это сильно и не хотелось услышать. Поисковики выдают много негативной информации, а именно:
1. Блогер *** пишет:
друзья, почти ежедневно поступают сигналы относительно криптобиржи whitebit сообщают, что биржа может заблокировать кошелек пользователя и все средства без объяснения причин или по мифическому "запросу украинских спецслужб". Возможности обжалования фактически нет. Средства отнимают сразу при заводе их на биржу. Не рекомендовал бы связываться с whitebit ни при каких условиях.

2. ***
постановление от 23.02.2023 По делу 991/1587/23
высший антикоррупционный суд
дело № 991/1587/23 производство № 1-кс/991/1613/23
............ Усматриваются признаки уголовных правонарушений, по фактам создания преступной организации, занимающейся уклонением от уплаты налогов, легализацией средств, полученных преступным путем, финансированием терроризма, получения средств мошенническим путем под видом инвестирования в финансовую пирамиду — криптобиржу whitebit, а также покупку токенов без всякого обеспечение, без лицензии на осуществление биржевой деятельности, организацию незаконного пересечения границы украины нескольких десятков человек. По мнению заявителя в действиях этих лиц усматриваются признаки преступлений, предусмотренных ч. 4 Ст. 190, Ч. 3 Ст. 209, Ч. 3 Ст. 212, Ч. 1 Ст. 255, Ч. 3 Ст. 258-5, Ч. 3 Ст. 332, Ч. 2 Ст. 364 Уголовного кодекса украины
====================
и этим нужно передать свои персональные данные?

Света, мы и многие другие сервисы работают с WhiteBIT, проблем не возникало. Вся полемика здесь исходит от вас только с одной целью - не проходить верификацию. Можете выкладывать сколько угодно какой угодно информации из интернета, результат не изменится. Средства разблокируются только после прохождения верификации.

Да, в точку, именно так — не проходить верификацию. Когда ее закроют по ч. 4 Ст. 190, Ч. 3 Ст. 209, Ч. 3 Ст. 212, Ч. 1 Ст. 255, Ч. 3 Ст. 258-5, Ч. 3 Ст. 332, Ч. 2 Ст. 364 Уголовного кодекса Украины, что вы тогда скажете?

Не проходите. Некоторые клиенты так и поступают. Один даже честно сказал - кошелек ворованный, верификацию проходить не буду, все равно деньги не мои

Дайте мне возможность пройти верификацию в нормальной международной организации, где я буду понимать, что ко мне не приедут гости...

Не ляпаете языком про какие-то мифические случаи.
Вы сейчас присвоили мои деньги и предлагаете мне отдать свои персональные данные сюда:
№ 991/1587/23 производство № 1-кс/991/1613/23
............ Усматриваются признаки уголовных правонарушений, по фактам создания преступной организации, занимающейся уклонением от уплаты налогов, легализацией средств, полученных преступным путем, финансированием терроризма, получения средств мошенническим путем под видом инвестирования в финансовую пирамиду — криптобиржу whitebit

Или вы в доле?

Добрый день,

К сожалению, согласно проведенному AML-анализу, отправленная Вами криптовалюта имеет High Risk или связана с нелегитимными источниками, такими как DarkMarket, Sanctions, Enforcement action или маркирована другими метками высокого риска.

С результатами проверки транзакции можно ознакомится по ссылке: https://bc.to/GYsnIx

В данном случае, согласно правилам информационной безопасности, международной политике AML/KYC https://www.bestchange.ru/faq.html#frozen-transaction и регламенту обменного сервиса, для рассмотрения возврата средств необходима дополнительная верификация. С правилами обменного пункта и политикой AML Вы согласились при создании заявки.

С уважением, администрация мониторинга обменных пунктов BestChange.

Так в этом же и вся история! Кто будет верифицировать? Что вы мне пишете шаблонные ответы, зачем? Вы предложите статусную организацию, для верификации, а не биржу под уголовным производством, которую вот — вот закроют.

Уважаемый пользователь.

С правилами обменного пункта и политикой AML Вы согласились при создании заявки: https://bc.to/MQuvNo

Пожалуйста, предоставьте данные для верификации и ожидайте возврата средств.

Да, есть мое согласие на пройти верификацию и не отказываюсь. Я пройду, как только вы предоставите надежный центр верификации, а не биржу под *** производством. Вы это понимаете? Указывайте изначально в соглашении — кто получит персональные данные клиента. Это же ваша репутация, как сервиса и моя безопасность, как клиента вашего сервиса!

Света, верификация проводится AML департаментом, который заблокировал ваши средства

По второму кругу пошли, ну ок!
17 марта 2024 14:37......... А AML департамент — это кто?

Это — WhiteBIT, по которым № 991/1587/23 производство № 1-кс/991/1613/23
............ Усматриваются признаки уголовных правонарушений, по фактам создания преступной организации

Вы предлагаете передать им мои персональные данные, да?
Других вариантов нет, потому что..., а почему?

Света, верификация проводится AML департаментом, который заблокировал ваши средства

Я настаиваю на проведении верификации моей личности!
Предоставьте мне вариант верификации!
WhiteBIT для верификации меня, их AML департаментом не предлагать, не хочу иметь проблемы от них...
Просто писать, что бы написать — не нужно, жду конкретных предложений, спасибо!

Света, Света, верификация проводится только тем AML департаментом, который заблокировал ваши средства

Приветствую, ок, направьте пож. для подписания — соглашение о защите персональных данных, подпишем и приступаем к верификации.

Так как подобные соглашения имеют юридическую силу только в бумажном варианте, пришлите свой почтовый адрес для получения заказного отправления

Администратор Меняла, вы со мной в игры решили поиграться? Если вам по приколу над клиентами шутки шутить, то мне это не понятно, и это снова лишь подтверждение вашего крайне низкого уровня профессионализма! Я напомню, что мы в гражданских правоотношениях и то что вы присвоили незаконно мои деньги, еще не дает вам право издеваться. Предоставьте на мой е-мэйл ваш договор для согласования.

Света, или Павел, или непонятно какой у вас пол и имя, в игры играете здесь вы, это понятно по всей истории вашей претензии. Постоянно представляетесь разными именами и путаете род глаголов, постоянно выдумываете новые причины избежать верификации. Вы согласились с условиями обмена при оформлении заявки. Средства заблокированы по AML и требуется проверка личности, по условиям, с какими вы согласились. Вам их вернут по стандартной процедуре после прохождения стандартной верификации. Можете написать еще множество слов с вашими придуманными условиями, но от этого результат не изменится, никаких дополнительных соглашений и условий не будет.

Вы снова уходите от темы претензии пытаясь повесить ярлыки. Я пройду верификацию при гарантиях безопасности. Я не отказываюсь а прошу предоставить гарантии безопасности моих персональных данных. В соглашении на проверку с которым было мое согласие, нет записи, что это делает WhiteBIT. На верификацию именно этой криптобиржей моего согласия не было. Прошу это учесть в дальнейшем! Опубликуйте на своем сайте договор — оферту, в котором пропишите все условия проверки и гарантии безопасности я вопрос исчерпан. А так вы усложняете жизнь и мне и себе.

Для получения своих средств вы должны пройти верификацию без дополнительных условий

Прошу предоставить реальные регистрационные данные обменного пункта под названием Меняла, а так же номер действующей лицензии на проведение обменных операций.
Без дополнительных условий. Кто вы, представьтесь.

Для получения своих средств вы должны пройти верификацию без дополнительных условий

Ок. Кто эта организация или эти люди, кто будет проводить верификацию?

Как эта ситуация выглядит: пришел к меняле, дал денег, а ни обмена, ни денег, но покажи паспорт и где живешь и чем занимаешься. Вопрос кому?

Bestchange как то можно урегулировать этот вопрос? Ибо с такими прокладками:

Или нужно раскрыть полную информацию об обменнике

Или внедрить единый центр верификации, что бы понимать, что персональные данные в безопасности, а не кланяться каждому меняле...,

или это фактическое начало заката эпохи bestchange и обменников такого плана.

Для получения своих средств вы должны пройти верификацию

Я могу пройти проверку, однако...

Напоминаю ВАМ, что в соответствии с Законом Украины "О защите персональных данных" № 2297-VI от 01.06.2010 г. Вы ОБЯЗАНЫ предоставить мне информацию о том, кто собирает эти данные!

Так как в случае нарушения сбора/использования/хранения персональных данных "Вы" несете уголовную ответственность.

Мне важно знать, кто собирает мои данные, так как я имею сомнения, что ваша компания будет хранить их надлежащим образом!

Еще раз: я выполню и соглашусь со всеми правилами регламента обменного пункта Меняла сейчас!

Чи чітко ви це зрозуміли та запам'ятали?

Вы работаете с валютой гривна, следовательно, обязаны соблюдать законодательство Украины, чи не так?

В соответствии с законодательством Украины, а именно:

Статьи 8 Закона Украины "О защите персональных данных" № 2297-VI от 01.06.2010 г. я прошу вас предоставить мне информацию о том, кто обрабатывает мои персональные данные!
Статьи 21 Закона Украины "О защите персональных данных" № 2297-VI от 01.06.2010 г. я имею право на доступ к своим персональным данным и на получение информации о их обработке.
Статьи 32 Закона Украины "О защите персональных данных" № 2297-VI от 01.06.2010 г. я имею право требовать от вас удаления или уничтожения моих персональных данных, если они обрабатываются незаконно.

Порушеняя за порушеняям...

Проверка амл департаментом биржи вайтбит означает это, что вы делегируете право KYC/идентификации меня, без моего согласия третьей стороне?

И в нарушение действующего законодательства Украины вы храните мои данные за пределами Украины, правильно я понимаю?

Рекомендую вам ознакомиться с Законом Украины "О защите персональных данных" № 2297-VI от 01.06.2010 г., чтобы лучше понять свои права и обязанности.

Для получения своих средств вы должны пройти верификацию

Для прохождения верификации Меняла обязаны, согласно Закону Украины о Защите персональных данных, раскрыть на своем сайте информацию о себе и мерах по обеспечению защиты персональных данных. Не передавать персональные данные 3-м лицам без моего согласия. Все остальное включая ответы ни о чем, угрозы, обвинения и навешивание ярлыков — способы воздействия для получать персональные данные с возможностью безнаказанно эти данные перепродавать, и думаю есть покупатель и на такие данные!

Для получения своих средств вы должны пройти верификацию, несмотря на полнолуние

Здравствуйте, Davlat,
Извините за неудобства был збой с чатом

Po nedosmotru operatora vam byla pereplachena komissiya vashego banka, kotoraya dolzhna kompensirovat'sya iz vashej summy. Pros'ba sdelat' vozvrat 298 grn pereplachennoj komissii

При оформлении заявки указываются сроки обработки. Тем более в вечернее время.
Выплата полностью произведена, заявка закрыта.

Сообщение на сайте обменки не соответствует действительности.
"Заявка обрабатываеться от 5 мин до 1 часа после зачисления к нам на баланс"
От меня к вам втс зашли в 22.31, выплата проводилась четырьмя частями, в 00.03, 00:46, 00:56, 00:57. Мне нужна была срочно безнальная гривна, а вместо этого получил гемор в виде ночной беганины по городу в поисках терминала.

Добрый день,

По правилам мониторинга https://www.bestchange.ru/faq.html#complaint отзыв типа "финансовая претензия" доступен на сайте в случае, "если клиент не получил средства от обменного пункта, а положенный срок уже прошел", в иных случаях следует использовать тип отзыва "комментарий" (выделен белым цветом).

С уважением, администрация мониторинга обменных пунктов BestChange.

Здравствуйте, Павел,
AML-проверки и верификация отправителя средств — стандартная практика всех финансовых сервисов. Проверку проводит AML-департамент, который контролирует все криптовалютные транзакции, а наша поддержка только передает клиенту их требования для проверки.

Здравствуйте, Алексей, рады были помочь)

Здравствуйте, Олег,
рады были помочь

Добрый день,

Просьба администратору обменного пункта предоставить оперативный ответ на жалобу пользователя.

С уважением, администрация мониторинга обменных пунктов BestChange.

Здравствуйте, Андрей,
Извините за задержку выплаты у на прописанно по регламенту выплата от 5мин до 1ч все чеки мы отправили на рассмотрение в бестчендж также у нас был сбой с чатом и не смогли оперативно вам ответить пытались набрать вас по мобильному телефону сказали такого обонента нет

Ещё раз приносим свои извинения

Добрый день, Андрей.

Пожалуйста, подтвердите факт получения средств со стороны обменного пункта.

С уважением, администрация мониторинга обменных пунктов BestChange.