Добрый день,

Просьба администратору обменного пункта предоставить оперативный ответ на жалобу пользователя.

С уважением, администрация мониторинга обменных пунктов BestChange.

Здравствуйте, Клиент,

В ходе AML проверки отправленных Вами BTC были обнаружены метки высокого риска (31.70% Sanctions). Мы уже уведомили Вас об этом в чате, и возврат средств будет оформлен в течение суток. Пожалуйста, ожидайте установленного срока.

Нотариально заверенный документ мне предоставьте, что Вы 3-им лицам мои данные не отправляли во время этой «проверки».

Проверка KYC. Предполагает снятие наложенных Вами же блокировок средств, а не то, что я Вам все данные о себе предоставил, Вы их сикось накось проверили да обратно отправили. Вы не являетесь регулятором таких действий, вы обменник, а не контролирующий орган. Всю цепочку предоставьте мне в открытом виде, куда Вы мои данные передавали.

И чушь не пишите, что какие то метки высокого риска нашли у меня в криптовалюте. От 25 до 75% скор риска это норма и попадает в средние значения т.е такую криптовалюту можно не только хранить, но и переводить. Если даже в таких вопросах Вы дилетанты, то я боюсь спросить как Вы вообще 3 года деятельность ведете.

Все документы мне будете любезны направить. Ибо вы нарушаете 152 ФЗ. Используете персональные данные без конкретных целей, не озвучиваете результаты проверок, а я для этого Вам и отправлял данные. Вам на этом агрегаторе не место, максимум из под полы обменами заниматься.

Клиент,

Мы акцентируем внимание именно на происхождении средств. Перед подачей заявки Вы согласились с нашими правилами, поставив галочку, так как без этого процесс создания заявки был бы невозможен.

Пожалуйста, ожидайте возврата ваших средств.

Для каких целей я KYC проходил, если бы Вы хотя бы заявку исполнили до конца, то я бы еще не задавал вопросов (возможно), а так я непонятно кому вообще их предоставил, заявку отменили да чаты позакрывали. Я еще раз повторюсь, вы — простой обменник и нет у Вас права такими махинациями заниматься. Если KYC запрашиваете, будьте любезны и заявку закрыть должным образом т.е предоставим мне деньги за обмен.

152 ФЗ по Вам плачет, господа.

Ожидаю комментарий этой ахинеи от модерации Bestchange. В случае если обменник не устраивает транзакция по каким-то неведомым мне причинам, возвращайте деньги обратно на кошелек и не морочьте никому голову без проверок. Я для каких целей вообще KYC проходил. Нарушение 152 ФЗ.

Клиент,

Верификация KYC - это стандартная процедура, основанная на стандартах FATF. Для борьбы с отмыванием денег и финансированием терроризма все обменные пункты проводят AML-проверки транзакций, осуществляемых клиентами. На нашем сайте указаны данные моменты, где вы дали согласие наших правил до создания заявки. Если у вас возникли вопросы, наш чат с вами всегда открыт, и если он закрылся, вы всегда можете написать нам заново. Также для связи доступен Telegram или почта. По условиям, о которых мы сообщили в чате и здесь, процесс возврата средств осуществляется в течение суток.

Причем тут стандарты FATF. Если Вы мне изначально отказали в обслуживании и загнали меня на KYC чтобы вернуть средства. У каждого обменника свой риск скор, обычно он не ниже чем 40-45%. В Вашем же случае он максимально низкий — 30%, В то же время 25% это низкий уровень рисков. Естественно все хотят работать с такими активами, да понимают, что это очень специфическая аудитория которая курсирует только на бинансе и оттуда не вылазит. Реальные цифры риск скора выше написал. По вашему обменники которые пропускают транзакции с риском в 30-45% не соблюдает FATF и AML?

Вы из-за собственных стандартов создаете всем проблемы. У меня погрешность была в 1.7% и вы мне все мозги за эти проценты вынесли, а если было бы 29-30% то смело бы пропустили транзакцию через свои счета и усом бы не дернули. Вы сами то понимаете, что это абсурд?

Если Вас транзакция не устраивает и Вы не готовы ее обрабатывать причем риск скор ниже 75%, то с чего бы клиент Вам вообще что-то должен предоставлять? Обратно верните деньги за вычетом комисси и все.

Так и не увидел детализацию кому Вы мои данные предоставили. Или Вы законы РФ не соблюдаете? Вы же являетесь оператором цифровых данных, следовательно должны отвечать на запросы лиц чьи данные Вы брали в обработку. А то что у вас там какое то пользовательское соглашение принимается перед совершением обмена это филькина грамота, она не может противоречить законам РФ.

Ожидаю информацию по моему запросу.

Вы.

Клиент,

Повторяем, мы акцентируем внимание именно на происхождении средств, а не на общий уровень риска. Это разные вещи, пожалуйста, поймите это. Возврат уже оформлен, и биржа проведет его в течение суток. Ожидайте получение.