Здравствуйте, Вячеслав.
Нам очень жаль, что у Вас сложилось такое впечатление о нашем сервисе.
При совершении обмена на нашем сервисе Вы согласились с условиями, включая Правила и политику AML. Если Вы уже отправили все необходимые документы в отдел комплаенса, пожалуйста, ожидайте их проверки. После завершения проверки с вами свяжутся по электронной почте.

Отдел комплаенса работает с понедельника по пятницу, с 10:00 до 20:00.

А в чем проблема сделать возврат?
Вы пишите что Отдел комплаенса работает с понедельника по пятницу, с 10:00 до 20:00.
Сегодня праздник и вы оставили меня без подарков прекрасным женщинам.

Вы даже не дали ссылку на прохождение KYC, буду возобновлять претензию пока не решим вопрос с возвратом!

Добрый день,

К сожалению, согласно проведенному AML-анализу, отправленная Вами криптовалюта имеет High Risk или связана с нелегитимными источниками, такими как DarkMarket, Sanctions, Enforcement action или маркирована другими метками высокого риска.

С результатами проверки можно ознакомиться по ссылке: https://getblock.net/en/report-preview/9587c266-d19e-63eb-dd92-cd1580f90244

Финансовая претензия переводится в нейтральный статус с возможностью комментирования.

С уважением, администрация мониторинга обменных пунктов BestChange.

Здравствуйте, Ilya!

Хотим уточнить, что мы строго следуем международным стандартам и внутренним политикам по предотвращению отмывания средств (AML) и противодействию финансированию терроризма (CTF). Наша политика направлена на обеспечение безопасности всех клиентов и соблюдение нормативных требований.

Ваша транзакция была приостановлена в соответствии с нашей процедурой проверки, так как она вызвала вопросы на основании указанных политик. Мы уведомили Вас о необходимости пройти KYC-верификацию, которая является обязательной в таких случаях. Эта процедура необходима для подтверждения личности и устранения любых сомнений относительно происхождения средств.

Что касается информации о KYC, она указана в нашем Пользовательском соглашении и политике AML, с которыми Вы соглашаетесь, создавая заявку на обмен. Эти документы находятся в открытом доступе на нашем сайте.

После выполнения всех требований, отдел Compliance сообщит информацию по срокам возврата активов. Если у Вас остались вопросы или нужна помощь в прохождении верификации, пожалуйста, свяжитесь с нашей службой поддержки — мы постараемся сделать процесс максимально удобным для Вас.

Наша команда всегда открыта к диалогу и готова помочь Вам завершить этот процесс.

Спасибо за ваш очередной шаблонный ответ, который, как всегда, полон громких слов, но абсолютно пуст по содержанию. Позвольте мне пройтись по вашим «аргументам» и добавить немного реальности в этот диалог, а заодно напомнить, что ваши действия не только неэтичны, но и, вероятно, нарушают ряд международных и российских правовых норм.

1. «Свяжитесь с поддержкой»

Вы пишете, что мне нужно связаться с вашей поддержкой. Ох, если бы вы знали, как это смешно звучит! Я уже месяц пытаюсь достучаться до вашей поддержки, но получаю либо шаблонные ответы, либо полное игнорирование. Видимо, ваша «поддержка» существует только в теории, а на практике это просто чёрная дыра, куда уходят запросы клиентов, но откуда ничего не возвращается.

Если вы так уверены в своей поддержке, то почему бы вам не провести внутренний аудит и не выяснить, куда пропадают мои обращения? Или это тоже часть вашей «политики безопасности» — игнорировать клиентов, чтобы они просто сдались?

2. «Вы приняли пользовательское соглашение»

Ах, да, ваше любимое пользовательское соглашение! Вы постоянно напоминаете, что я якобы «подтвердил своё согласие» с ним, поставив галочку. Давайте разберём, почему это утверждение не имеет никакой юридической силы:

Осознанное согласие?
Для того чтобы согласие было действительным, оно должно быть осознанным и информированным. Однако ваше пользовательское соглашение и политики AML/KYC скрыты за ссылками, которые никто не читает перед обменом. Вы не предоставляете клиенту возможности ознакомиться с этими документами до совершения транзакции. Это как подписать договор, где все условия написаны мелким шрифтом на обратной стороне листа.
Несправедливые условия.
Ваше соглашение написано так, что даже юрист с многолетним стажем запутается в его формулировках. Вы используете сложные юридические термины, чтобы скрыть несправедливые условия, такие как возможность приостанавливать транзакции без объяснения причин или требовать KYC постфактум. Это прямое нарушение принципов добросовестности в договорных отношениях (ст. 1.7 Принципов УНИДРУА).
Отсутствие конкретики.
В вашем соглашении нет чётких критериев, по которым транзакция может быть приостановлена, или порядка возврата средств. Это даёт вам возможность действовать произвольно, что и происходит в моём случае.
3. «Мы следуем международным стандартам AML/CTF»

Это, конечно, звучит гордо, но давайте начистоту:

Где конкретные доказательства, что моя транзакция нарушила эти стандарты?
Почему вы не можете предоставить чёткие критерии оценки рисков?
Почему вы не объясняете, какие именно меры были приняты и на каком основании?
Ваше упоминание AML/CTF выглядит как попытка прикрыть свои действия красивыми словами, не предоставляя никакой реальной информации. Кстати, согласно рекомендациям FATF (Рекомендация 10), политики AML/CFT должны быть прозрачными и понятными для клиентов. У вас это явно не так.

4. «Безопасность клиентов — наш приоритет»

О, это моя любимая часть! Вы пишете, что заботитесь о безопасности клиентов, но ваши действия больше похожи на сценарий для плохого комедийного шоу.

Безопасность клиентов?
Если это так, то почему вы держите мои деньги уже больше месяца без объяснения причин? Это что, новый вид «защиты» — удерживать средства, чтобы они не попали в руки их владельца?
KYC как квест.
Видимо, ваша «безопасность» заключается в том, чтобы максимально усложнить жизнь клиентам.
Поддержка-невидимка.
Ваша поддержка, судя по всему, проходит тренировки по искусству исчезновения. Месяц игнорирования — это, видимо, часть вашей «политики безопасности».
Если это ваша забота о клиентах, то я бы не хотел увидеть, что вы считаете «плохим обслуживанием».

5. Нарушение правовых норм

Ваши действия, судя по всему, нарушают не только принципы добросовестности, но и конкретные правовые нормы:

Международные нормы:
Принципы добросовестности и справедливости в договорных отношениях (ст. 1.7 Принципов УНИДРУА).
Право на защиту персональных данных (ст. 8 Европейской конвенции о защите прав человека, GDPR — если применимо).
Требования прозрачности в AML/CFT-политиках (рекомендации FATF).
Российское законодательство:
Статья 309 ГК РФ — обязательства должны исполняться надлежащим образом.
Статья 310 ГК РФ — односторонний отказ от исполнения обязательств не допускается.
Статья 395 ГК РФ — ответственность за необоснованное удержание средств.
Статья 14.8 КоАП РФ — нарушение прав потребителей (непредоставление информации, необоснованные требования).
Федеральный закон № 152-ФЗ «О персональных данных» — нарушение правил обработки и защиты персональных данных.
Федеральный закон № 115-ФЗ «О противодействии легализации доходов» — отсутствие прозрачности в AML-политиках.
Итог:

CryptoHub, вы продолжаете прятаться за шаблонными фразами, пользовательским соглашением и «международными стандартами», но при этом не можете дать чётких ответов на простые вопросы. Ваша поддержка игнорирует клиентов, ваши условия несправедливы, а действия непрозрачны..

С нетерпением жду вашего следующего шаблонного ответа, который, надеюсь, будет хотя бы с намёком на конкретику.

Представители CryptoHub,

После тщательного анализа ваших документов — Политики конфиденциальности и Пользовательского соглашения — я вынужден выразить своё крайнее недовольство и потребовать разъяснений по ряду вопросов. Ваши действия и формулировки вызывают серьёзные сомнения в законности и прозрачности работы вашего сервиса.

Основные претензии:

Необоснованное удержание средств.
Моя транзакция была приостановлена без предоставления чётких и обоснованных причин. Вместо этого мне было предложено пройти KYC, который изначально не был оговорен. Это прямое нарушение принципов добросовестности (ст. 1.7 Принципов УНИДРУА) и ст. 309 ГК РФ.
Отсутствие прозрачности в AML/KYC-политиках.
Вы ссылаетесь на AML/CFT-политики, но отказываетесь предоставить конкретные основания для приостановки моей транзакции. В ваших документах отсутствуют чёткие критерии оценки рисков, что нарушает рекомендации FATF (Рекомендация 10) и ст. 14.8 КоАП РФ.
Нарушение прав на защиту персональных данных.
Ваша Политика конфиденциальности содержит множество неточностей:
Указан несуществующий закон № 58 «Об информации персонального характера».
Отсутствуют конкретные цели обработки данных, что противоречит ст. 5 Федерального закона № 152-ФЗ.
Не указан порядок отзыва согласия на обработку данных, что нарушает ст. 9 Федерального закона № 152-ФЗ.
Несправедливые условия возврата средств.
В разделе 9.3.3 вашего Пользовательского соглашения указано, что возврат средств осуществляется с удержанием 5% комиссии, даже если задержка или блокировка произошла по вине сервиса. Это прямое нарушение ст. 395 ГК РФ, которая запрещает необоснованное удержание средств.
Одностороннее изменение условий.
Вы оставляете за собой право изменять условия соглашения без уведомления пользователей (раздел 2 Пользовательского соглашения). Это противоречит ст. 310 ГК РФ, которая запрещает односторонний отказ от исполнения обязательств.
Игнорирование обращений.
Мои запросы в поддержку остаются без ответа уже более месяца. Это прямое нарушение моих прав как потребителя и ст. 10 Федерального закона № 59-ФЗ «О порядке рассмотрения обращений граждан».
Требования:

Немедленно вернуть мои средства в полном объёме.
Предоставить письменное объяснение причин приостановки моей транзакции с указанием конкретных нарушений, если таковые были.
Раскрыть критерии оценки рисков AML/KYC и предоставить полный перечень документов, регулирующих эти процессы.
Устранить неточности в Политике конфиденциальности и Пользовательском соглашении, приведя их в соответствие с российским законодательством.
Обеспечить прозрачность в работе сервиса, включая предоставление контактных данных для юридических обращений.

Я до сих пор не получил ни ответа на свои вопросы, ни возврат своих денег. Не могли бы вы сообщить мне, когда я могу рассчитывать на решение этого вопроса? Или вы считаете, что мои вопросы не заслуживают ответа, и уже исчерпали все заготовленные фразы?

Ilya, ранее мы неоднократно информировали Вас о необходимости выполнения требований отдела Compliance. Просим Вас внимательно ознакомиться с инструкциями, которые были Вам направлены, и следовать им.

Если у Вас возникли дополнительные вопросы по Вашему кейсу, пожалуйста, направляйте их на электронную почту: [email protected].

Ваше последнее сообщение — это мастер-класс по искусству уклонения от ответов. Если бы я не знал, что пишу в поддержку обменного сервиса, я бы подумал, что это сценарий для нового сериала про бюрократический абсурд. Однако, к сожалению, это реальность, в которой я уже больше месяца жду возврата своих средств и внятных объяснений.

Вы снова ссылаетесь на «требования отдела Compliance» и предлагаете мне писать на почту, которая, судя по всему, подключена к чёрной дыре. Позвольте напомнить, что я уже неоднократно обращался туда, но мои письма либо игнорируются, либо получают шаблонные ответы, которые не решают проблему, а лишь добавляют ей драматизма.

Мои требования:

Немедленный возврат средств
Мои деньги были заблокированы без внятных объяснений. Требую вернуть их в полном объёме без дополнительных задержек. Если вы считаете, что это невозможно, предоставьте чёткие и обоснованные причины, ссылаясь на конкретные пункты ваших политик.
Развёрнутый ответ на моё правовое обращение
Все процедуры KYC я готов пройти только после того, как получу развёрнутый ответ на моё обращение в ваш Compliance-отдел. Без этого любая верификация выглядит как попытка выиграть время и усложнить процесс.
Прозрачность и конкретика
Если вы действительно следуете международным стандартам AML/CFT, то обязаны предоставить чёткие критерии оценки рисков и порядок проведения проверок. Без этого ваши заявления остаются пустыми словами.

P. S. Если ваш Compliance-отдел всё ещё ищет вдохновения для ответа, могу порекомендовать пару хороших книг по customer service. Или, может быть, вам просто нужно нанять Шерлока Холмса, чтобы он разобрался в ваших же политиках? Шутка, конечно, но, как говорится, в каждой шутке есть доля правды.

Где мои деньги, любовски? Разве я не заслуживаю их? Неужели они исчезли без следа?

Администрация Bestchange, обратите внимание как они отвечают мне!

Ilya, возврат активов будет осуществлен после выполнения всех требований, установленных отделом Compliance. Если у Вас возникли дополнительные вопросы по Вашему кейсу, пожалуйста, направляйте их на электронную почту: [email protected].

Уважаемые представители CryptoHub,

Ваш ответ — это очередная попытка отмахнуться от проблемы, но я не намерен больше терпеть ваше игнорирование. Ваш отдел Compliance уже более трёх недель не отвечает на мои обращения, а мои деньги до сих пор заблокированы без внятных объяснений.

Я уже направил подробную жалобу в Федеральную службу по финансовому мониторингу (Росфинмониторинг) и Центральный банк Российской Федерации. Эти органы регулируют деятельность обменных сервисов, и я уверен, что они разберутся в ваших действиях, которые нарушают как российское законодательство, так и международные стандарты AML/KYC.

Ваши нарушения, которые также упомянуты в жалобе:

Необоснованное удержание средств
Моя транзакция была приостановлена без предоставления чётких и обоснованных причин. Вместо этого мне было предложено пройти KYC, который изначально не был оговорен. Это прямое нарушение принципов добросовестности (ст. 1.7 Принципов УНИДРУА) и ст. 309 ГК РФ.
Отсутствие прозрачности в AML/KYC-политиках
Вы ссылаетесь на AML/CFT-политики, но отказываетесь предоставить конкретные основания для приостановки моей транзакции. В ваших документах отсутствуют чёткие критерии оценки рисков, что нарушает рекомендации FATF (Рекомендация 10) и ст. 14.8 КоАП РФ.
Нарушение прав на защиту персональных данных
Ваша Политика конфиденциальности содержит множество неточностей:
Указан несуществующий закон № 58 «Об информации персонального характера».
Отсутствуют конкретные цели обработки данных, что противоречит ст. 5 Федерального закона № 152-ФЗ.
Не указан порядок отзыва согласия на обработку данных, что нарушает ст. 9 Федерального закона № 152-ФЗ.
Несправедливые условия возврата средств
В разделе 9.3.3 вашего Пользовательского соглашения указано, что возврат средств осуществляется с удержанием 5% комиссии, даже если задержка или блокировка произошла по вине сервиса. Это прямое нарушение ст. 395 ГК РФ, которая запрещает необоснованное удержание средств.
Одностороннее изменение условий
Вы оставляете за собой право изменять условия соглашения без уведомления пользователей (раздел 2 Пользовательского соглашения). Это противоречит ст. 310 ГК РФ, которая запрещает односторонний отказ от исполнения обязательств.
Игнорирование обращений
Мои запросы в поддержку остаются без ответа уже более месяца. Это прямое нарушение моих прав как потребителя и ст. 10 Федерального закона № 59-ФЗ «О порядке рассмотрения обращений граждан»

«Помните, что справедливость — это не игрушка, и она всегда найдёт свой путь к тому, кто с ней играет» претензии актуальны!

Ваши документы — это настоящий шедевр юридического абсурда.

Несоответствие законодательству РФ
Декларация требует от пользователя подтверждения легальности происхождения средств, но при этом не ссылается на конкретные нормативные акты, регулирующие такие требования. Это нарушает принцип прозрачности и противоречит ст. 8 Конституции РФ, которая гарантирует защиту прав и свобод граждан.
Требование подтвердить, что средства «не получены преступным путём», возлагает на пользователя бремя доказывания своей невиновности, что противоречит принципу презумпции невиновности (ст. 49 Конституции РФ).
Отсутствие гарантий
Декларация не предусматривает никаких гарантий для пользователя. Даже после предоставления всех данных и документов CryptoHub оставляет за собой право блокировать средства без объяснения причин. Это нарушает принцип добросовестности (ст. 1 ГК РФ).
Неопределённость формулировок
Фразы вроде «осознаю и принимаю риски» и «имею полное понимание» носят общий характер и не конкретизируют, какие именно риски и последствия имеются в виду. Это делает декларацию манипулятивной и не соответствующей требованиям ст. 432 ГК РФ о ясности условий договора.
Отсутствие механизма обжалования
Декларация не предусматривает порядка обжалования решений CryptoHub, что нарушает право пользователя на защиту своих интересов (ст. 46 Конституции РФ).
2. Политика конфиденциальности

Несуществующий закон
В преамбуле Политики конфиденциальности указано, что она составлена в соответствии с «законом от 14 апреля 2008 года № 58 «Об информации персонального характера». Однако такого закона не существует. Это грубая ошибка, которая ставит под сомнение легитимность всей Политики.
Отсутствие конкретики в целях обработки данных
В разделе «Цели обработки персональных данных» указаны общие формулировки, такие как «идентификация Пользователя» и «защита от мошенничества». Однако отсутствует конкретика: какие именно данные будут использоваться, как долго они будут храниться и как именно будут защищаться. Это нарушает ст. 5 Федерального закона № 152-ФЗ «О персональных данных», которая требует чёткого определения целей обработки.
Отсутствие порядка отзыва согласия
В Политике указано, что пользователь может отозвать согласие на обработку данных, направив письменное уведомление. Однако не указано, как именно это сделать, куда направлять уведомление и в какие сроки оно будет рассмотрено. Это нарушает ст. 9 Федерального закона № 152-ФЗ, которая гарантирует право на отзыв согласия.
Неопределённость в хранении данных
В Политике указано, что данные хранятся «не дольше, чем этого требуют цели их обработки». Однако конкретные сроки хранения не указаны. Это нарушает принцип определённости, закреплённый в ст. 5 Федерального закона № 152-ФЗ.
Отсутствие гарантий защиты данных
В Политике упоминается, что CryptoHub принимает «необходимые меры» для защиты данных, но не указано, какие именно меры применяются. Это делает заявления о безопасности данных голословными и нарушает ст. 19 Федерального закона № 152-ФЗ, которая требует конкретных мер защиты.
Незаконная передача данных третьим лицам
В Политике указано, что данные могут передаваться «дочерним/аффилированным компаниям, банкам, агентам Сервиса». Однако не указано, какие именно данные передаются, как они защищаются и как пользователь может контролировать этот процесс. Это нарушает ст. 6 Федерального закона № 152-ФЗ, которая требует согласия пользователя на передачу данных.
Отсутствие информации о трансграничной передаче данных
В Политике не указано, осуществляется ли передача данных за пределы РФ и как это регулируется. Это нарушает ст. 12 Федерального закона № 152-ФЗ, которая требует уведомления пользователя о трансграничной передаче данных.
3. Общие противоречия и нарушения

Отсутствие юридической базы
Ни в одном из документов CryptoHub не указаны конкретные нормативные акты, на основании которых действует сервис. Это делает их действия непрозрачными и нарушает принцип законности (ст. 15 Конституции РФ).
Нарушение прав потребителей
Документы CryptoHub не соответствуют требованиям Закона о защите прав потребителей (ФЗ № 2300-1). В частности, отсутствует информация о порядке возврата средств, сроках рассмотрения претензий и контактных данных для юридических обращений.
Манипуляция согласием
Пользователь вынужден соглашаться с условиями, которые не соответствуют законодательству РФ. Это нарушает принцип добровольности согласия (ст. 9 Федерального закона № 152-ФЗ).

Ваши документы — это не просто ошибки, это откровенное издевательство над пользователями.

В течение суток я направлю досудебную претензию на ваш адрес электронной почты. Если вы действительно следуете международным стандартам, то обязаны предоставить мне всю запрошенную информацию. В противном случае, я продолжу взаимодействие с регулирующими органами.

Ваши шаблонные ответы иссякли, как река без воды, оставив лишь пустые берега?

Добрый день, Илья.

К сожалению, согласно проведенному AML-анализу, отправленная Вами криптовалюта имеет High Risk или связана с нелегитимными источниками, такими как Enforcement action: https://bc.to/TGO0tP

В данном случае, согласно правилам информационной безопасности, международной политике AML/KYC https://www.bestchange.ru/faq.html#frozen-transaction и регламенту обменного сервиса, для рассмотрения возврата средств необходима дополнительная верификация. С правилами обменного пункта и политикой AML Вы согласились при создании заявки.

С уважением, администрация мониторинга обменных пунктов BestChange.

Я уже упоминал о некоторых особенностях политики сервиса, а также о других аспектах, которые можно было бы назвать «несуществующими законами».

Хотел бы обратить ваше внимание на то, что, согласно законодательству, обменный сервис обязан предоставить мне всю необходимую информацию по моему запросу. Однако, похоже, что некоторые законы распространяются только на тех, у кого есть рычаг давления. В нашем случае этим рычагом являются мои деньги.

Администрация Beatchange, этот комментарий я посвящаю вам
( надеюсь без детских удалений )

Ваш подход к решению проблемы напоминает игру в чёрно-белые шахматы, где вы сами назначаете себя судьёй, не глядя на доску. Вы упрощаете ситуацию до абсурда: либо пользователь «виновен», либо сервис «прав». Но реальность сложнее ваших шаблонов. Я не отказываюсь от KYC — я требую ответов на правовые вопросы, которые CryptoHub месяцами игнорирует. Ваша позиция «не мы такие — это правила» лишь подтверждает, что вы покрываете сервисы, для которых AML — это не защита, а инструмент давления.

Если CryptoHub действительно хочет мою верификацию, пусть сначала даст чёткие и юридически обоснованные ответы по следующим пунктам:

1. Правовые основания запроса KYC

Предоставьте полный перечень правовых актов (международных, российских или иных), на которые опирается CryptoHub, требуя KYC после блокировки средств.
Укажите конкретные статьи и юрисдикцию, дающие право удерживать активы пользователя без предварительного уведомления о необходимости проверки.
Если вы ссылаетесь на FATF или иные стандарты — приложите выдержки с прямыми цитатами, объясняющими, почему моя транзакция была классифицирована как High Risk.
2. Критерии оценки риска

Раскройте методику расчёта риска, применённую к моей транзакции. На каком основании вы связали мои средства с «нелегитимными источниками»?
Покажите отчёт AML-анализа с хэшами транзакций, указанием источника риска и данными цепочки блоков. Если их нет — ваши заявления голословны.
Объясните, почему Enforcement action (по вашей ссылке) применим к моему случаю. Где доказательства, что я нарушил закон?
3. Процедуры обработки данных

Предоставьте актуальную Политику конфиденциальности CryptoHub, соответствующую:
ФЗ-152 «О персональных данных» (РФ): укажите сроки хранения, порядок отзыва согласия, меры защиты.
GDPR, PIPEDA, CCPA (если сервис работает с этими юрисдикциями): подтвердите наличие Data Processing Agreements и механизмов защиты.
Объясните, почему в текущей Политике CryptoHub упоминается несуществующий закон № 58 и отсутствуют контакты DPO (Data Protection Officer).
4. Документация для KYC

Направьте исчерпывающий список документов, требуемых для верификации, с обоснованием каждого пункта (например: зачем справка 2-НДФЛ для обмена LTC на рубли?).
Укажите сроки хранения данных и процедуру их уничтожения после проверки. Если CryptoHub хранит данные «вечно» — это нарушение ст. 21 ФЗ-152.
5. Контактные данные для правовых обращений

Раскройте юридический адрес CryptoHub, реквизиты компании и данные ответственного лица.
Если сервис зарегистрирован в офшоре — объясните, как это соотносится с декларируемым соблюдением AML-стандартов.
6. Порядок возврата средств

Дайте письменное обоснование блокировки средств с указанием:
Конкретного нарушения (если оно было).
Сроков возврата денег в случае отказа от KYC.
Объясните, почему в Пользовательском соглашении CryptoHub прописана комиссия 5% за возврат, даже если блокировка — их ошибка. Это прямое нарушение ст. 395 ГК РФ.
7. Механизм обжалования

Предоставьте инструкцию по обжалованию решений Compliance-отдела, включая сроки ответа и контакты надзорного органа внутри CryptoHub.
Если такого механизма нет — признайте, что ваша политика нарушает ст. 46 Конституции РФ (право на судебную защиту).
Итог:

BestChange, вы превратили свой мониторинг в площадку для сервисов-однодневок, которые прячутся за AML, чтобы грабить пользователей. На форумах уже сотни жалоб на CryptoHub, но вы продолжаете их рекламировать. Ваша роль — не «нейтрального наблюдателя», а гаранта надёжности. Если вы не готовы вникнуть в суть проблем, то хотя бы перестаньте вводить людей в заблуждение, называя такие сервисы «проверенными».

P. S. Советую вашей команде перечитать ст. 14.8 КоАП РФ о нарушении прав потребителей. Возможно, это вдохновит на реальные действия, а не копипаст из FAQ.

Где ответы на мои вопросы? Вы не отвечаете мне ни по электронной почте, ни здесь.

Где мой ответ.

Ilya, отдел Compliance ожидает от вас завершения прохождения верификации. Как только вы пройдете верификацию, пожалуйста, обратитесь на почту [email protected] для получения актуальной информации о статусе. Все дополнительные вопросы также можете задавать на указанную почту.

Спасибо за понимание.

Ваши шаблонные ответы — это демонстрация чего? Что вам плевать на мои права и что я пишу, вы ни разу не ответили по существу, как и ваш compliance-отдел, который игнорирует меня месяцами, раз в месяц я получаю шаблонный ответ, досудебное письмо уже было направлено вам на все возможные адреса.

Моя проблема не решена, и я не получил ответы на свои вопросы.

Актуально.

Вопрос все еще не решен.

Столкнулся с полным игнорированием, мне перестали отвечать абсолютно везде и все, включая администрацию Bestchange.

Проблема остаётся нерешённой, и я не вижу перспектив её решения. Мои обращения остаются без ответа, независимо от того, обращаюсь ли я в BestChange или CryptoHub.

Ilya, нашей службой поддержки Вам были предоставлены ответы по email.

Размещенные в мониторинге обменные пункты соблюдают международные стандарты FATF, AML, KYC. Информация об этом размещена в правилах обменных пунктов, на странице создания заявки, а также на сайте мониторинга по ссылкам:

https://www.bestchange.ru/faq.html#aml-kyc
https://www.bestchange.ru/faq.html#frozen-transaction

Непредоставление запрашиваемых данных не позволяет провести процедуру верификации. Пожалуйста, предоставьте необходимую информацию обменному пункту.

С уважением, администрация мониторинга обменных пунктов BestChange.

Как минимум я имею права на требование о предоставлении правовой ясности и гарантий безопасности данных, но ничего я не получил, никакого ответ. Они отказываются предоставлять мне свои юр данные, наверно их и нету Я не удивлена почему вас блокируют вечно на территорию РФ, вы вовлечены в соучастие с такими обменными сервисами которые могут отнимать средства, и разворачивать игру по своему. Все что они требует от меня, они делают это в одностороннем порядке, но как только я запросил у них информацию которая полагается мне по закону, я столкнулся с игнором. Они не отвечают уже более месяца мне не на одной почте, нигде.
——
Ст. 10 ФЗ № 59 обязывает давать ответы по существу в течение 30 дней. Они нарушили этот срок.
-
Ст. 8 ФЗ № 152 гарантирует право пользователя знать, кто и как обрабатывает его данные. Они скрывают эту информацию.
-
Отсутствие юрадреса и публичной информации о компании делает невозможным предъявление претензий в случае утечки данных.
Условия вашей Политики конфиденциальности не соответствуют ст. 18.1 ФЗ № 152, требующей указывать сроки и методы защиты данных.
-
AML/KYC-процедуры:
Где опубликованы критерии оценки рисков, на которые вы ссылаетесь?
Почему вы отказываетесь раскрыть процедуры проверки, если это противоречит рекомендациям FATF (Рекомендация 10)?
-
Почему в Политике конфиденциальности упоминается несуществующий закон № 58?
-
На какой закон ссылается раздел 9.3.3 вашего Пользовательского соглашения?
-
Какие гарантии предоставляются клиентам после прохождения KYC?

Игра в одни ворота, пользователь обязан, обменный сервис и мониторинг- сервис, никому не обязаны ничего)

Приветствуем, Алексей.

Ваш обмен был приостановлен в рамках AML-проверки, так как отправленные Вами в адрес обменного пункта активы содержат метки высокого риска. Сожалеем, что Вы столкнулись с данной ситуацией, однако должны отметить, что Вы были предупреждены о проведении AML-проверки и согласились с AML-правилами обменного сервиса прежде, чем приступить к обмену.

По имеющейся у нас информации после успешно пройденной верификации средства были возвращены Вам.

С уважением, администрация мониторинга обменных пунктов BestChange.