Здравствуйте, Андрей,
В последние месяцы ЦБ РФ значительно ужесточил политики регулирования переводов между физическими лицами, особенно в сфере купли-продажи криптовалют. Банковские карты, которые обменные пункты используют в обменах крипты блокируют буквально через пару десятков успешных платежей. Помимо этого участились случаи ошибочных блокировок по 161 ФЗ, которые происходят повсеместно и обменные сервисы, к сожалению, ничего не могут с этим сделать или как-то повлиять.

Для исключения реквизитов из списка ФинЦЕРТ необходимо подать заявление на сайте ЦБ РФ. На данный момент мы не можем быть уверены, что блокировка возникла именно из-за переводов по Вашей заявке в SwapEx. Поэтому просим Вас запросить у банка конкретные причину блокировки. В случае если подтвердится вина нашей компании, то мы естественно сделаем Вам компенсацию за данный инцидент.

Здравствуйте, Sergey,
К сожалению, из-за ужесточений со стороны ЦБ срок обработки заявок на выплаты рублей действительно увеличивается. Не всегда получается оперативно отправить, поэтому мы честно и открыто предупреждаем всех пользователей об этом ПЕРЕД созданием заявки. На сайте появляется дисклеймер, который сообщает что на данном направлении возможны задержки на несколько часов.

Также мы проверили информацию по поводу долгих ответов. Ваше сообщение о том, что Вам не отвечали в чате не соответствует действительности. Вы получали ответы на ваши вопросы в течение 1-5 минут (готовы предоставить в публичное поле скриншоты с подтверждением) Единственное сообщение на которое не ответил агент поддержки было хэш транзанкции, вы не задавали вопроса. И поэтому оператор сразу начал выполнение обмена.

“В качестве извинений накинули небольшую сумму.” Вы совершали обмен на 80 тыс руб, мы отправили вам 800 руб компенсацию за ожидание, о котором Вы были предупреждены заранее! То есть 1% от суммы и гораздо больше, чем наша прибыль по данной заявке, то есть мы получили по ней убыток..

Понимаем Ваше недовольство и еще раз приносим извинения за ожидание. К сожалению, по выплатам рублей на данный момент ситуация непростая, мы приложим дополнительные для улучшения качества сервиса. Желаем Вам хорошего дня :)

Здравствуйте, Алина,
После AML анализа Вашего BTC перевода службой безопасности были обнаружены признаки, относящиеся к категории повышенного риска. В результате, биржа заблокировала Ваш депозит, и он не был зачислен на наш баланс. В подтверждение этого факта мы предоставили Вам соответствующие скриншоты.

Для разблокировки средств и возврата мы вынуждены запросить у Вас расширенную KYC верификацию личности. Данная процедура является необходимой мерой согласно международным стандартам финансового мониторинга и направлена на предотвращение незаконных финансовых операций. Также хотим напомнить, что при оформлении заявки Вы были заранее ознакомлены с условиями обязательной AML-проверки поступающих средств; согласие на эти условия было подтверждено вами при подаче заявки.

Мне ничего не известно про анонимную биржу, а также, что моя транзакция, это транзакция на биржу, меня об этом никто не предупреждал.

По моим данным моя транзакция идёт в обменный пункт и проходит 4 независимых AML сервиса. Если вы испортили мои средства, смешали их со скамом, то это ваше личное дело с биржей, не мое. Если ваша анонимная биржа выдумывает красные метки AML, но это тоже не ко мне.

В других обменных пунктах обмен происходит нормально, нигде меня еще не блокировали по скаму. Мне никто ничего не кидал, все транзакции только на продажу.

Прошу bestchange оценить ситуацию.

Алина, Под Вашу заявку был выдан уникальный адрес, на нем отсутствуют какие-либо другие транзакции кроме Вашей. Соответственно это означает, что мы никак не могли "смешать" Ваши средства со скамом.

Скорее всего вы пользуетесь общедоступными ботами для AML проверок, которые не позволяют проводить глубокий анализ всего графа транзакций и связей Вашего адреса с высокорисковыми кластерами. Также они не показывают возможные паттерны вывода средств через цепочку подставных адресов и прочие нюансы, которые могли быть выявлены AML офицерами биржи, которые используют профессиональные инструменты анализа блокчейна.

Тот факт, что вы не делали пополнений адреса в последнее время никак не влияет на возможное изменение AML оценки Вашей транзакции, так как разметка кластеров с меткой Scam (мошенничество) производится аналитическими компаниями в ручном режиме и может доходить спустя время. То есть даже если последнее пополнение было год назад - не означает, что рейтинг "фиксируется" на последнем депозите и не гарантирует, что не изменится в будущем если впоследствии вскроется мошенничество и связь адреса с выводом преступных средств.

У меня было 4 транзакции подряд через вас через один и тот же кошелек.
если АМЛ рейтинг изменился, то только из-за действий получателя, то есть из-за вас

у меня 4 независимых отчета, 3 из которых платных, нигде нет скама.
ваша биржа фантазирует красными метками, какой-то сбой, бьёт своих же клиентов.

Добрый день,

К сожалению, согласно проведенному AML-анализу, отправленная Вами криптовалюта имеет High Risk или связана с нелегитимными источниками, такими как DarkMarket, Enforcement action или маркирована другими метками высокого риска.

В данном случае, согласно правилам информационной безопасности, международной политике AML/KYC https://www.bestchange.ru/faq.html#frozen-transaction и регламенту обменного сервиса, для рассмотрения возврата средств необходима дополнительная верификация. С правилами обменного пункта и политикой AML Вы согласились при создании заявки.

Финансовая претензия переводится в нейтральный статус с возможностью комментирования.

С уважением, администрация мониторинга обменных пунктов BestChange.

BestChange покажите ваш AML отчет, почему вы его опустили?

Ваш AML анонимный, то есть выдуманный, на него нельзя ссылаться.

Мои отчеты можно купить у AMLbot, crystalblockchain, BitOK и getblock
нигде нет скама

Тот факт, что BestChange не указал скам, а указал что-то другое говорит о том, что у вас между собой что-то не сходится, вы указываете на разные красные метки.

Действительно, AML-анализаторы могут показать результаты, имеющие которые отличия друг от друга, так как работают с разными базами данных. Вместе с тем в приведенных Вами AML-анализаторах анализ транзакции показал наличие высокорисковых индикаторов. Результаты ниже:
https://getblock.net/en/report-preview/d9c2af53-04d3-5bac-de2c-b0ff9688aa10
https://ru.files.fm/u/gygqh5zbh5

С уважением, администрация мониторинга обменных пунктов BestChange.

Здравствуйте, Geen,
К сожалению, по данному направлению возникли неполадки в отображении обменного курса. После проведения технических работ данная ошибка была оперативно устранена. Мы вам предложили пересчет по корректному курсу либо возврат всей суммы + полная компенсация комиссии сети. Вы выбрали второй вариант и мы уже осуществили возврат средств. Приносим свои извинения за доставленные неудобства!

Где вы предложили пересчет по корректному курсу? Скрины переписки имеются. Нужны скрины или чат сами посмотрите? За неполадки в отображении и слова не было сказано, а только за "выдуманные тех работы по направлению".

Geen,
Мы сообщили вам, что после проведения технических работ курс будет пересчитан. По этой причине мы осуществили полный возврат средств, вместо того чтобы без уведомления пересчитать курс заявки, что нарушает правила мониторинга BestChange. На данный момент мы не имеем перед вами никаких финансовых обязательств и оснований возобновлять претензию у вас нет.

"Мы вам предложили пересчет по корректному курсу либо возврат всей суммы + полная компенсация комиссии сети." Подскажите где Вы предложили это?

Уважаемый пользователь.

Обменный пункт произвел Вам возврат средств в полном объеме, как это было оговорено между Вами и сервисом ранее в переписке. В данном случае обменный пункт не имеет перед Вами финансовых обязательств.

Претензия переводится в нейтральный статус.

С уважением, администрация мониторинга обменных пунктов BestChange.

Эта *** добавила в ЧС по мониторингу как сказали, после своих збоев "Парсера" почту и карту мою. Хотя проблема на их стороне была, "лучший сервис" обижается за жалобу на мониторинге и кидают в чс.

Здравствуйте, Александр,
Ваша заявка была выполнена в течение 2 часов после получения BCH от вас, для зачисления этой монеты требуется 3 подтверждения. Далее как вам и сообщил оператор, некоторые переводы попали в обработку банком, поэтому возникла задержка. Пожалуйста учитывайте в следующий раз при оплате заявки, что к сожалению, моментальные выплаты рублей при таком курсе не предоставляет ни один обменный пункт.

Добрый день,

Уважаемый пользователь, пожалуйста, подтвердите факт получения средств со стороны обменного пункта.

С уважением, администрация мониторинга обменных пунктов BestChange.