Здравствуйте, Игорь,

Сейчас свяжемся с вами, разберемся в ситуации

Игорь, ситуация, которую вы описали, нам понятна, поэтому поясняем её с правовой точки зрения.

Из предоставленного вами скриншота мы видим, что Блокировка счёта была произведена банком (Сбербанк) на основании ст. 9 п. 9 Федерального закона № 161-ФЗ «О национальной платёжной системе» и п. 1.11 Приложения 1 к условиям банковского обслуживания.

Что такое ФЗ 161 и статья 9
ФЗ 161-ФЗ — это Федеральный закон «О национальной платёжной системе».

Статья 9 этого закона в целом говорит о порядке использования электронных средств платежа и о том, что банк может приостанавливать или прекращать обслуживание, если клиент нарушает порядок использования электронной карты или счёта.

Пункт 9 статьи 9 позволяет банку приостановить или прекратить обслуживание клиента, если тот нарушил условия пользования картой или счётом.

Что такое «приложение 1, пункт 1.11»
Это часть условий банковского обслуживания, которые банк публикует отдельно (как правило, на сайте и в договоре клиента).
Конкретный пункт 1.11 (из приложения 1 к условиям) означает следующее:
клиент обязан обеспечивать безопасность своей карты/счёта, чтобы исключить несанкционированное использование — то есть чужой доступ, утрату, передачу третьим лицам и т.п

Пользователь сообщил, что посетил отделение банка и составил обращение. Обращение было принято, и ему сообщили, что о результате уведомят дополнительно. Также мы уточнили, пробовал ли пользователь снять средства в кассе банка. Игорь подтвердил, что в кассе банка средства ему были выданы.

Ещё раз хотим обратить внимание на то, что ст. 9 ФЗ-161 регулирует порядок использования электронных средств платежа и позволяет банку приостанавливать обслуживание только при нарушении клиентом условий пользования.

Пункт 1.11 условий обслуживания обязывает клиента обеспечивать безопасность карты и счёта и предотвращать несанкционированный доступ.

Таким образом, ограничения со стороны банка были наложены из-за нарушений этих требований.

Сообщение от банка:

Блокировка счёта была произведена банком (Сбербанк) на основании ст. 9 п. 9 Федерального закона № 161-ФЗ «О национальной платёжной системе» и п. 1.11 Приложения 1 к условиям банковского обслуживания.

С уважением, MoneyMate.

Ещё раз подмечу, средства перечислялись в 4 перевода, совершенно от левых лиц, что и стало триггером для блокировки. MoneyMate никак данную информацию по данным людям прокоментировать не может, постоянно умалчивают, так что могут быть в дальнейшем проблемы ещё и с полицией. Всех кто хочет совершить обмен, читайте отзывы и подумайте сначала перед созданием заявки.

Игорь, здравствуйте.

Да, переводы сделаны от третьих лицБ но все они лигитимны. Если ваш счет банк заблокировал из-за перевода по которому было обращение в полицию, то средства в кассе банк вам бы не выдал. Напомню, блокировка счета произошла на основании ст. 9 п. 9 Федерального закона № 161-ФЗ «О национальной платёжной системе» и п. 1.11 Приложения 1 к условиям банковского обслуживания. Выше мы расписали из-за чего это могло случиться.

С уважением, MoneyMate.

Сделка была произведена во второй половине дня, ночью счет заблокировали. Не вводите людей в заблуждение.

Игорь, здравствуйте.

Да, переводы сделаны от третьих лиц, но все они лигитимны. Если бы ваш счет банк заблокировал из-за перевода, по которому было обращение в полицию, то средства в кассе банк вам бы не выдал. В вашем случае совсем иная причина блока.

Напомню, блокировка счета произошла на основании ст. 9 п. 9 Федерального закона № 161-ФЗ «О национальной платёжной системе» и п. 1.11 Приложения 1 к условиям банковского обслуживания. Выше мы расписали из-за чего это могло случиться.

С уважением, MoneyMate.

Какой ответ предоставил банк?

Проблема не решена.

Подскажите каков ответ банка на ваше обращение?

Проблема не решена.

Проблема не решена. Ответ по моему обращению поступит не позднее 12.01.2026. Пока проблема не решена, отзыв будет актуален всегда.

Ещё раз подмечу, средства перечислялись в 4 перевода, совершенно от левых лиц, что и стало триггером для блокировки. MoneyMate никак данную информацию по данным людям прокоментировать не может, постоянно умалчивают, так что могут быть в дальнейшем проблемы ещё и с полицией. Всех кто хочет совершить обмен, читайте отзывы и подумайте сначала перед созданием заявки.

Для начала выясните пожалуйста причину блока. Для нас она понятна и описана в сообщениях выше.

Для начала выясните пожалуйста причину блока. Для нас она понятна и описана в сообщениях выше.

Для начала выясните пожалуйста причину блока. Для нас она понятна и описана в сообщениях выше.

Проблема не решена. Ответ по моему обращению поступит не позднее 12.01.2026. Пока проблема не решена, отзыв будет актуален всегда.

Ещё раз подмечу, средства перечислялись в 4 перевода, совершенно от левых лиц, что и стало триггером для блокировки. MoneyMate никак данную информацию по данным людям прокоментировать не может, постоянно умалчивают, так что могут быть в дальнейшем проблемы ещё и с полицией. Всех кто хочет совершить обмен, читайте отзывы и подумайте сначала перед созданием заявки.

Сообщите нам, пожалуйста, как только получите ответ банка на ваше обращение. Из предоставленной вами информации видно что блокировка произошла на основании ст. 9 п. 9 Федерального закона № 161-ФЗ «О национальной платёжной системе» и п. 1.11 Приложения 1 к условиям банковского обслуживания. Выше мы расписали из-за чего это могло случиться.

С уважением, MoneyMate.

Проблема не решена. Ответ по моему обращению поступит не позднее 12.01.2026. Пока проблема не решена, отзыв будет актуален всегда.

Ещё раз подмечу, средства перечислялись в 4 перевода, совершенно от левых лиц, что и стало триггером для блокировки. MoneyMate никак данную информацию по данным людям прокоментировать не может, постоянно умалчивают, так что могут быть в дальнейшем проблемы ещё и с полицией. Судя по всему занимаются процессингом и мошенничеством. Всех кто хочет совершить обмен, читайте отзывы и подумайте сначала перед созданием заявки.

Сообщите нам, пожалуйста, как только получите ответ банка на ваше обращение. Из предоставленной вами информации видно что блокировка произошла на основании ст. 9 п. 9 Федерального закона № 161-ФЗ «О национальной платёжной системе» и п. 1.11 Приложения 1 к условиям банковского обслуживания. Выше мы расписали из-за чего это могло случиться.

С уважением, MoneyMate.

Проблема не решена. Ответ по моему обращению поступит не позднее 12.01.2026. Пока проблема не решена, отзыв будет актуален всегда.

Ещё раз подмечу, средства перечислялись в 4 перевода, совершенно от левых лиц, что и стало триггером для блокировки. MoneyMate никак данную информацию по данным людям прокоментировать не может, постоянно умалчивают, так что могут быть в дальнейшем проблемы ещё и с полицией. Судя по всему занимаются процессингом и мошенничеством. Всех кто хочет совершить обмен, читайте отзывы и подумайте сначала перед созданием заявки.

Уважаемый клиент, для чего вы возобновляете Финансовую претензию? У нас нет финансовых обязательств перед вами. Что касается блокировки счета, тут можно только предполагать из-за чего она случилась. Мы просим вас дождаться разъяснений банка и тогда продолжить обсуждение ситуации. Только банк может внести ясность.

Надеемся на ваше понимание.

С уважением, MoneyMate.

Обычный ***-ПРОЕКТ. Почитайте отзывы в отзовиках о данной конторе, платят за отзывы, после поданной заявки, требуют перейти в Телеграм, иначе не смогут перечислить средства.

Проблема не решена. Ответ по моему обращению поступит не позднее 12.01.2026. Пока проблема не решена, отзыв будет актуален всегда.

Ещё раз подмечу, средства перечислялись в 4 перевода, совершенно от левых лиц, что и стало триггером для блокировки. MoneyMate никак данную информацию по данным людям прокоментировать не может, постоянно умалчивают, так что могут быть в дальнейшем проблемы ещё и с полицией. Судя по всему занимаются процессингом и мошенничеством. Всех кто хочет совершить обмен, читайте отзывы и подумайте сначала перед созданием заявки.

Уважаемый клиент, ожидаем с вашей стороны подтверждения о блокировке счета, пока никаких подтверждений вы, нам не предоставили.

С уважением, MoneyMate.

Приветствуем, Игорь.

Просим не дублировать комментарии, писать по существу для поддержания конструктивного диалога.

С уважением, администрация мониторинга обменных пунктов BestChange.

Обычный ***-ПРОЕКТ. Почитайте отзывы в отзовиках о данной конторе, платят за отзывы, после поданной заявки, требуют перейти в Телеграм, иначе не смогут перечислить средства. Вам были предоставлены доказательства блокировки. Не вводите в заблуждение других пользователей.

Проблема не решена. Ответ по моему обращению поступит не позднее 12.01.2026. Пока проблема не решена, отзыв будет актуален всегда.

Ещё раз подмечу, средства перечислялись в 4 перевода, совершенно от левых лиц, что и стало триггером для блокировки. MoneyMate никак данную информацию по данным людям прокоментировать не может, постоянно умалчивают, так что могут быть в дальнейшем проблемы ещё и с полицией. Судя по всему занимаются процессингом и мошенничеством. Всех кто хочет совершить обмен, читайте отзывы и подумайте сначала перед созданием заявки.

Вы сообщили, что получил SMS от банка об ограничении счёта со ссылкой на:

ст. 9 п. 9 Федерального закона № 161-ФЗ «О национальной платёжной системе» п. 1.11 Приложения 1 к условиям банковского обслуживания.

Также банк пригласил вас лично явиться в отделение.

Что означают указанные основания:

Ст. 9 ФЗ-161 регулирует порядок использования электронных средств платежа и предоставляет банку право приостанавливать обслуживание в случае нарушений со стороны клиента.
П. 1.11 условий обслуживания возлагает на клиента обязанность обеспечивать безопасность карты и счёта и предотвращать несанкционированный доступ.

Иными словами, такие основания, как правило, применяются, если у банка возникают подозрения, что:

- клиент мог передать доступ к счёту третьим лицам;
- имели место нетипичные или массовые операции;
- зафиксировано поведение, которое банк расценивает как рискованное.

Также вы сообщили, что составили обращение в банк о разъяснении причин блокировки. Ответ вы сообщили должен поступить 12.01. Сообщите нам о результате пожалуйста.

С уважением, MoneyMate.

Пока данная проблема не решена, пользователи должны видеть. Претензия долна быть активна, чтобы предостеречь других.

Игорь, подскажите, у вас только на Сбербанк наложены ограничения?

Данная информация, ни как не относится к данной ситуации.

С уважением, Игорь.

Игорь, как же нам в ней разобраться если вы не даете никаких данных и подтверждений блокировки. Из вашего ответа могу сделать вывод что только Сбербанк наложил ограничения на ваш счет. Выше мы подробно расписали, в чем могут быть причины. Больше информации вам предоставят только в банке.

С уважением, MoneyMate.

Ознакомьте с информацией выше. Информация о других банках, вам ни к чему.

С уважением, Игорь.

Предоставьте пожалуйста подтверждения блокировки

Предоставьте информацию, как так получилось, что вы распространяете информацию о своих клиентах нарушая свои же правила.

Игорь, мы ходим по кругу. Если вы просто хотите, что бы финансовая претензия висела открытой, то для этого нет объективных оснований. Заявка выплачена в полном объеме. Никаких доказательств, что у вас вообще была блокировка вы не предоставили, также как и не предоставили никаких подтверждений что она была по нашей вине. Причину блокировки вашей карты вам сможет раскрыть только Сбербанк.

С уважением, MoneyMate.

Ваша Учетная запись заблокировано до 2025-12-24 17:22:44

По какой причине вы заблокировали мою учетную запись? Что за махинации? Что за тестовый ордер вы мне отправляли на почту в 17:21 о котором я не знаю?

Игорь, я уточню информацию, ожидайте ответа

Не вводите в заблуждение, вам было отправлено фото с блокировкой. Может вам доступ к банку дать, чтобы вы убедились? Вам достаточно того, что я отправил.

Игорь, на скрине нет никакой информации о том что эта смс пришла вам. Никакой информации о том что счет ваш.

И даже если банк вам заблокировал счет, то первостепенно вам необходимо в банке выяснить причину

Этого вполне достаточно для вас.

Игорь, вы сказали что написали обращение в банк. Давайте дождемся ответа и после продолжим диалог.

В связи с проверкой операций прошу предоставить:
1) Юридическое лицо, на которое зарегистрирован сервис
2) Страну регистрации и регистрационный номер
3) Основание перевода средств
4) Подтверждение обменной операции (ID, TxID)
5) Вашу AML/KYC политику или ссылку на неё
6) Пользовательское соглашение / оферту

Информация требуется для подтверждения законности операции.

Предоставьте информацию

В связи с проверкой операций прошу предоставить:
1) Юридическое лицо, на которое зарегистрирован сервис
2) Страну регистрации и регистрационный номер
3) Основание перевода средств
4) Подтверждение обменной операции (ID, TxID)
5) Вашу AML/KYC политику или ссылку на неё
6) Пользовательское соглашение / оферту

Информация требуется для подтверждения законности операции.

Игорь, ознакомьтесь с политиками на нашем сайте

Игорь, ознакомьтесь с политиками на нашем сайте

Вы отказываетесь предоставить?

Я ознакомился с политиками на сайте.
Прошу подтвердить письменно:
– на какое юридическое лицо осуществляется деятельность
– кто является плательщиком фиатных средств
– основание перевода по моей операции.

1. Мы не оформлены как юр лицо (закон этого не запрещает)
2. ---
3. Выплата по заявке переводом от физ лица, третьего лица
4. Можем отправить эти данные вам на почту
5. Информация представлена на сайте
6. Информация представлена на сайте

Предоставьте пожалуйста подтверждение блокировки счета

Получается:
1. Нет компании
2. Нет ответственности
3. Нет субъекта, с которого можно спросить.

Игорь, давайте дождемся 12 января и ответ банка, все же банк наложил ограничения. Дождемся разъяснений.

Здравствуйте, Андрей, коллеги занимаются данным вопросом. С Вами свяжется наш сотрудник и сообщит что необходимо сделать для снятия ограничений

Требую не снимать претензию до решения ситуации.

Андрей, наш сотрудник уже занимается данным вопросом, Мы постараемся поскорее разобраться в данной ситуации

Ведем совместную работу по решению ситуации. Временно снимаю претензию до ответа на запрос в ЦБ.

Временно снимаю претензию.

Сегодня 24 ноября ЦБ отклонил просьбу об удалении данных из баз данных. Все карты заблокированы.

Здравствуйте, Андрей, коллеги занимаются данным вопросом, с Вами свяжутся в ближайшее время

26 ноября направили повторное обращение в банк-инициатор. Обещали ответить в течение 15 рабочих дней. На сегодняшний день прошло 17 рабочих дней, ответа нет. Все возможные счета до сих пор заблокированы по 161 фз.

Требую от обменника подключить юриста/адвоката к данной ситуации для разрешения ситуации, т.к. я сам в этом вопросе не компетентен.

Андрей, Здравствуйте.

В личной переписке наш сотрудник сейчас предоставит рекомендации того, что нужно сделать, также касаемо юриста.

С уважением, MoneyMate.