Добрый день,

Просьба администратору обменного пункта предоставить оперативный ответ на жалобу пользователя.

С уважением, администрация мониторинга обменных пунктов BestChange.

Здравствуйте, Alex, ваша транзакция была заблокирована, так не прошла AML-проверку, с которой вы согласились при создании заявки на обмен. Более подробную информацию предоставим вам на почту.

Смешно. Раньше спокойно проходили заявки на обмен по 200-300 USDT с того же кошелька и что смешно, деньги из того же источника, как только появляется к обменнику доверие и сумма чуть больше, так сразу возникает проблема с AML ))) Хорошая схема, только как то с 1100 USDT что то продешевили, или совсем обнищали уже? ) Предоставьте пожалуйста на почту информацию о вашей организации и ответственных лицах, кому конкретно поступят требуемые Вами данные, чтобы понимать кто отвечает за утечку, в случае если она произойдет. Администрацию BestChange прошу не снимать претензию до тех пор, пока обменник не предоставит внятную причину блокировки и свои установочные данные. Судя по отзывам, я не первый кому произвольно заморозили средства без внятных объяснений, может хотя бы пока претензия висит хотя бы несколько человек не попадутся, раз уж администрацию BestChange устраивает что при таком количестве претензий обменник до сих пор представлен.

Alex, при проверке обнаружена связь с даркмаркетом.

Каким еще даркмаркетом? который футболками торгует? ))) Если вы требуете верификации, предоставьте данные о своей организации и проблемы не будет, вот только что-то меня терзают смутные сомнения, что даже после получения обменником всей запрошенной инфы вопрос не решится, судя по отзывам, там пострадавшие как в старом анекдоте, и унитаз приносили и опу 5 раз показывали, а все денег не видят по несколько месяцев уже некоторые. С вами то как раз все понятно, а вот почему администрация BestChange на такие вещи не обращает внимания — большой вопрос.

Добавлю. Обменник прислал скрин проверки AML, так даже согласно этому скрину 62.3% денег из доверенных источников, еще 7,4% из "подозрительных", к таким относятся P2P сервисы и нелицензированные обменники, как собственно и тот обменник, которому сильно не нравится эта транзакция и ровно(!) 30% из якобы опасных источников (санкции, нелегальные сервисы), общий уровень риска по транзакции 39.6%. Это просто для инфы тем, кто хочет воспользоваться услугами обменника, биржи спокойно принимают транзы с риском меньше 40%, только там не такие комиссии. Ну и резонный вопрос, если сомнения вызывает 30% от суммы транзакции, то почему нужно заморозить все? То есть теперь если пара долларов из общей суммы побывала в Иране или засветилась на каком то нелегальном сервисе, нужно присваивать всю сумму разом? Что мешает вернуть те средства, которые согласно AML 100% легальные?

Alex, к сожалению, согласно проведенному AML-анализу, криптовалюта, отправленная Вами, имеет High Risk или связана с нелегитимными источниками, в частности Illegal service, скриншот https://bc.to/wt2cA2 . Пожалуйста, обратите внимание, что главным показателем является сам факт наличия высокорисковых меток. Из-за наличия нелегитимных высокорисковых источников даже в низком или среднем общем процентном содержании транзакция и средства уже имеют метки высокого риска, и связь с ними может быть расценена биржей и правоохранительными органами как отмывание доходов, полученных преступным путем. В данном случае, согласно правилам информационной безопасности, международной политике AML\KYC и регламенту обменного сервиса, необходима дополнительная верификация. С правилами обменного пункта Вы согласились при создании заявки.

Пожалуйста, следуйте инструкциям обменного пункта для разрешения ситуации. Претензия переводится в нейтральный статус с возможностью дальнейшего комментирования.

С уважением, администрация мониторинга обменных пунктов BestChange.

Спасибо. То есть обменник может безнаказанно присвоить какую-то сумму, поскольку 30% от нее когда-то где-то засветились. Без проблем, я пришлю обменнику запрошенные данные, как только получу информацию о юрлице обменника, его лицензии на финансовые операции, ответственных лицах, политике обработки и хранения персональных данных, ну и разумеется на других площадках отзывы оставлю.

Ну и уровень риска, все таки medium, а не high, так что если не хотите лишиться своих денег, меняйте через биржи, там на такой уровень риска внимания не обратят, ну и если обратят, то хотя бы не придется отправлять свои данные непонятно кому.

Alex, вас никто не лишал средств. Предоставьте данные и средства будут разморожены.

Без проблем, предоставьте данные о юрлице обменника, лицензии на проведение финансовых операций, ответственных лицах, политике обработки и хранения персональных данных, это открытые данные, в отличие от тех, которые Вы запрашиваете. Чтобы было понятно кто ответит, если на эти данные окажутся зарегистрированы банковские карты или биржевые аккаунты.

Дополню, в общем что и требовалось доказать. Просили фото с числом и верификацией — предоставил. Через 3 дня попросили видео верификацию и рассказать на видео о транзакции в кошельке за 2022 г )))), предоставил, честно сказал, что не помню уже, поскольку времени прошло много. И письменно и на видео 100500 раз повторил что средства поступающие на кошелек гонорары за разработку и доработку программного обеспечения. Сегодня получаю цидулю от сервиса с требованием предоставить следующие документы: — ежегодная налоговая декларация;
- оригинал или заверенная копия последнего платежного чека;
- письменное подтверждение годовой заработной платы, подписанное работодателем;
- оригинал или заверенная копия договора купли-продажи недвижимого имущества и оригинал выписки из финансового учреждения, подтверждающей получение средств, полученных от продажи недвижимого имущества, если таковая имеется;
- оригинал или заверенная копия завещания или эквивалентного документа, подтверждающего наследование;
- оригинал или заверенная копия договора дарения (либо в простой письменной форме, либо заверенная нотариусом, если нотариальная форма договора требуется по закону);
- оригинал или заверенная копия договора займа (в простой письменной форме или заверенная нотариусом, если нотариальная форма договора предусмотрена законом), а также выписка из финансового учреждения, подтверждающая получение или отправку денежных средств, связанных с получением займа или возвратом предоставленного займа; или вексель (в простой письменной форме или заверенный нотариусом, если нотариальная форма договора предусмотрена законом);
- интернет-поиск в реестре компаний для подтверждения продажи компании;
- оригинал или заверенная копия депозитного договора;
- кассовая книга или реестр кассовых операций (для юридических лиц). Короче, шпарят по скрипту, документы получили, требования AML политики сервиса о верификации выполнены, но никто ничего возвращать не собирается и видимо не собирался, просто надо получить как можно больше данных, которые не имеют никакого отношения к спорной транзакции, зато могут быть использованы в неблаговидных целях. Вопрос к администрации BestChange: вы уверены, что обменник вправе требовать такие данные и продолжать удерживать у себя средства, если требования AML -политики самого сервиса о верификации выполнены?

31 мая менял 1100 USDT, транзакцию заморозили, не прошла AML (объем рискованных активов 331 USD illegal services), все требования AML политики обменника выполнены, фото с документами и числом прислал, видео снял, происхождение денег объяснил (оплата услуг по договору между физическими лицами), договор с реквизитами плательщика и получателя прислал. Требуют печать на договоре между физлицами, ссылаясь на требования некоей "биржи". С обменником в принципе все понятно, у них такой способ деньги зарабатывать, вопросы к администрации BestChange:
1. Если требования AML политики обменника выполнены, вправе ли обменник далее удерживать у себя средства?
2. Если я отправляю деньги обменнику, вправе ли он ссылаться на требования "биржи", если в условиях обмена и AML политики обменника они не прописаны?
3. Раскроете ли вы установочные данные обменника, который присвоил мои деньги, либо для этого нужен запрос правоохранительных органов?

Alex, сожалеем, что Вам приходится ожидать получение средств дольше, чем Вы рассчитывали. Все обменные пункты работают с той или иной биржей. Ваши средства проходят AML-проверку, и обменный пункт не имеет к ним доступа. Сервис ExWhite сможет выполнить свои обязательства перед Вами, только когда биржа завершит проведение процедур AML/KYC.

Сроки проверки могут быть разными и зависят от множества факторов. Поскольку Вы уже предоставили запрашиваемую информацию, то, пожалуйста, ожидайте ответа от обменного пункта.

С уважением, администрация мониторинга обменных пунктов BestChange.

Здравствуйте, Любовь,

Благодарим вас за обратную связь.
С уважением, ExWhite Team

Здравствуйте, Марина,

Благодарим вас за обратную связь.
С уважением, ExWhite Team

Здравствуйте, Vladimir,

Благодарим вас за обратную связь.
С уважением, ExWhite Team

Здравствуйте, Алег,

Благодарим вас за обратную связь.
С уважением, ExWhite Team

Здравствуйте, Vladimir,

Благодарим вас за обратную связь.
С уважением, ExWhite Team

Здравствуйте, Ок47,

Благодарим вас за обратную связь.
С уважением, ExWhite Team

Здравствуйте, Вадим.,

Благодарим вас за обратную связь.
С уважением, ExWhite Team

Здравствуйте, Аиг,

Благодарим вас за обратную связь.
С уважением, ExWhite Team

Здравствуйте, Джон,

Благодарим вас за обратную связь.
С уважением, ExWhite Team

Здравствуйте, Аретм,

Благодарим вас за обратную связь.
С уважением, ExWhite Team

Здравствуйте, Ваня,

Благодарим вас за обратную связь.
С уважением, ExWhite Team

Здравствуйте, Роман,

Благодарим вас за обратную связь.
С уважением, ExWhite Team

Здравствуйте, Артем,

Благодарим вас за обратную связь.
С уважением, ExWhite Team

Здравствуйте, Аиг,

Благодарим вас за обратную связь.
С уважением, ExWhite Team

Здравствуйте, Олег,

Благодарим вас за обратную связь.
С уважением, ExWhite Team

Здравствуйте, Andrey F.,

Благодарим вас за обратную связь.
С уважением, ExWhite Team

Здравствуйте, Аиг,

Благодарим вас за обратную связь.
С уважением, ExWhite Team

Здравствуйте, Nikolai Bausov,

Благодарим вас за обратную связь.
С уважением, ExWhite Team

Здравствуйте, Николай Александрович, вы ошибочно перевели средства по СБП на другой банк, не тот что указан в сделке. Доступа к данной карте у нас нет. Проверить поступления средств и зачислить их на счёт мы не можем. Предупреждение об этом есть у нас на сайте перед оплатой сделки. Нам очень жаль что вы попали в такую ситуацию. Просьба быть внимательнее

Здравствуйте, Евгений,

Благодарим вас за обратную связь.
С уважением, ExWhite Team

Здравствуйте, Наталья,

Благодарим вас за обратную связь.
С уважением, ExWhite Team

Здравствуйте, Павел,

Благодарим вас за обратную связь.
С уважением, ExWhite Team

Здравствуйте, Юрий,

Благодарим вас за обратную связь.
С уважением, ExWhite Team

Здравствуйте, пользователь,

Благодарим вас за обратную связь.
С уважением, ExWhite Team

Здравствуйте, Юрий,

Благодарим вас за обратную связь.
С уважением, ExWhite Team

Здравствуйте, Гульфия,

Благодарим вас за обратную связь.
С уважением, ExWhite Team

Здравствуйте, Степан,

Благодарим вас за обратную связь.
С уважением, ExWhite Team

Здравствуйте, Мастер,

Благодарим вас за обратную связь.
С уважением, ExWhite Team

Здравствуйте, Ок47,

Благодарим вас за обратную связь.
С уважением, ExWhite Team