Здравствуйте, Алекс!

Данный запрос имеет массовый характер и не относится только к одному переводу.
У Вас запрос на платежи за 3 месяца, а не по конкретному переводу.

Посетите тематические форумы по этой теме и узнаете о массовом характере этой проблемы.
Подобного рода проверки распространены в банке Тинькофф.

Причина этой проверки связана с Вашей финансовой деятельностью по карте.
По данному вопросу можете уточнить информацию в Вашем банке.

Больше двух лет я пользовался услугами самых разных обменников, и никогда подобных проблем не было.

И вдруг, через час после перевода от вашего Джамшида - мне прилетает требование из банка.
Я понимаю что вы тут будете писать любые сказки, но я понимаю как работает проверка подозрительных транзакций в банке, и это именно Ваш контрагент попал в нехороший список, и потащил меня в эти проблемы.

Надо проверять с кем работаете, и не лить крипту с непонятных помоек, а не валить на клиентов.

Еще один минус за обратную связь в стиле "сам дурак".

Алекс,

По Вашим словам запрос был не по переводу, который получили от нас, а по всем операциям.

Наш сервис не имеет отношения к Вашим финансовым операциям.
Мы не выдаем справки 2-НДФЛ или 3-НДФЛ.
Данный запрос от банка касается исключительно Вас и Вашей финансовой деятельности.

Просим администрацию bestchange закрыть данную претензию, так как наш сервис не имеет отношения ко Все операции по карте клиента.
Все обязанности перед клиентом мы выполнили. Заявка оплачена в полном объеме.

По данному вопросу клиент должен обращаться в банк.
https://www.tinkoff.ru/business/account/help/solve-problems/115-fz/

Я понимаю, что Вы делаете вид, что не понимаете, о чем я говорю.

При чем тут справки НДФЛ?

Лицо, от имени которого в мой адрес был совершен перевод совершенно очевидно находится в списке клиентов банка, совершающих типовые неподтвержденные операции.

Из-за чего у меня возникли проблемы.

Вместо того, чтобы оргызаться на клиентов, Вам стоило бы нормально организовать систему выплат.

Еще один минус, за нежелание разбираться в проблеме.

Алекс,
Обменник, как раз таки борется с «сомнительными» операциями, и в большей части операциях просит верификации средств от пользователей. То, что вы описали, никак не связан с обменной операцией, с обменником, или отправителем. 

Подобное обычно бывает, если система безопасности банка «чувствует» не обычные количества денежных средств. Под обычными, имеются ввиду среднемесячные приходы/расходы, среднеквартальные, среднегодовые. Если проще, то, когда у вас ежемесячно оборот 100 000 рублей, а в новом месяце резко оборот вырос до 1 м рублей, то подобная операция легко может посчитаться подозрительной. Это одна из механизмов банковских систем безопасности. Но их очень много, и подобные вопросы рекомендуем узнавать и решать непосредственно с вашим банком. От нас тут, к сожалению, ничего не зависит. Иначе помогли бы решить вопрос в полной мере.

https://www.tinkoff.ru/business/account/help/solve-problems/115-fz/

Спасибо за понимание.

Я понимаю о чем Вы говорите, это может быть именно так, но есть одна проблема - к нашей с Вами ситуации это не имеет никакого отношения.

Ситуация очень проста - через час после получения средств от Вашего контрагента прилетает требование от банка.

Ничего подобного за годы работы и сотни обменов не было.

Вы убеждаете меня в том, что это никак не связанные между собой события.

Очевидно что связанные, я достаточно долго работал с Тиньковым в разных качествах и хорошо знаю, что такая реакция означает наличие каких-то проблем у контрагента.

Алекс,
Мы вас не убеждаем, а сообщаем о возможных методах. Ни мы ни вы точно не можем знать, по какой из причин они запросили данные документы. Любые подобные вопросы вы можете уточнить именно у банка, так как они запросили, а не мы. Чего именно вы хотите добиться возобновляя неоправданный отзыв? Ведь все это можно обсудить дискуссией с технической поддержкой Тинькофф. Или у нас, если есть недопонимания у Вас.

>> Ничего подобного за годы работы и сотни обменов не было.

Если так, то вы не знаете, что нужно отчитываться банку при подобных случаях? Честно, не понимаем, почему время тратиться тут, а не на решение вопроса непосредственно с фигурантом (банком)

То, что у вас запросили, банки запрашивают ежедневно у тысячи людей. Поймите, они просят подтверждения происхождения средств. А не то, что вы пишете. Если у вас это первый случай, то понимаем Вас, но и вы нас поймите,  данный вопрос никак не связан с нами. 

Погуглите «Тинькофф блокирует счета», и найдете тысячу статьей на vc.ru , forbes.ru , tinkoff.ru и прочих сайтах. Возможно тогда, поймете что и почему подобное случается.

Прошу администрацию BestChange помочь в решении данного вопроса, так как обменник выполнил свои обязательства и никак не имеет возможностей повлиять на деятельность банковских систем, которые запрашивают верификацию происхождения средств по 115-Ф3. Спасибо!

Я пишу это для того, чтобы потенциальные клиенты видели риск, которому Вы их подвергаете.

Если бы я увидел подобное сообщение, то 100% воздержался бы от использования услуг Вашего сервиса.

Вы, вместо того, чтобы навести у себя порядок и нормально организовать вывод средств, валите все на клиента.

Это неправильно.

Алекс,

Мы выполнили перед вами все обязательства по заявке.

Запрос от банка и требование предоставить отчетность по Вашим операциям к нашему сервису не относятся.

Я не отрицаю, что Вы выполнили обязательства по заявке, это так.

Проблема не в невыполнении Вами обязательств, а в криво организованной системе выплат, в результате чего я, как клиент, столкнулся с проблемой.

Алекс,
Мы выполнили перед Вами все обязательства по заявке.
Просим администрацию bestchange вмешаться, так как Запрос от банка и требование предоставить отчетность по Вашим операциям к нашему сервису не относятся.

Почему претензию надо снимать, если именно перевод от Вашего контрагента с точки зрения Тинькоф банка является подозрительным?

Это же не на стороне клиента проблема, а на стороне обменника, Вы бы могли хотя бы попытаться что-то исправить, а не валить на клиента.

Минус Вам.

Алекс,

Похоже не важно что мы пишем, вы все равно оперируете тем, что написали изначально. Банк никогда не раскрывает из-за чего такая ситуация, если ошибаемся, покажите скриншот переписки, где они написали, что именно из-за «плохого» контрагента так случилось.  Мы вам четко изложили выше со ссылками – как решить вопрос, хоть это и не входит в обязанности обменного пункта и не относится к нему.

Считаем корректным прекратить беседу тут, пускайте BestChange на основе изложенных данных примет решение. 

Прошу администрацию BestChange вступить в диалог и подсказать верный путь к урегулированию вопроса. Спасибо!

Конечно я оперирую тем, что написал изначально - Вы, а точнее Ваш контагент, Джамшид Т обеспечили мне проблемы с банком - единственные из нескольких десятков обменников, которыми я пользовался.

Никакой даже попытки разобраться в ситуации с Вашей стороны нет, есть попытки свалить все на клиента в стиле "сам дурак".

Это неправильно. Я конечно в чем-то могу в принципе ошибаться, но первопричина проблемы в Вашей системе выплат, именно использование Вашего обменника привело к вопросам со стороны банка.

Вы хотя бы попытайтесь решить проблемы на своей стороне, нет?

Алекс,
В вашем запросе, нет информации о том что контрагент Джамшид Т инициировал блокировку Вашей карты, предоставьте доказательства(скриншот сообщения служб Тинькофф и так далее), чтоб ситуация была более ясной и наглядной. 

На нашей стороне нет проблем, проблема в вашей стороне и она заключается в том, что вы попали под мониторинг (систему безопасности банка). Вопрос не в 1 транзакции и в цепочке разных событий. Прочтите, ссылки которые вам дали, официально от Тинькофф. Тогда вам будет понятнее в чем дело.

Вы не читаете, не ищете причин, а обвиняете на ровном месте нас. Это корректно по вашему?

Добрый день!

Уважаемый пользователь, на основании предоставленной Вами информации была проведена проверка.
Нарушений со стороны обменного пункта не выявлено. Обменный пункт выполнил свои обязательства перед Вами по заявке.

Судя по Вашему описанию ситуации банк выполняет требования закона № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма».
К сожалению, в этом документе нет единого перечня критериев «подозрительных» операций. Поэтому каждая организация устанавливает свои основания для блокировки карт или запроса тех или иных документов.

К сожалению, данная проблема носит массовый характер и не относится только к данному обменному пункту.
Претензия переводится в нейтральный отзыв, так как обязательства обменного пункта перед Вами выполнены в полном объеме.

С уважением, администрация мониторинга обменных пунктов BestChange.