Приветствуем, уважаемый пользователь.

Просим избегать самокопирования путем создания дублирующих отзывов - это не приветствуются администрацией мониторинга. Пожалуйста, ведите диалог с обменным пунктом в рамках данного отзыва.

С уважением, администрация мониторинга обменных пунктов BestChange.

Изначально плохой отзыв был составлен из-за ожидания получения средств более семи часов. Сейчас претензия уже иная: средства я так и не получил, а из-за действий обменника лишился банковских карт и доступа к своим счетам. Я обязан переписать отзыв, чтобы предостеречь других пользователей от риска остаться не только без денег, но и под угрозой блокировки и уголовной статьи.

Получается, что ситуация, при которой клиент лишается средств, банковских счетов и оказывается под подозрением из-за «грязных переводов», фактически приветствуется администрацией BestChange, раз такой обменник продолжает оставаться в списке?

Здравствуйте, Lex, задержка с выплатой по заявке возникла только по причине того, что Вы попросили нашего оператора выплатить средства несколькими крупными переводами. Мы всегда очень трепетно относимся к пожеланиям клиентов и пошли навстречу, но для выполнения данных условий необходимо время из-за ограничений банковской системы. Предоставьте, пожалуйста, нашему оператору подтверждение о наличии и причине наложенных на счет ограничений, чтобы мы смогли Вам помочь в решении проблемы. Заранее спасибо!

Ваше сообщение подтверждает, что после более чем семичасового ожидания вы нарушили собственные обещания и вместо выполнения заявки чистыми крупными переводами начали осуществлять на мою карту десятки сомнительных переводов по <5000
рублей. Ради этого клиент ожидал выплату более 7 часов? Вы нарушили договоренность и привели клиента к моментальной блокировке банковской карты и всех счетов.

На данный момент я не получил средства. Претензия не может быть снята до полного возврата средств и разблокировки счетов, которые были заблокированы по вине «грязных» переводов с вашей стороны.

Ваш оператор игнорирует сообщения. Все документальные подтверждения, включая уведомления о блокировке карт и счетов, были отправлены в блоке часа назад и находятся у администрации BestChange.

Прошу рассматривать данную претензию как действующую до полного исполнения обязательств обменником.

* больше часа назад вам в чат.

Lex, пожалуйста, предоставьте нашему оператору или отправьте на нашу почту документы, подтверждающие факт и причину наложенных ограничений, заранее спасибо!

На мою карту было отправлено 17 переводов в суммах от 5000 до 5555 рублей (5002, 5000, 5010, 5129, 5150, 5121, 5025, 5043, 5068, 5015, 5111, 5032, 5041, 5005, 5050, 5555, 5014).
В момент поступления этих переводов карта была немедленно заблокирована. Это схема дробления платежей, которая относится к признакам сомнительных операций и прямо нарушает правила BestChange.

В общей сложности поступило 86 371 рубль. Сумма заявки составляла 1200 USDT, что по курсу сделки около 108 000 рублей. Средства выплачены не в полном объёме, обязательства обменного пункта не исполнены.

Сообщения о блокировке карт и подтверждения от банка я передал в чат поддержки несколько часов назад. Решения проблемы не последовало.

Согласно правилам BestChange были нарушены:
• п. 1.5: обмен считается завершённым только после получения средств клиентом. Этого не произошло.
• п. 1.6: обменный пункт обязан оказывать поддержку клиенту вплоть до фактического получения платежа. Поддержка фактически игнорирует обращения.
• п. 1.9: претензия клиента может быть снята только после полного исполнения обязательств. Обязательства не исполнены.
• п. 1.11: финансовые обязательства должны исполняться в полном объёме в соответствии с регламентом. Средства выплачены не полностью.
• п. 1.14: обменный пункт обязан обеспечивать качество и легитимность активов. Вместо этого использованы десятки мелких переводов от разных физических лиц, что привело к блокировке карты.
• п. 1.14.2: запрещается использование сторонних процессингов и реквизитов, не принадлежащих обменному пункту или его аффилированным лицам. Все переводы поступили с посторонних счетов.

Дополнительно нарушены договорённости: вместо обещанных до 10 переводов крупными суммами после более чем 7 часов ожидания начались сомнительные дробные переводы.

Претензия не может быть снята до полной выплаты суммы по заявке и устранения последствий блокировки карт, возникших по вине обменного пункта.

Все подтверждения, включая переписку, SMS от банка и скриншоты переводов, уже предоставлены администрации BestChange.

Lex, наш оператор ожидает Вашего ответа для возврата оставшейся суммы по заявке, проверьте пожалуйста входящие сообщения, заранее спасибо!

Сегодня я получу официальную выписку и документы из банка о причинах блокировки карты. Так как блокировка произошла в момент массовых переводов от обменного пункта, я не могу снять претензию до выяснения всех обстоятельств и предоставления подтверждений. Согласно п. 1.9 правил BestChange, претензия клиента может быть снята только после полного исполнения обязательств перед клиентом. В моём случае обязательства не исполнены.

Обменный пункт нарушил обязательства. После более чем семичасового ожидания, которое сам обменник объяснял тем, что будет производить переводы крупными суммами, без какого-либо предупреждения начались множественные дробные переводы от сторонних физических лиц. Фактически был использован сторонний процессинг, что нарушает п. 1.14 и п. 1.14.2 правил BestChange.

Такая схема переводов не только не соответствует заявленным условиям сделки, но и подвергает клиента прямым юридическим рискам. Согласно AML/KYC требованиям, многократные мелкие переводы от непроверенных отправителей могут квалифицироваться как подозрительные операции. В результате действий обменного пункта карта клиента была немедленно заблокирована, что повлекло ограничение доступа к собственным средствам и серьёзные проблемы.

Претензия остаётся действующей и не может быть снята до выяснения обстоятельств и устранения последствий созданных клиенту проблем обменным пунктом!

Прошу администрацию BestChange рассмотреть действия обменного пункта как систематическое нарушение правил сервиса и применить к нему меры вплоть до отключения от рейтинга.

Lex, наш оператор ожидает Вашего ответа для возврата оставшейся суммы по заявке, проверьте пожалуйста входящие сообщения, заранее спасибо!

Самовольное снятие претензии противоречит п. 1.9 правил BestChange, согласно которому претензия клиента может быть снята только после полного исполнения обязательств. В моём случае обязательства не исполнены: средства выплачены не в полном объёме, нарушены п. 1.5, 1.6, 1.11, 1.14, 1.14.2 правил, а также действия обменного пункта привели к блокировке карты. До выяснения обстоятельств и устранения последствий претензия остаётся действующей. Прошу администрацию BestChange рассмотреть данный инцидент и принять меры.

Lex, наш оператор ожидает Вашего ответа для возврата оставшейся суммы по заявке, проверьте пожалуйста входящие сообщения, заранее спасибо!

Возврат оставшейся суммы был успешно выполнен сразу после предоставления Вами реквизитов.

Добрый день,

Уважаемый пользователь, пожалуйста, подтвердите факт получения средств со стороны обменного пункта.

Также запросили у Вас дополнительную информацию по ситуации по почте. Пожалуйста, направьте ее в ответ на почтовый адрес [email protected].

С уважением, администрация мониторинга обменных пунктов BestChange.