Добрый день,

Просьба администратору обменного пункта предоставить оперативный ответ на жалобу пользователя.

С уважением, администрация мониторинга обменных пунктов BestChange.

Здравствуйте, Mr Lord,
Уважаемый клиент, благодарим за ваш отзыв.

Позвольте прояснить ситуацию. На агрегаторе BestChange действительно отображался курс USDT->80,1 RUB, действующий при обмене от 80 000 рублей и выше — данное условие указано на площадке и задаётся фильтрами агрегатора. Если при оформлении заявки на нашем сайте вы указали сумму ниже установленного минимума, то в списке обменников наш сервис отображаться не будет, и, соответственно, курс обмена может отличаться.

На нашем сайте курс конвертации всегда отображается в видном месте. Мы не скрываем условия обмена и стремимся к максимальной прозрачности — чтобы каждый клиент мог принять осознанное решение перед отправкой средств.

Мы сожалеем, что ситуация вызвала у вас недовольство, и надеемся, что данное пояснение поможет избежать недоразумений в будущем. Рекомендуем внимательно проверять курс не только на агрегаторе, но и на сайте обменника, особенно при несоответствии минимальной суммы обмена.

Если у Вас остались какие-либо проблемы или вопросы, то пожалуйста, обратитесь к нам на почту [email protected] или в онлайн-чат на сайте Kassa.cc.

С теплотой и душой Ваша Kassa!

Здравствуйте, Игорь,
Благодарим вас за обращение и за предоставленную информацию о вашей ситуации.

В связи с вашим запросом, мы предоставили вам инструкцию по дальнейшим действиям относительно возникшей проблемы. Мы уверены, что указанные рекомендации помогут вам в разрешении данной ситуации.

Ожидаем вместе с Вами решения ситуации и постараемся сделать все что в наших силах, чтобы ускорить ее.
Если у Вас остались какие-либо проблемы или вопросы, то пожалуйста, обратитесь к нам на почту [email protected] или в онлайн-чат на сайте Kassa.cc.

С теплотой и душой Ваша Kassa!

Советы пока поверхностные, от Вас какие-то действия последуют, не подскажите, пожалуйста?

И как быстро мне удастся добиться разблокировки?

Здравствуйте, Игорь,

Благодарим за ваш отклик и дополнительные детали.

Мы понимаем, насколько стрессовой может быть подобная ситуация, и искренне сочувствуем. К сожалению, блокировка банковских карт по 115-ФЗ или 161-ФЗ — это инициатива банка, и на неё не влияет ни наша площадка, ни платформа, через которую происходила транзакция.

Со своей стороны мы уже:
– Подтвердили, что обмен по вашей заявке был завершён корректно,
– Оперативно вернули вам средства после вашего возврата отправителю,
– Передали вам рекомендации, как действовать в таких случаях (включая обращение в банк и написание объяснительной).

Что касается дальнейших действий:
- Мы можем предоставить официальное подтверждение по заявке, если потребуется для банка.
- Также можем направить письмо в ваш банк с пояснением, что вы пользовались услугами обмена и не участвовали в мошеннических схемах — по вашему запросу.

Разблокировка карт — это полностью на усмотрение службы финансового мониторинга вашего банка. Сроки могут варьироваться от нескольких дней до нескольких недель, в зависимости от банка, обстоятельств операции и полноты предоставленных вами объяснений.

Жду рекомендаций по решению этого вопроса от администрации мониторинга. Мои карты пострадали из-за вашего перевода, и ладно бы, если бы на возврате средств все бы закончилось — я бы только счастлив был, но, к сожалению, нет.

Подгадаю что с вашей стороны должна быть какая-то поддержка, юридического характера, например.

Игорь,
Блокировка банковских карт не является прямым следствием выполнения обменной операции на нашей платформе. Средства были зачислены на ваш счет в рамках стандартной P2P-транзакции (что не запрещено законом).
Что могло повлиять на блокировку :
Согласно практике, банки нередко блокируют счета на основании внутреннего контроля рисков, который активируется, если:
- на счет поступает несколько переводов от разных лиц за короткий период;
- банк не может достоверно установить экономический смысл операций;
- происходит использование счета для платежей, которые банк классифицирует как атипичные (например, регулярные поступления от физлиц без пояснений).
* Такие блокировки выполняются автоматически или по решению отдела финансового мониторинга на основании 161-ФЗ и 115-ФЗ, даже если все операции были легальны по сути.

Ниже у человека ситуация схожа, вы оказывали ему юридические услуги и помощь. Моя ситуация чем-то отличается?

Уважаемый Игорь,

Благодарим за обратную связь.

Сожалеем, что у вас возникла затруднительная ситуация после обмена. Хотим обратить внимание, что ваш случай имеет важные отличия от ситуации, описанной другим пользователем.

- В вашем случае речь идет о блокировке счетов по внутреннему решению банка, в рамках 161-ФЗ. Это не арест и не результат судебного разбирательства, а мера предосторожности со стороны банковского финмониторинга. Причины таких блокировок, как правило, не раскрываются и не зависят от одного конкретного перевода.

- Мы, как обменная платформа, не являемся инициатором блокировки и не имеем доступа к механизмам внутреннего контроля банка. Однако мы готовы предоставить все необходимые пояснения для разъяснения вашей сделки — если они будут запрошены.

- В отличие от ареста по решению суда, ваша ситуация не требует обязательного юридического сопровождения.
Если по запросу от банка вам потребуется образец письма или дополнительная информация по проведённой операции — наша служба поддержки всегда готова помочь.

Если у Вас остались какие-либо проблемы или вопросы, то пожалуйста, обратитесь к нам на почту [email protected] или в онлайн-чат на сайте Kassa.cc.

С теплотой и душой Ваша Kassa!