Добрый день,

Просьба администратору обменного пункта предоставить оперативный ответ на жалобу пользователя.

С уважением, администрация мониторинга обменных пунктов BestChange.

Здравствуйте, Андрей, дело в том, что вы не являетесь получателем средств по вашей заявке и изначально дезинформировали нас по поводу поступления средств. Мы вас не игнорировали, а дали вам четкий ответ по ситуации в чате на сайте. Ожидайте, пожалуйста, решения данного вопроса.

Вам были указаны: 1) получатель и 2) мои контакты, по которым держим связь. Никто вас не дезинформировал, о не полученной сумме уведомили вас в течении ближайшего получаса с момента как вы сказали, что отправили. Вернёмся к фактам: почти 6 часов половина суммы по заявке не получена на карту и вы до сих пор не освещаете мне текущую ситуацию, куда же исчезли мои деньги.

Андрей, по правилам нашего обменного сервиса, создатель заявки и получатель денежных средств должен быть один человек.
В 10:25 вы подтвердили поступление средств, в 10:34 поблагодарили за выполненную заявку. Затем вернулись в 11:05 и сообщили, что средства не поступили. У нас есть все скриншоты и подтверждения наших слов. В данный момент мы занимаемся решением вашего вопроса. Пожалуйста, ожидайте.

Уже вторые сутки — денег всё еще нет. В чате операторы молчат.

Добрый день,

Андрей, получили информацию о том, что Вам осуществлен возврат.

Пожалуйста, подтвердите факт получения средств.

С уважением, администрация мониторинга обменных пунктов BestChange.

Прошу прощения, но письма на почту приходили. Я не ту почту смотрела)))

Здравствуйте, Сергей, давайте по порядку. Проблема с онлайн чатом была с вашей стороны, мы пошли на встречу и продолжили диалог в телеграмм для вашего удобства. Касательно проверки вашего кошелька, мы делаем это после того, как принимаем оплату, так как каждая проверка кошелька стоит денег. На просьбу заранее проверить кошелек вам не ответили, но вы посчитали, что все в порядке и цитирую: «молчание знак согласия». Затем, когда вы попытались оплатить, вы написали сообщение: «отклонено» и оператор снова пошел вам на встречу и предложил оплатить с другой карты. Оплата прошла успешно и после этого, мы проверили ваш кошелек. Кошелек оказался с высоким процентом площадки даркнет маркетплейс. Мы не обслуживаем такого рода транзакции и предложили вам решение, а именно заменить грязный кошелек на чистый, но вы отказались. Оператор подсказал как создать новый кошелек, но вас это не устроило и вы потребовали возврат. По правилам нашего сервиса, при возврате средств по транзакциям с высоким риском, мы удерживаем комиссию 5%, это указано в правилах нашего сервиса, с которыми вы согласились, создав заявку, но и это вас не устроило и вы потребовали полный возврат средств без удержания комиссии. Затем последовали обвинения в мошенничестве и оскорбления. В какой-то момент вы согласились на возврат средств с удержанием комиссии и оператор запросил у вас номер телефона для перевода по СБП (простейшее действие, которое не подразумевает никаких скрытых мотивов), но и это вас не устроило… Оператор был вынужден обратиться к службе безопасности для получения дальнейших инструкций. Так как ваш кошелек не прошел проверку AML, вам на почту были выслан перечень необходимых документов для оформления возврата, но вы перешли к угрозам и оскорблениям… Мы все еще надеемся на ваше благоразумие и ждем от вас всю запрошенную информацию для выполнения возврата средств.

Для начала, вы как те самые типовые ***, при развитии конфликта удалились из bestchange. Вы *** надеялись, что я не найду карточку вашего ***. Сняли всё, и мониторинг, и все предложения... Но не помогло ))
ни на какую встречу вы мне не ходили, у вас на сайте не работает онлайн чат для стандартного маковского safari. Это ваши проблемы безруких верстальщиков и недопрограммистов. Вы продолжаете нести ***. Да, именно! цитирую, "но вы же оплатили, а могли не оплачивать, значит согласились с правилами на сайте" — вы используете ту же "логику", когда вам выгодно выгородить себя, но когда я говорю, что вы молча продолжили, значит проверили кошелёк — это вам невыгодно и вы ***. С одной только разницей, я на сайте с вами диалог не вёл, а перешёл в телеграм, и все условия, которые обсуждались, обсуждались там. Хватит нести чушь про какие-то походы навстречу. Это вам надо заработать, и вы как *** бегаете и подставляете других дропов (т.Н. "Реквизиты"), когда выясняется что очередного ии безопасности сбера или др банка грохнул. Ещё раз! мне никто не ходил на встречу! вы меняли свои же правила прямо на лету чтобы получить мои деньги! вы ***!
вам выгодно увидеть сразу, что адрес назначения проблемный, и либо срубить свои 5% "за возврат", либо на "внезапно изменившемся курсе" намыться, как в множестве комментариев ниже.
Да, меня не устроило требование *** немедленно предоставить мой основной повседневный финансовый телефон. Вы отказались подождать пять минут чтобы я сменил телефон. Вы *** общались, поправляя потом свои *** реплики "всё, жди письмо!" — есть скрины, когда потом вы исправляли такие "жди" на "ждите". Весь этот *** "всё, решение принято! мы ждать не будем!" — да кто вы там такие? ***, которые наверняка ещё и переводят в пользу *** или каких-то других *** — ведь легко такое выяснится при проверке без удивления...
Вы отказались переводить деньги на карту сбера, которая у вас была с самого начала. И под выдуманными предлогами "требований службы безопасности" — кто там у вас в этой роли, дедушка чей-нибудь, или просто выдуманный персонаж? — выкатили невыполнимые требования для возврата средств.
Невыполнимые, потому что *** я не собираюсь предоставлять свои паспортные данные, фотографии, выписки из банков, раскрывать источники моих доходов и тд тп. Я просто продолжу распространять эту и более широкую версию информации.
Да, вы создали все условия для того, чтобы *** мои деньги. Вы проявили себя как ***, а потом потребовали, чтобы я этом *** доверил чувствительную информацию, хотя у вас было достаточно способов и средств для возврата иначе (кстати, бывала такая ситуация, и люди возвращали как мне было удобно — не сбп, а несколькими удобными им платежами на карту). Разумеется я отказываюсь доверять ***. И вы именно этого и ждали, чтобы *** деньги.

Сергей, мы не удалялись из bestchange, мы снялись с листинга в направлениях, так как рабочий день закончился. При создании заявки на нашем сайте, а вы создали ее именно на нашем сайте, вы соглашаетесь с условиями нашего обменного сервиса. Предоставленный вами криптокошелек имеет высокий риск и не прошел проверку AML. Проверять ваш кошелек заранее мы не обязаны, вы сами несете ответственность за чистоту ваших активов. Вам несколько раз предлагали решение, но вы были не согласны и недовольны всем. И даже сейчас вы продолжаете использовать мат, обвинения и угрозы. Предоставьте запрошенную информацию и мы вернем вам средства.

Какой ещё рабочий день? У вас круглосуточно было написано на вашем сайте ))) Вы повели себя как ***, заметающее следы преступления.
Другие сервисы проверяют кошельки при создании заявки, заявки не создаются, если есть проблемы. Вы же делаете вид, что всё в порядке до поры, когда получите деньги, после чего начинаете "выкручивать руки" — выставлять нечестные или вовсе неприемлемые условия, а при отказе на них пойти, требуете предоставить вам такой набор документов, который не всякому личному адвокату поверишь.
Ни одного матерного слова я не использовал. Вымарываются слова ***и т.п., которые почему-то bestchange считает "обсценными".
У вас нет прав требовать от меня информацию, которую вы требуете. Вы предоставляете финуслуги гражданину РФ, и только лишь в правовом поле РФ можете иметь какие-то права. Нет у вас никаких прав требовать для возврата то, что вы истребовали. Разумеется, в ближайшее время я подам жалобы во все соответствующие службы, как и на всех профильных форумах и группах.

Прошу администратора Bestchange перевести претензию в нейтральный статус, так как клиент получил все необходимые требования для возврата, но отказывается их выполнять и намеренно возобновляет финансовую претензию.

Как я уже писал вам в ТГ, если бы вы ответили явно, что не будете проводить заранее проверку кошелька назначения, я бы прекратил с вами диалог и пошёл бы дальше искать сервис, который сделает как мне нужно.
Но вы не ответили. Вы что-то делали несколько минут (я полагал, проверяли кошелёк), а затем вернулись к диалогу по существу, в т.ч. настаивая на изменении способа оплаты со Сбер-BTC на СБП-BTC. Это была ваша инициатива, а никакая не навстречу. Это у вашей менялки проблемы с дропами, и это я шёл вам навстречу, соглашаясь на изменение условий.

Разумеется у меня сохраняется претензия. Требования менялки незаконны, у них нет прав в правовом поле РФ требовать от меня запрошенные документы. При оказании трансграничных услуг гражданам рф, иностранные организации подчиняются требованиям местного законодательства. За невыполнение этого следуют санкции, включая штрафы и запрет деятельности.

Прошу администратора Bestchange перевести претензию в нейтральный статус, так как клиент получил все необходимые требования для возврата, но отказывается их выполнять и намеренно возобновляет финансовую претензию.

Если мы хотим привлечь внимание регуляторов и другие властные органы РФ к площадке, наверное так и стоит продолжать из претензии делать "отзыв".
Разумеется у меня сохраняется претензия. Требования менялки незаконны, у них нет прав в правовом поле РФ требовать от меня запрошенные документы. При оказании трансграничных услуг гражданам рф, иностранные организации подчиняются требованиям местного законодательства. За невыполнение этого следуют санкции, включая штрафы и запрет деятельности.

Тем временем, незаконные условия договора по гк рф ничтожны и выполнению не подлежат. Условия возврата средств иностранного сервиса для гражданина РФ на русском языке незаконны, а значит ничтожны и удовлетворению не подлежат.
Зато подлежат проверкам и возможно удовлетворению жалобы на нарушение законов рф со стороны различных онлайн сервисов, включая иностранные, но получающие прибыль от операций с гражданами рф.

Интересно, как регуляторы и властные органы относятся к операциям с кошельками, средства которых связаны с даркнет маркетплейсом. Перестаньте нести откровенную чушь. Вам написали что необходимо сделать, выполните требования и мы выполним вам возврат.

Да никак не относятся. Мне предоставили реквизиты для оплаты услуг, я их оплачиваю. Какой там кошелёк, что на эти деньги купят и т.д. не моя ответственность. Мне нечего скрывать от регуляторов и правоохранителей, никакие мои действия никаких законов РФ не нарушают, покупать крипту в рф не запрещено.
Но запрещено оказывать финуслуги гражданам без получения лицензии / аккредитации цб.*** там есть типы участников финансового рынка (УФР), среди которых есть Операторы информационных систем и (или) Операторы обмена цифровых финансовых активов.
Там, кстати, немного, но парочка обменников есть. Остальные действуют незаконно. Тем не менее, такой вид деятельности регулятором предусмотрен и требует аккредитации / лицензирования.
Как бы там ни было, любые оказанные возмездные услуги гражданину рф, находящемуся на территории рф, влекут за собой последствия подчинения местному законодательству, которое ваши "правила" нарушают. Вы вообще никто без лицензии или аккредитации, вы физлицо, выдавшее себя за организацию для выманивания денег.
И, кстати, рекламировать незаконные сервисы тоже в рф запрещено.

Прошу администратора Bestchange перевести претензию в нейтральный статус, так как клиент получил все необходимые требования для возврата, но отказывается их выполнять и намеренно возобновляет финансовую претензию.

Прошу администрацию Bestchange не потворствовать противозаконным требованиям иностранного участника финансового рынка РФ, действующего без лицензии и/ли аккредитации центрального банка рф, т.е. незаконно.
В настоящее время они нарушают закон, требуя для возврата средств за неоказанные услуги предоставления им документов, состявляющих личную, финансовую и семейную тайны, охраняемые законами РФ.

Прошу администратора Bestchange перевести претензию в нейтральный статус, так как клиент получил все необходимые требования для возврата, но отказывается их выполнять и намеренно возобновляет финансовую претензию.

А что значит "AML-инцидент возник из-за наличия меток высокого риска в отправленных пользователем активах"? Это же ложь. Я отправлял фиатные деньги со своего личного счёта.
Я просил проверить кошелёк до выполнения трансакции, и на это молчаливо согласились, а после получения средств, в т.ч. на условиях, что AML-проверка пройдена, мне сообщили что кошелёк "грязненький" и принялись выставлять различные условия возврата, с которыми я не был согласен.
Если бы мне сразу на вопрос о предварительной проверке кошелька ответили отрицательно, я бы не продолжал диалог и тем более ничего бы им не платил. Но они показали молчаливое согласие чтобы заполучить мои деньги, а после этого выставлять различные бесчестные условия для возврата, начиная с грабительской комиссии 5%, заканчивая требованиями предоставления крайне чувствительных сведений, включая полные персональные данные, личные фотографии, которые могут быть использованы для тренировки биометрии, информацию о происхождении и размерах моих средств, и тд. тп., что может требовать в РФ только лицензированный банк.

Сергей, ожидайте ответа администрации мониторинга.

Не говорите, что мне делать, и я не скажу, куда вам пойти (с)

Сергей, вы можете сколько угодно цитаты здесь писать, претензия будет каждый раз снята. Администрация мониторинга проинформирована.

Приветствуем, Сергей.

AML примечание устанавливается в процессе осуществления самостоятельного анализа инцидента, описанного в претензии, а также в ходе анализа информации, полученной со стороны администрации обменного сервиса.

Ваш обмен был приостановлен в рамках AML-проверки, так как указанный Вами в заявке криптоадрес содержит метки высокого риска, скриншот проверки https://bc.to/P6It8y , ссылка на результат проверки https://getblock.net/en/btc/address/bc1qn3dcg22p86c9rsn6nj9hsgsvtvvj80l828xayg

Сожалеем, что Вы столкнулись с данной ситуацией, однако должны отметить, что Вы были предупреждены о проведении AML-проверки и согласились с AML-правилами обменного сервиса прежде, чем приступить к обмену.

Пожалуйста, предоставьте в адрес обменного пункта необходимую информацию и ожидайте возврата средств в рамках регламента обменного сервиса. Претензия будет переведена в нейтральный статус с возможностью дальнейшего комментирования.

С уважением, администрация мониторинга обменных пунктов BestChange.

Это снова ложь, по вашей ссылке — по одной никаких результатов нет, там предлагают купить пакет, а на скриншоте только 26% трансакций как-то связаны с дарком. По какому алгоритму этот сервис считает что адрес высокорисковый, непонятно. Один может считать высокорисковым, другой умеренно, третий мне говорит "без проблем, санкций нет".
Ваша схема отъёма чужих денег совершенно понятна. Не уточняя ни конкретного AML-сервиса, ни принципов проверки и оценки рисковости, вы отказываетесь проверять до трансакции, чтобы потом присвоить себе 5% или вообще все деньги. Об этом я и буду подробно распространять дальше инфу, это же сообщу в жалобе регулятору и другим компетентным органам, которые должны будут провести проверки и принять соответствующие меры к иностранному финансовому сервису, собирающему персональные данные граждан РФ, не имеющему при этом представительства в РФ и тд. тп.

Требования иностранного финансового сервиса в части предоставления анонимам персональных данных и тем более документов гражданина РФ противозаконны, потворствование противозаконной деятельности и рекламирование таких услуг сами по себе являются административным нарушением.

Вы нарушаете п. 13) ст. 7 З-на РФ "О рекламе" № 38-ФЗ от 13.03.2006.

Как интересно получается, какой-то AML-сервис считает кошелёк рискованным, но AMLBot и AMLCrypto наоборот. AMLBot не сообщает степень риска, лишь что <50%, AMLCrypto низкий риск 21%.
Скриншоты
https://ibb.co/BXjp6B2
https://ibb.co/B2X9qqXP

А почему администрация поддерживает жуликов и ***..?

Добрый день,

Просьба администратору обменного пункта предоставить оперативный ответ на жалобу пользователя.

С уважением, администрация мониторинга обменных пунктов BestChange.

Здравствуйте, Константин, приносим вам извинения что вам пришлось ждать реквизитов так долго. Дело в том, что во время большого наплыва клиентов в обменный сервис, операторы выдают реквизиты в порядке очереди и сообщают клиентам примерное время ожидания, но оно может увеличиться, если у кого-то из клиентов, находящихся в очереди перед вами, появляются сложности с оплатой, дополнительные вопросы и тд. Из-за этого, время ожидания увеличивается... Мы каждый день работаем над улучшением работы нашего сервиса и надеемся, что вы дадите нам еще один шанс.

Здравствуйте, Ярослав,
какой номер заявки?
Разберемся

Приветствуем, Ярослав.

Просим предоставить обратную связь на запрос обменного пункта по электронной почте.

С уважением, администрация мониторинга обменных пунктов BestChange.

Здравствуйте, Семён, вы попытались пополнить площадку даркнет маркетплейс. Ваши средства будут удержаны до того момента, пока вы не предоставите все необходимые документы, перечень которых отправлены вам на почту. Это указано в правилах AML нашего сервиса, с которыми вы согласились создав заявку.