Здравствуйте, An,
аявка в процессе выплаты, ожидайте пожалуйста поступление.

В общем старый HD-Change уже не тот. Помойка какая-то. Выплачивали 56000р — 6 платежами, ну ничего бы если бы просто выплачивали. Каждый платеж — вы получили? Какая сумма. Как пациенты психбольницы какой-то.

An, нам жаль, что вы остались недовольны обменом.
К сожалению, в текущих условиях возникают определённые трудности с рублёвыми выплатами. Мы прилагаем все усилия, чтобы улучшить качество сервиса и обеспечить максимальный комфорт для наших клиентов. Благодарим за понимание.

Здравствуйте, Владимир,
условия и политика АМЛ прописана в соответствующих разделах сайта. Перед обменом Вы всегда можете воспользоваться проверкой https://www.bestchange.ru/report/ и сравнить с условиями сервиса, в котором хотите совершить обмен. Каждый Сервис в праве устанавливать свои политики в рамках мировых стандартов и требований FATF
Мы рады, что в итоге Вам удалось произвести желаемый обмен.

Ребят, вы этим сообщением сами себя и закапываете) Я проверил свой кошелек по предлагаемой ссылке, никаких рисков не найдено, проверил по SDN OFAC — адрес не найден, хотя у вас в репорте присутствовало — Sanctions 1.01% (~2.020909 USD), как я уже сказал раньше — очень странный у вас провайдер АМЛ проверок. Так же, считаю, что отклонили вы обмен из за этой строчки в вашем АМЛ отчете — Exchange Unlicensed 6.32% (~12.645688 USD) которая как раз и добавляет процентов до порогового значения) Нелицензированные биржи... Т.е. не фрод, не скам, не воровство, а то, что 12 баксов, грубо говоря, были обменяны в неправильном обменнике, при том, что практически вся остальная сумма находилась в зеленой зоне с нулевыми рисками, и еще в вашем отчете есть такая строчка — Risky asset volume: 0 USDT (~0 USD) (для тех кто не понимает, объясняю — Объём "рискованных" активов: 0 USDT — то есть в данной транзакции не было прямого контакта с адресами, которые помечены как заведомо незаконные или сильно подозрительные, мда уж, очень весело, я оценил, давайте еще.

Транзакция в целом "чистая", никаких признаков прямого отмывания, финансирования терроризма, scam- или даркнет-источников. Риск — технический, а не криминальный.
Можно ли отследить лицензионный статус бирж? Практически невозможно отслеживать статус тысяч бирж в реальном времени. Причины:
Юрисдикции разные, регистры закрыты;
Биржи могут внезапно лишиться лицензии;
Биржи могут формально зарегистрироваться как "финансовый сервис", но не получить полноценную лицензию;
Много DeFi-платформ и гибридных структур, где вопрос лицензии вообще не применим напрямую.
Поэтому использование Unlicensed Exchange как жёсткого критерия блокировки — непрофессионально.
По этому, еще раз пожелаю вашему обменнику удачи, она вам явно понадобится)

Владимир, проверка вашей транзакции направлена вам по email. Каждый Сервис в праве устанавливать свои политики в рамках мировых стандартов и требований FATF.
https://prnt.sc/C3UM15D7h1sQ

Владимир, всё верно, как Вы и указали - общий риск выше допустимого значения. Присутствие красных меток. Вас возмутило, что мы следуем собственным правилам, с которыми Вы согласились, перейдя к обмену? Мы вернули средства Вам полностью. Вы обменяли их в другом сервисе, очевидно, с менее выгодным курсом, но более мягкой политикой. Мы рады, что Вы нашли где обменять свой актив. Желаем Вам хорошего дня и легких обменов в дальнейшем

Я прекрасно знаю что находится в этом АМЛ отчете, буквально парой сообщений выше я написал об этом и подробно расписал почему вы работаете не профессионально) Про мировые стандарты — особенно весело, с таким уровнем понимания и работы как у вас о каких мировых стандартах вообще речь. если вы не знаете главного — Что значит "Risky Asset Volume = 0" в отчёте?
Это ключевой аргумент в пользу адекватности транзакции. Он говорит, что в этой конкретной цепочке- Не было прямого пересечения с адресами, которые классифицируются как:
мошеннические, даркнет, трафик с санкционных стран (Иран, КНДР), украденные активы и т.п.
То есть, все деньги — "чистые" по истории. Вы сами то свои отчеты читаете или просто видите страшную цифру и блокируете не разбираясь что эта цифра значит?) Могу сказать от своего имени — мне совершенно не приятно и я совершенно не приемлю то, что меня по факту определили в преступники и отказали в обслуживании по надуманным причинам. Данный сервис в принципе не разбирается в вопросах АМЛ проверок и не понимает откуда и что берется, а просто, по сути из того, что я увидел — вешает ярлык на клиента в любой непонятной ситуации.

И вот вы опять считаете что Ваше мнение самое главное и Вы все знаете — нет, я не обменял в другом обменнике с менее выгодным курсом, я обменял в другом обменнике с БОЛЕЕ выгодным курсом и меньшими головняками, ибо курс у обменников меняется каждую минуту, странно что вы и этого не знаете. Еще раз пожелаю вам удачи, и всего доброго.

Приветствуем, Владимир.

Вам был осуществлен возврат средств в полном объеме. Пожалуйста, подтвердите факт получения средств со стороны обменного пункта.

С уважением, администрация мониторинга обменных пунктов BestChange.

Все верно, в обмене мне отказали по надуманным причинам, описанным выше, с которыми я не согласен. Сумму в USDT вернули на мой кошелек, конкретно финансовых претензий к обменнику не имею.

А ещё приятным бонусом сверху 300р от обмена накинули!)