Здравствуйте, Aleksandra,
Добрый день Александра.Извините за неудобства,перевод был совершон ровной транзакцие,для того чтобы вам ваш банк не блокировал счет.Когда отправляешь с центами есть огромный риск блокировки счета.Мы можем вам предложить оплатить 0,45 центов в следующей сделке при обмене.

Здравствуйте, Alina,
В ходе AML проверки отправленных Вами BTC были обнаружены метки высокого риска. К сожалению, из-за этого депозит был заблокирован на стороне лицензированной биржи, которую мы используем для приема криптовалют, и не зачислен на наш аккаунт. Мы предоставили Вам скриншоты, подтверждающие заморозку.

Именно по этой причине мы попросили Вас пройти дополнительную проверку личности, после которой будет осуществлен возврат активов. Это стандартная процедура KYC в соответствии со стандартами FATF. В целях противодействия отмыванию денег и финансированию терроризма все обменные пункты проводят AML-проверки транзакций, поступающих от клиентов.

Также перед созданием заявки Вы были дополнительно уведомлены о том, что все транзакции проверяются на AML и подтвердили свое согласие галочкой, без Вашего предварительного согласия заявка бы не создалась.

На текущий момент финансовая претензия не урегулирована.

Добрый день.

Алина, оформляя заявку, Вы согласились с регламентом обменного пункта.
Верификация является одним из эффективных средств борьбы с мошенниками и необходима для защиты честных пользователей.
Обменному сервису, получившему криптоактивы с содержанием меток высокого риска, могут заблокировать счет на бирже, а также есть вероятность возникновения проблем с правоохранительными органами.

Согласно правилам информационной безопасности Вам необходимо предоставить в обменный пункт запрашиваемые данные и ожидать окончания проверки.

Претензия переведена в нейтральный статус, так как задержка разрешения ситуации на стороне пользователя.

С уважением, администрация мониторинга обменных пунктов BestChange.

Финансовая претензия урегулирована

AML риски меняются от неизвестных факторов или от взаимодействия с обменниками (в том числе при продаже)

Клиент не должен зависеть от чужого счета на бирже и от чужой AML проверки, AML проверка должна быть у обменника собственной, если клиент готов оплатить предпроверку. Клиент переводит средстве не на биржу, а на адрес обменника, обменник обладает AML статистикой, которой у клиента нет, обменник берет на себя риск заморозки и учитывает этот риск в курсе обмена.

Здравствуйте, Евгений,
К сожалению, из-за ужесточений регуляции в РФ сейчас практически ни один обменный пункт не имеет возможности использовать собственные карты для осуществления выплат по рублю. Банковские карты, которые задействованы в обменах крипты блокируют буквально через 10-20 переводов, такой срок жизни не позволяет даже окупить себестоимость оформления карты. Поэтому действительно обменники зачастую прибегают к использованию услуг сторонних платежных агентов.

В данном случае мы немного задержали выплату агенту, так как платежей было много в очереди и не сразу успели рассчитать его. Это наш недочет и мы его признаем. Поэтому он решил позвонить Вам напрямую, используя номер телефона СБП, который был передан ему исключительно с целью осуществления платежа. Но данный перевод был осуществлён официально, и отправитель получил от нас USDT в полном объёме, никто Вас не подставлял и мы готовы предоставить этому документальные подтверждения. Мы уже провели беседу с агентом с целью того, чтобы такого больше не повторялось и он не звонил получателям, а связывался с нами напрямую.

Изначально Вы оставили отзыв о том, что перевод был долгим. Мы заметили это и решили уладить негатив от Вас - перевели вам денежный бонус, чтобы Вы остались довольны. Никто не требовал от вас удалить отзыв для того чтобы получить компенсацию, мы лишь попросили сделать это если Вы действительно остались довольны и оставили это на Ваше усмотрение.

Вы утаиваете информацию о рисках звонков со стороны дропов...
Это шулерство и введение в заблуждение клеентов...

Да, и еще: представитель банка сообщил мне по телефону что кроме блокировки по ФЗ, если дроп будет настаивать на мошеннических действиях и возврате, они еще независимо заблокируют от себя все онлайн операции для меня при наличии еще хоть одной жалобы. Получается, что я уже пострадал, независимо от результатов разбирательства, т.к. сейчас мой счет сейчас у них на контроле. Это не считая нервов.

Здравствуйте, Антон,
Данный перевод был осуществлён официально, и отправитель получил от нас USDT в полном объёме. Мы отправили вам все необходимые документальные подтверждения, в том числе чек и инвойс по сделке с контрагентом. Вам необходимо предоставить данную информацию в банк, они обязаны прекратить вас беспокоить по надуманным предлогам. В данном случае сотрудники банка превысили свои полномочия и запугивали вас блокировкой безосновательно.

Дело в том, что теперь банковские карты в РФ которые задействованы в обмене крипты блокируют буквально через 10-20 переводов, поэтому обменники которые работают с рублем вынуждены для осуществления операций прибегать к использованию "дропов" - людей, которые за денежное вознаграждение предоставляют свою карты для проведения операций. Как вы понимаете, большинство их них маргинальные личности (как в нашем случае Олимджон), которые иногда решают воспользоваться новыми поправками в законодательство для попыток возврата средств, за которые они получили оплату. К сожалению, сейчас данной проблемой сталкиваются абсолютно все обменные пункты, работающие с рублем, использовать собственные карты стало нерентабельно после закручивания регуляторных гаек ЦБ РФ.

Схема заключается в том, что дроп после получения оплаты по сделке от обменного пункта звонит получателю имея номер СБП который передается ему для осуществления перевода, говорит, что его обманули и требует вернуть средства. По закону он конечно же не может вернуть средства со счета получателя без его согласия, все рассчитано на то что получатель испугается и сделает возврат самостоятельно.

Еще раз извиняемся за данную ситуацию, работать с данным контрагентом больше не будем. Кроме этого, мы перевели вам дополнительный бонус в качестве компенсации за доставленные неудобства и потраченное на общение с поддержкой банка время.

На данный момент банк зафиксировал мой отказ в возврате. Надеюсь никаких действий со стороны нехорошего человека больше не последует. Только использовать эту карту для обмена уже мало реально. Еще один неудачный обмен такого плана и банк заблокирует карту как минимум до выяснения. Благодарю за 1000р, конечно.