Здравствуйте, Максим,
К сожалению, кроме предоставленной нами информации нам не удалось получить новых данных. Кастодиальные сервисы имеют собственные алгоритмы анализа транзакций, которые могут быть не очевидны. Сервис запросил верификацию и мы отправили вам их требования. Ожидаем вашего сотрудничества для завершения ситуации.

Так вы и не предоставили никаких данных. На моё требование назвать причину блокировки вы лишь отвечаете, что "у биржи возникли вопросы". Какие именно? "Это конфиденциальная информация". Скриншот требования от биржи вы предоставить не можете, причину назвать — тоже. Разве это не похоже на скам? Под предлогом AML заблокировать обмен и потребовать паспортные данные, рассчитывая, что пользователь их не предоставит. Именно так это и выглядит.

Но есть нюанс: я смогу предоставить документы — для меня это не проблема, хоть я и не хочу этого делать. Однако администрация BestChange и других площадок, на которых я планирую осветить этот инцидент, должна вмешаться.

Другие пользователи должны знать, что могут попасть в такую же ситуацию: они попытаются обменять чистые средства, переведённые с биржи на новый кошелёк, а затем получить требование раскрыть свою личность и предоставить все документы обменному сервису. Разве это не попытка скама?

Нет ни одной реальной причины, по которой мой перевод должен был быть заблокирован. Если бы она была — вы бы её озвучили сразу.

Администрация BestChange, прошу вас вмешаться, если вам действительно не безразличны ваши пользователи.

Ещё один интересный факт: обменный пункт, похоже, уже подготавливает дальнейшие шаги с целью не выдать средства. На мой прямой вопрос: "это полный перечень документов? больше ничего не потребуется?" — начали уходить от ответа. Говорят: "если появятся дополнительные требования — мы сообщим". Хотя до этого уверяли, что как только будет отправлен паспорт и селфи — деньги сразу вернут. Чувствую, весёлое продолжение ещё впереди:)

администрация, пожалуйста, вмешайтесь и потребуйте у обменного пункта предоставить доказательство того, что запрос на документы действительно поступил от биржи, а также объяснение причин этих действий. У меня есть серьёзные сомнения в правдоподобности всей этой истории.

И обращаюсь к обменному пункту: пока проблема не решена — не снимайте претензию. С моей стороны она не будет отозвана, пока я не получу свои средства.

Вы сказали, что без проблем предоставите документы для верификации, но мы пока от вас ничего не получили. Как только вы их отправите, мы передадим на рассмотрение кастодиальному сервису. Рассмотрение кейса займет некоторое время. Потребуется ли предоставление дополнительной информации мы не можем сказать заранее, так как проверка производится не на нашей стороне. Ожидаем от вас данные для верификации.

Можете не переживать — как только я увижу, что действительно поступил официальный запрос от биржи, и будет указана конкретная причина этого запроса, я предоставлю все необходимые документы.

Но пока оснований для этого я не вижу. Складывается впечатление, что вы сами выдвинули это требование, рассчитывая, что человек испугается, потому что направление обмена, явно не популярное.

Администрация BestChange, прошу вас вмешаться в ситуацию и помочь разобраться, действительно ли запрос поступил от биржи и насколько обоснованны действия обменного пункта.

Во внутреннем чате операто предоставил вам подтверждение. Ожидаем от вас документы для верификации.

Вы мне прислали скрин с почты, хотя до этого говорили что коммуникация идёт по внутреннему чату. Ну ладно... Но причины, кроме как "подозрительная активность" которую вы озвучили, я так и не увидел. Если под это может попадать любой обмен, то надо писать это в правилах, что "любой ваш обмен без какой либо причины может попасть под запрос документов."

Документы я отправил. Вы озвучили что проверка МАКСИМУМ 7 дней, но чаще всего намного быстрее. Пусть все эти 7 дней, претензия ВИСИТ! Я её не снимал и вы не снимайте, я её всё равно буду понимать, пока вы не вернёте деньги.

Мы запросили подтверждение от кастодиального сервиса и нам прислали его в более официальном виде для вас.
Цитата из вашей переписки с оператором "Среднее время 7 рабочих дней. Обычно быстрее". Претензия не может быть актуальной, так как мы не имеем перед вами финансовых обязательств, средства не были зачислены на наш счет.

Я воспользовался вашим сервисом, и отправил на реквизиты которые вы предоставили. И претензия у меня к вам как к сервису. Поэтому пока это претензия не решена, не нужно её тут снимать. Пусть администрация и другие пользователи видят как разрешается данная ситуация. Как только деньги будут возвращены, я сразу сниму претензию.

После того как мне сообщили, что для разблокировки средств нужно предоставить только паспорт и селфи, теперь оказывается, что этого недостаточно.

Теперь у меня дополнительно запросили:
информацию о том, чем я занимаюсь;
происхождение средств;
скриншоты переписок;
скриншоты моего кошелька;

подробную историю, как именно деньги поступили на мой кошелёк.

Напоминаю: средства на моём кошельке абсолютно чистые, и любая AML-проверка это подтверждает. Но у "якобы биржи", на которую ссылается обменник, вдруг возникают вопросы — причину этих вопросов они назвать не могут, кроме расплывчатой формулировки: "подозрительная активность" у человека, который совершал первый обмен. Серьёзно?

Администрация BestChange, прошу вас вмешаться наконец-то! Или вы и дальше будете просто наблюдать со стороны, пока пользователей вынуждают раскрывать личную информацию под сомнительными предлогами?

Следующее что будет? предоставить анализ крови и ключи от сейфа? АДМИНИСТРАЦИЯ! ВМЕШАЙТЕСЬ!

Приветствуем, Максим.

С нашей стороны будет проведена проверка. Пожалуйста, ожидайте.

С уважением, администрация мониторинга обменных пунктов BestChange.

Максим, мы предоставили вам официальный запрос от биржи. Не может быть никаких сомнений в полученном запросе на верификацию. Как мы и говорили вам ранее, саппорт может запросить дополнительные материалы для проведения проверки, что и последовало в вашем случае. Ничего необычного не происходит, все в рамках стандартной процедуры.

Уважаемая администрация BestChange,

Благодарю за ваше вмешательство в разрешение ситуации.

Прошу обратить внимание: я не получил возврат средств, поэтому прошу не снимать мою претензию в адрес BroGuru.
До момента полного возврата средств претензия остаётся актуальной.

Благодарю за поддержку. Ожидаю дальнейшего ответа.

Уважаемые представители обменника,

Происходит нечто действительно необычное: вы (или ваши «партнёры», на которых вы регулярно ссылаетесь) заблокировали обмен с чистого кошелька на новый девственный адрес.

Если для вас это «ничего необычного», то для большинства ваших клиентов — это полнейший нонсенс.

Если подобные задержки и блокировки — это норма вашей работы, об этом должно быть сказано прямо и заранее.
Я считаю, что вы обязаны жирным текстом на сайте предупреждать:

"Любой ваш платёж может быть задержан без объективных причин для проверки личности и происхождения средств"

Иначе это выглядит как попытка скама.

Логика блокировок кастодиальным сервисом может быть не очевидной, но ни один платеж не приостанавливается без каких бы то ни было причин. После завершения процедуры верификации средства вам будут возвращены.

Конечно, что вам еще написать? мой платёж был заблокирован без причинно, значит случае еще были и будут.

Не вы, не ваша биржа назвать причину не может. Значит причины нет.

В очередной раз, сообщаю! не снимайте претензию! моя претензия актуальная.

Логика блокировок кастодиальным сервисом может быть не очевидной, но ни один платеж не приостанавливается без каких бы то ни было причин. После завершения процедуры верификации средства вам будут возвращены.

Уважаемая администрация BestChange,

Прошу прокомментировать текущую ситуацию и сообщить итоги вашей проверки по моей претензии.

Также прошу разъяснить следующее:
На каком основании обменник имеет право снимать претензию в одностороннем порядке, если я, как пострадавшая сторона, не получал средства и не подтверждал урегулирование вопроса?

Претензия с моей стороны остаётся актуальной, так как деньги я до сих пор не получил.
Прошу сохранить претензию в активном статусе до полного разрешения ситуации.

Как вы знаете мы также не получили ваши средства, поэтому претензия не имеет причины оставаться активной.

Извините, но это звучит как маразм.
Меня как клиента не должно волновать, что у вас там произошло на вашей стороне. У меня не может быть претензий ни к кому, кроме вас: я перешёл на ваш сайт и оплатил по вашим реквизитам. Что там дальше происходит у вас внутри — мне, честно говоря, всё равно.
Претензия у меня именно к вам. Это ваш бизнес, и вы несёте ответственность перед своими клиентами. Повторяю: претензия адресована именно вам, как сервису.

Кроме того, крайний вопрос был адресован не вам, а администрации BestChange.
Если вы продолжите снимать мою претензию до того момента, как мне вернут деньги, оплаченные по вашим реквизитам, я не поленюсь и найду время, чтобы распространить информацию об этом инциденте на других агрегаторах обмена и профильных форумах.

Претензия будет оставаться активной до тех пор, пока мне не вернут деньги. Хотите, чтобы она как можно скорее была снята? Содействуйте возврату.

При создании заявки вы согласились с правилами пользования сервисом и политикой AML. Согласно им вы обязуетесь в случае блокировки "ждать решения по верификации не предъявляя претензий к Сервису". Мы вместе с вами ожидаем решения по кейсу.

Я не давал разрешения на блокировку средств без объяснения причин. Ни вы, ни биржа так и не смогли внятно пояснить, в чём дело. Пусть все пользователи увидят, что на самом деле происходит. Надеюсь, администрация BestChange наконец-то прокомментирует ситуацию — или можно сделать вывод, что BestChange, как и обменникам, просто наплевать на своих пользователей?!

Кроме того, 6-го числа я предоставил вам свои документы. Вы сообщили, что "проверка занимает максимум 7 дней, но на практике проходит гораздо быстрее". Где результат? Сегодня седьмой день. Почему проверка занимает столько времени? Что именно требует такого длительного рассмотрения?

И согласно вашему пользовательскому соглашению. Конкретно обозначьте, что моя транзакция нарушила? К какому пункту правил склоняетесь, заморозив мои средства?

"Сервис *** проводит анализ входящих транзакций с помощью сервиса AMLBot. Это позволяет узнать состав полученных средств, оценить возможные риски и принять решение относительно последующих действий.
Если в составе транзакции будет обнаружено превышение допустимых значений, то обработка заявки будет остановлена, средства клиента заморожены, затребованы верификация личности клиента и пояснения источника происхождения средств. Клиент при этом не сможет вернуть средства обратно, отказавшись от верификации.
Так как мы принимаем платежи на адреса, предоставленные криптовалютной биржей, зачисление оплаты также может быть приостановлено саппортом биржи и предъявлено требование верификации отправителя. В таком случае Сервис *** не будет иметь доступа к средствам клиента и не сможет как-либо повлиять на ситуацию.
Кроме наличия составляющих высокого риска в транзакции, на решение о необходимости верификации может повлиять:

- наличие в составе транзакции средств с запрещенных платформ, а именно:

- ***
- любых сервисов, направленных на анонимность и приватность
- любых российских, иранских и и других платформ запрещенных/санкционных стран

- обнаружение дробления клиентом депозита при обменах"

Мы сказали, что проверка занимает в среднем 7 рабочих дней, не максимум.
Проверка проводится на стороне кастодиального сервиса, мы не посвящены в детали рассмотрения кейса.
В некоторых случаях служба кастодиального сервиса может не раскрывать детали блокировки, поэтому у нас их нет.

АДМИНИСТРАЦИЯ bestchange вы будете дальше бездействовать?

Максим, с нашей стороны мы предоставили ответы на все ваши вопросы. Вы предоставили информацию для верификации и кейс сейчас находится на рассмотрении. Как только мы получим ответ, то сразу свяжемся с вами.

Максим, добрый день.

Для рассмотрения Вашей ситуации нам потребуется больше времени. Пожалуйста, ожидайте.

С уважением, администрация мониторинга обменных пунктов BestChange.

Моя финансовая претензия остаётся актуальной. Я искренне не хочу, чтобы другие пользователи оказались в подобной ситуации, поэтому настаиваю на сохранении претензии до тех пор, пока BestChange не инициирует независимую проверку.

В пользовательском соглашении, с которым я ознакомился и которое я принял, отсутствует пункт, допускающий безосновательную блокировку транзакции и требование документов без чётко сформулированных оснований. При этом моя транзакция успешно прошла все стандартные AML-проверки.

Что касается утверждения: «логика блокировок кастодиальным сервисом может быть неочевидной, но ни один платёж не приостанавливается без причин» — подобная формулировка создаёт простор для произвольных блокировок. Это может использоваться как инструмент злоупотреблений, что, судя по текущей ситуации, уже происходит.

Кроме того, неприемлема размытая формулировка: «в среднем проверка занимает 7 дней, но обычно быстрее». Семь дней прошли — где результат? Следует уточнить: проверка может длиться месяц? Год? Десять лет? Где конкретные сроки и обязательства? Подобная неопределённость вызывает закономерные сомнения: не являются ли такие формулировки удобным прикрытием для недобросовестных действий? Администрация BestChange, вы действительно считаете подобный подход допустимым в рамках прозрачного и надёжного сервиса?

Моя финансовая претензия остаётся актуальной. Я искренне не хочу, чтобы другие пользователи оказались в подобной ситуации, поэтому настаиваю на сохранении претензии до тех пор, пока BestChange не инициирует независимую проверку.

В пользовательском соглашении, с которым я ознакомился и которое я принял, отсутствует пункт, допускающий безосновательную блокировку транзакции и требование документов без чётко сформулированных оснований. При этом моя транзакция успешно прошла все стандартные AML-проверки.

Что касается утверждения: «логика блокировок кастодиальным сервисом может быть неочевидной, но ни один платёж не приостанавливается без причин» — подобная формулировка создаёт простор для произвольных блокировок. Это может использоваться как инструмент злоупотреблений, что, судя по текущей ситуации, уже происходит.

Кроме того, неприемлема размытая формулировка: «в среднем проверка занимает 7 дней, но обычно быстрее». Семь дней прошли — где результат? Следует уточнить: проверка может длиться месяц? Год? Десять лет? Где конкретные сроки и обязательства? Подобная неопределённость вызывает закономерные сомнения: не являются ли такие формулировки удобным прикрытием для недобросовестных действий? Администрация BestChange, вы действительно считаете подобный подход допустимым в рамках прозрачного и надёжного сервиса?

Добрый день,

К сожалению, согласно проведенному AML-анализу, отправленная Вами криптовалюта имеет High Risk или связана с нелегитимными источниками.

В данном случае, согласно правилам информационной безопасности, международной политике AML/KYC https://www.bestchange.ru/faq.html#frozen-transaction и регламенту обменного сервиса, для рассмотрения возврата средств необходима дополнительная верификация. С правилами обменного пункта и политикой AML Вы согласились при создании заявки.

Финансовая претензия переводится в нейтральный статус с возможностью комментирования.

С уважением, администрация мониторинга обменных пунктов BestChange.

BestChange — покажите мне хоть 1 aml проверку, где это показывается?
О каком High Risk идёт речь, если перевод был с кошелька, на который был вывод с биржи? И кошелёк был новый?! Откуда у вас информация что есть High Risk?

И чего вы как агригатор, выставляете претензию в нейтральны статус, если я еще не получил обратно мои средства?

И чего вы BestChange не ответили на мои предыдущие вопросы?

Уважаемая администрация BestChange,

Предоставьте, пожалуйста, доказательства AML-проверки, которая показала высокий уровень риска (High Risk).

BroGuru утверждает, что проверка ещё на стадии рассмотрения. Однако никаких сроков они обозначить не могут, что делает процесс потенциально бесконечным. Разве это не ***?

BestChange, вы понимаете, что вынуждаете меня обратиться в правоохранительные органы?

Максим, добрый день.

Ваш криптоадрес косвенно связан с нелегитимными источниками, а также был зафиксирован факт дробления платежей, что является одним из паттернов для дополнительной KYC-проверки.

В настоящее время проводится детальная проверка предоставленной информации для верификации.
Ориентировочный срок завершения проверки до 7 рабочих дней, если не потребуется дополнительная информация.

С уважением, администрация мониторинга обменных пунктов BestChange.

Максим, ваши данные находятся на проверке в кастодиальном сервисе.
Как только получим новую информацию, то незамедлительно вас проинформируем.

Уважаемая администрация BestChange,

Прошу предоставить подтверждение вашим заявлениям:

Вы утверждаете, что AML-проверка показала высокий уровень риска. Прошу предоставить скриншот и ссылку на результаты этой проверки.

Вы ссылаетесь на некую «косвенную связь». Поясните, что конкретно вы имеете в виду. Это звучит крайне абсурдно, так как я не занимаюсь ничем нелегальным, а средства были выведены на мой кошелёк с официальной биржи.

На каком основании вы сделали вывод о «дроблении» транзакций? Я совершил только один обмен.

С момента предоставления всех запрошенных документов прошло более 7 дней. Что именно ещё остаётся на стадии проверки?

Прошу предоставить чёткие ответы и доказательства. В противном случае мои дальнейшие действия будут направлены на обращение в соответствующие инстанции.

Уважаемые читатели.

Как вы можете заметить, администрации BestChange, по всей видимости, совершенно безразличны интересы пользователей. За более чем две недели они так и не удосужились ответить на моё сообщение и хотя бы попытаться обосновать свои обвинения.

Сервис BroGuru тем временем потребовал от меня видеоверификацию — чтобы я на камеру объяснил происхождение средств, продемонстрировал свои криптокошельки, их историю транзакций, а также показал документы.

Процедура, крайне унизительная, особенно учитывая, что до сих пор никто не может объяснить, в чём именно заключаются подозрения по транзакции.

Как вы уже догадались — деньги я так и не получил. Ссылаются на некоего «кастодиального партнёра», решение которого всё ещё где-то в процессе.

Справедливости ради — BroGuru действительно оперативно отвечает на мои обращения. Но суть ответа всегда одна:
«Ожидаем решение». Сколько именно ждать — не говорит никто.

К сожалению, у меня всё меньше надежды на возврат средств без радикальных мер. Есть ощущение, что следующим шагом будет ещё один запрос на какую-нибудь очередную верификацию, ещё более абсурдную.

Буду держать вас в курсе…

Пошёл второй месяц проверки:) Денег нет, сроков нет, ответа от BestChange нет. Не удивлюсь если мою жалобу скоро удалят... Весело:)

Напоминаю, что все документы предоставил. Унизительное видео записал, на котором я показываю все свои кошельки и документы и объясняю откуда у меня деньги, предоставил. Но всё равно, это нужно им проверяют неделями... Абсурдный, абсурд.

Ждём дальше, буду держать вас в курсе событий. Если вернут деньги, сразу сюда об этом напишу.

Максим, добрый день.

В настоящий момент проводится проверка предоставленной Вами информации на стороне кастодиального сервиса. Пожалуйста, ожидайте.

С уважением, администрация мониторинга обменных пунктов BestChange.

Сколько этот *** будет продолжаться?

BestChange, не становитесь соучастником этой *** схемы! Позаботьтесь о своих клиентах!

Ответьте на мои вопросы и предоставьте доказательства того, что вообще проводится какая-то проверка, и на каком основании. Ранее я уже требовал от вас обосновать ваши обвинения в мой адрес и предоставить скриншоты, не игнорируйте это. Если вы обвиняете, предоставьте доказательства.

Что касается BroGuru: после того, как я выполнил их последнее требование — записать видео, я продолжал писать им регулярно. Они отвечали, что «заявка на проверке». Но в один из дней вдруг сообщили, что ждут от меня видео. После очередной перепалки они заявили: «А нет, всё в порядке, вы же присылали уже видео, видео не нужно, мы ждём ответ от проверяющего сервиса». Понимаете суть ***?

И вот спустя 14 дней… Как думаете, что произошло? Они снова потребовали записать то же самое видео. На все мои вопросы — игнор. Только повторяют: «Снимите снова видео» и закрывают чат.

Я начал настаивать на объяснении: зачем это нужно, если я уже всё сделал? И тут появляется новая «причина»: «На видео не видно, как вы заходите в приложение». Что, простите? А вы 14 дней назад этого не видели? и минуту назад вам нужно было «такое же» видео, а теперь — новая выдумка, которая снова оттянет процесс ещё на +14 дней. И так будет продолжаться бесконечно, пока у жертвы не закончатся нервы...

Это *** схема!
BestChange, немедленно вмешайтесь в ситуацию, если вы не являетесь соучастниками!

Я всё предоставил! На видео видна АБСОЛЮТНО вся информация которую запросили BroGuru!

BestChange! ВМЕШАЙТЕСЬ В ЭТОТ БЕСПРЕДЕЛ!