Добрый день,

Просьба администратору обменного пункта предоставить оперативный ответ на жалобу пользователя.

С уважением, администрация мониторинга обменных пунктов BestChange.

Добрый день, ваша транзакция не прошла AML проверку и была заморожена.

В данный момент еще находиться на рассмотрении. Действительно именно по вашей транзакции запрашивают различные данные описанные вами, но это необходимо для разблокировки средств, так как транзакция достаточно высокорисковая.

Что касательно сроков рассмотрения 7 рабочих дней с момента поступления последней информации.

Также обращаем ваше внимание на то что от вас первые данные поступили тоже с достаточно долгой задержкой. Заявка была заморожена 28 ноября, первые данные были получены от вас 6 декабря.

Со своей стороны мы делаем все возможное для того чтоб как можно скорее решить данную ситуацию.

Просим Администрацию снять претензию

Транзакция достаточно высокорисковая — неприменимо к моим инвестициям с 2015 года. Если бы это были многоразовые переводы с различными пометками, то я бы с вами согласился, однако ваш провайдер (или же вы) по какой-то причине игнорируете мой холд моей криптовалюты с этого времени. И мне действительно повезло, что я отправил ваш на обмен лишь малую часть от моих активов.

Предоставление рабочих документов, как и в любой другой крупной бухгалтерии занимает продолжительное время. От биржи же поступает запрос аналогичной позиции. Об этом я и упомянул в последнем своем сообщении.

Напомню, у вас в шапке прямо сейчас:
"Достоинства нашего сервиса: без верификации, без регистрации, все анонимно
выдача от 2 часов, обширное покрытие: все страны ЕС, центральной Америки, Океании. Ключевые страны Азии"

Я не спорю и не отказываюсь от предоставления информации. Но вы тратите мое время и нервы, запрашивая кусками то, что можно предоставить единовременно.

У вас (и провайдера) есть все по пунктам:
моя занятость
мои кошельки (с полным доступом)
мои фото
моя видеоверификация (в каких целях будет использована моя биометрия — мне не ясно)
моя выписка
и другие пояснения, имеющие отношения к моему заказу.

Почему вы не открыто не пишите, кто ваш провайдер? И кто ответственный за необоснованные запросы со стороны проверяющего?

Прошу приложить больше усилий на мой ордер, ускорить рассмотрение, а затем вернуть мне мою криптовалюту.

Добрый день, к сожалению AML проверки иногда преподносят неожиданные результаты, и нельзя просто так так утверждать к чему это применимо.

Оставляя заявку вы соглашались с AML политикой и правилами, где указано что в случаях не прохождения AML проверки понадобиться ряд информации.

К сожалению при негативном результате AML проверки, все наши достоинства которые вы процитировали, вы не ощутили.

Мы не можем быть ответственны за состояние ваших средств, за это несете ответственность только вы.

С соображений безопасности мы не раскрываем наши поставщиков AML, а также платежного провайдера.

Все документы которые у вас запрашивали напрямую связаны с текущей проверкой. Что касается биометрии, у вас запросили видео с вашим документом для того что убелиться что на документе действительно вы и никто не пользуется вашими документами.

Мы приносим извинение за неудобства и благодарим за сотрудничество в виде предоставления информации, мы делаем все возможное для того чтоб разблокировать ваши средства как можно скорее.

Просим администрацию снять претензию, так как в последнем сообщении отсутствует как таковая претензия, а есть просто мнение.

Претензия открыта. Отчет об амл-проверке обменником предоставлен не был. Средства целенаправленно удерживаются, закидывая меня нелегитимными запросами.

Прошу администрацию бестченж взять под контроль мой ордер и взаимодействие с данным обменником.

Я полноценно выполнил все требования от обменника и предоставил необходимые фото-видео-документальные верификации. Запрашивать мое видео (биометрию) с моим банковским кабинетом обменник не в праве. Т.К. Моя криптовалюта закупалась на мои кошельки с 2015 года, до открытия этого счета, и конкретно к ордеру/обменной транзакции отношения никакого не имеет.

Обменник (или его провайдер, мы не узнаем) умышленно требует неправомерную информацию, а сам запрос нарушает положения директивы directive (eu) 2018/843 of the european parliament and of the council
of 30 may 2018
amending directive (eu) 2015/849 on the prevention of the use of the financial system for the
purposes of money laundering or terrorist financing, and amending directives 2009/138/ec and
2013/36/eu
страница файла — 18. Шапка страницы — 156/60

"9. In exceptional circumstances to be laid down in national law, where the access referred to in points (b)
and (c) of the first subparagraph of paragraph 5 would expose the beneficial owner to disproportionate risk, risk
of fraud, kidnapping, blackmail, extortion, harassment, violence or intimidation, or where the beneficial owner is
a minor or otherwise legally incapable, member states may provide for an exemption from such access to all or
part of the information on the beneficial ownership on a case-by-case basis"
" в исключительных обстоятельствах, которые должны быть установлены национальным законодательством, если доступ, указанный в пунктах (b) и (c) первого подпункта параграфа 5, подвергнет бенефициарного собственника непропорциональному риску, риск
и (c) первого подпункта пункта 5, бенефициарный владелец подвергается несоразмерному риску, риску
мошенничества, похищения, шантажа, вымогательства, преследования, насилия или запугивания, или если бенефициарный владелец является
несовершеннолетний или иным образом недееспособный, государства-члены могут предусмотреть освобождение от такого доступа ко всей или
части информации о бенефициарном собственнике в каждом конкретном случае"

на данный момент вы нарушаете мою конфиденциальность, запрашивая повторную видео (биометрию!) и моими финансовыми инструментами. Требовать от меня видеоверификацию с моим банковским кабинетом вы не имеете права.

Нет никакого отношения к моей криптовалюте и конкретно этого банковского счета. Моя криптовалюта закупалась на мой кошелек с 2015 года и находилась в моем полном доступе в течение всего холда.

Требую дальнейшего рассмотрения моего кейса и учета моей претензии.

Https://bitmore.Io/ru/pages/pravyla-bitmore

3.2 Клиент обязуется:

@направление — наличные@ 3.2.1 При оформлении заявки на обмен электронных средств указывать правильные платежные реквизиты. В случае несоблюдения этого условия, исполнитель не несет ответственность за непоступление средств на счет клиента после обмена.

@Предоставлен@ 3.2.2 Предоставлять точный и достоверный адрес мессенджераtelegram. Клиент должен иметь доступ к telegram в течение всего периода пользования услугами сервиса.

@Да, третьи лица могут быть только на стороне исполнителя@ 3.2.3 Заботиться о работоспособности компьютера или смартфона, использовать актуальное антивирусное программное обеспечение. Обеспечить отсутствие доступа третьих лиц к telegram с целью неразглашения информации, полученной при переписке с исполнителем. Клиент самостоятельно отвечает за конфиденциальность информации о пользовании услугами bitmore.Io, поступающей и хранящейся в его аккаунте telegram.

@Правила bitmore не нарушены@ 3.2.4 Соблюдать все правила настоящего договора.

@Амл-холд@ 3.2.5 Уведомить исполнителя о непоступлении средств после проведенного обмена на указанный в заявке счет, но не позднее чем через 3 (трех) дней с момента заказа услуги. При отсутствии или несвоевременном обращении деньги переходят в собственность исполнителя. Основания для подачи жалобы указаны в п. 5.4-5.6 Настоящего договора.

@Я на связи, выполняю все требования@ 3.2.6 При подаче заявки на обмен, указывать правильный и действительный мобильный номер по запросу. Контакты клиента могут использоваться сервисом bitmore.Io для регистрации, осуществления входящих контрольных звонков, получения паролей, отправки sms-сообщений с целью информирования, а также для осуществления дополнительной идентификации. На клиента возлагается ответственность за конфиденциальность информации, поступающей от исполнителя и хранящейся на смартфоне. Клиент обязан обеспечить отсутствие доступа третьих лиц к собственному устройству.

@Да@ 3.2.7 Действовать в соответствии с законодательством страны по месту пребывания, заказывая услуги исполнителя и пользуясь ими.

Ваш саппорт отвечает
"также просим обратить ваше внимание на пункт 4 aml политики с которой вы согласились при обмене, а именно:
сервис оставляет за собой право заморозить аккаунт пользователя и все текущие приложения пользователя до получения копий документов, подтверждающих личность пользователя, а также источник происхождения электронных блоков и другой информации, необходимой для проверки операции."

В вашей политике
"4. Сервис оставляет за собой право заморозить аккаунт пользователя и все текущие приложения пользователя до получения копий документов, подтверждающих личность пользователя, а также источник происхождения электронных блоков и другой информации, необходимой для проверки операции, в следующих случаях:

при обнаружении нарушения любого из требований, представленных в пункте 2 настоящего соглашения;
если приложение пользователя остановлено системой предотвращения мошенничества;
в случае, если сумма транзакций по созданным пользователем приложениям за последние 30 дней превысила сумму, эквивалентную 10 000 usd;
если у администрации сервиса возникли обоснованные подозрения, что пользователь пытается использовать услуги сервиса для отмывания денег или с целью проведения любых других незаконных операций.
В свою очередь, пользователь обязуется предоставить запрашиваемый документ в течение 7 рабочих дней с момента получения запроса о его предоставлении, либо запроса об отмене заявки.

Если пользователь отказывается предоставить запрашиваемые документы, сервис оставляет за собой право отказать пользователю в дальнейшем обслуживании и предпринять действия."

1. Запрос об отмене заявки и возврате предоставлен
2. Фото верификация предоставлена
3. Документы предоставлены.
4. Дополнительный запрос с пояснением и видеоверификацией предоставлен
5. Дополнительный запрос в виде выписки предоставлен

я исполнил ваши требования. Которые были связаны с прохождением проверки, более того, предоставил видео (биометрию), о котором не говориться в условиях соглашения вашего сервиса.

Перестаньте требовать от меня неправомерную информацию, и запросите уже наконец пункт из ваших правил, а именно по пункту 3.3.6. Правил bitmoore
"путем отправки запроса клиенту на создание и отправку скриншота цифрового кошелька."

Это единственное легитимное требование, которое может напрямую относиться к моему обмену, указанное в вашем сервисе.

Вы нарушаете мою конфиденциальность согласно действующей евродирективе, одновременно пропуская свой единственный легитимный запрос.

Политика компании провайдера ликвидности разработана на основании международно-правовых норм и действует в строгости с положениями FATF по борьбе с отмыванием денег и предотвращению финансирования терроризма. Согласно положению, биржа, как поставщик услуг виртуальных активов обязана проводить проверку всех подозрительных транзакций виртуальных активов. В ходе проверки, помимо прочего, необходимо провести идентификацию пользователя и установить происхождение виртуального актива. Также на период проведения проверки транзакции, виртуальный актив обязан быть удержан на балансе.

К сожалению, без предоставления запрошенных материалов средства и дальше будут оставаться заблокированными.

Также мы просим обратить ваше внимание на пункт 4 AML политики с которой вы согласились при обмене, а именно:

Сервис оставляет за собой право заморозить аккаунт Пользователя и все текущие Приложения Пользователя до получения копий документов, подтверждающих личность Пользователя, а также источник происхождения Электронных блоков и другой информации, необходимой для проверки операции.

Данная видео верификация необходима для того чтоб подтвердить/опровергнуть покупку актива с счета

Требование не обосновано. Претензия открыта

"Данная видео верификация необходима для того чтоб подтвердить/опровергнуть покупку актива с счета"

Я уже опроверг покупку актива со счета. Тем более я предоставил вам выписку, в которой нет этой операции. Если вы посмотрите, то у меня в кошельке-отправителе нет входящей операции на эту сумму. А перевод полной суммы моих активов из второго холд-кошелька.

"Сервис оставляет за собой право заморозить аккаунт Пользователя и все текущие Приложения Пользователя до получения копий документов, подтверждающих личность Пользователя, а также источник происхождения Электронных блоков и другой информации, необходимой для проверки операции."

Подтверждения моей личности у вас есть, в том числе видеоверификация. Запрашивайте данные, имеющие прямое отношение к моим активам.

Я скинул вам пункт из положения FATF. Обменник никак это не прокомментировал.
Вы сейчас нарушаете конфиденциальность клиента согласно страницы 156/60 пункт 9. directive (eu) 2018/843 of the european parliament and of the council
of 30 may 2018
amending directive (eu) 2015/849 on the prevention of the use of the financial system for the
purposes of money laundering or terrorist financing, and amending directives 2009/138/ec and
2013/36/eu

1. Вы нарушаете положения FATF, на которые сами ссылаетесь.
2. Получив пояснения о происхождение криптовалюты, вы неправомерно требуете позиции, не имеющие отношения к вашей АМЛ-проверке моего заказа.
3. Положения вашего обменника, а именно подтверждение личности и прочих подтверждений я безукоризненно выполняю. Блокировать мои активы до получения вы можете, только вот вы их уже получили и делаете мне голову.

Заканчивайте этот цирк и передайте полный кейс на рассмотрение в свою АМЛ-службу для возврата моих средств обратно на кошелек!

AML отдел занимается вашим вопросом с повышеным приоритетом.

За криптовалюту которую вы отправляете нам, несете ответственность только вы.

Данная транзакция высокорисковая именно поэтому требуется больше информации и больше времени.

Также обратите внимание на то что ваша заявка от 28 ноября была заблокирована и вы молчали до 6 декабря.

Писали в чат о том что у вас паспорт РФ, а сбросили Украинский паспорт.

Просим вас набраться терпения, и ждать результаты расследования.

AML проверка это очень специфическая и краеугольная процедура, она не работает по принципу просто подгрузить документы. Вы отказались предоставить последние видео, в данный момент мы ищем альтернативу с нашим провайдером.

Ранее цитировав 4 пункт нашей политике AML мы обращали внимание что там нет перечня документов, выписаны были основные часто запрашиваемые позиции, а также написано прочих данных, конкретно это видео которое вы отказались предоставить и есть прочие данные

Рекомендуем вам перед покупкой криптовалюты самостоятельно проверять актив дабы избежать подобных ситуаций.

Так как на данный момент неизвестно какой актив вы нам отправили.

Ваша паника и тыканье нас в политики к сожалению не ускорят процесс. Поэтому еще раз вас просим набраться терпения и ждать результата.

"Рекомендуем вам перед покупкой криптовалюты самостоятельно проверять актив дабы избежать подобных ситуаций.
Так как на данный момент неизвестно какой актив вы нам отправили."

"Писали в чат о том что у вас паспорт РФ, а сбросили Украинский паспорт".
Это моя осторожность на односторонний отказ обработки претензий, никаких документов, кроме текущих, я не скидывал.

"Также обратите внимание на то что ваша заявка от 28 ноября была заблокирована и вы молчали до 6 декабря."
Да, действительно, мне требовалось время, на то чтобы сделать запрос на выдачу копий-документов от моего работодателя.
Вы молчали 7 дней, прежде чем запросить от меня видео (биометрию), хотя могли сделать это заблаговременно. По срокам рассмотрения к вам претензий нет.

Как и когда я проводил закупки BTC вы можете посмотреть в блокчейн-эксплорере, когда введете оба моих кошелька, которые я вам предоставил еще в первом пояснении.

При проверке в сервисе Getblock — никаких отчетов и маркеров не выдает, и я уверен, что в 2015 году их еще не существовало. Посчитайте вместе с провайдером, какая сумма первоначальных инвестиций была в пересчет на доллары. А потом удивляйтесь, что в 2024 вам на обмен отправляют 0.155 БТС.

Будьте добры, поделитесь со мной, как все другие обменники на Bestchange, ссылкой на результат АМЛ-проверки моей транзакции.

Во всяком случае, благодарен за понимание ситуации.
Провайдеру — по ***. Какую директиву FATF они нарушают этим запросом, я написал выше.

Добрый день, ожидайте пожалуйста результата

Средства были разблокированы и возвращены

Добрый день,

Уважаемый пользователь, пожалуйста, подтвердите факт получения средств со стороны обменного пункта.

С уважением, администрация мониторинга обменных пунктов BestChange.

Да, средства вернули.