Хочу добавить: что проверить банковскую карту на валидность, можно обычным скриптом. На github есть готовые решения. Я уже не говорю о том, что при регистрации валидировать почту, чтобы не было ошибок.

Убежден, что данные проверки не делаться специально, чтобы забирать себе деньги невнимательных клиентов.

Здравствуйте, пользователь,
Согласно нашему пользовательскому соглашению (9.5.1), для изменения реквизитов получателя Пользователь подает заявку на замену реквизитов в электронном письме, отправленном на почту [email protected]. Письмо должно быть отправлено с почты, указанной в заявке, по которой Пользователь желает изменить реквизиты. В письме необходимо указать номер заявки, старые реквизиты из заявки и новые реквизиты для получения средств.
Согласно пункту 4.7 Пользовательского соглашения, пользователь обязан предоставлять правдивую информацию.
К сожалению, без письменной заявки по замене реквизитов (согласно пункту 9.5.1) мы не можем идентифицировать Вас как клиента, которому принадлежит эта заявка.

Вот типичный ответ: Ну ты и "[Обсценная лексика удалена администрацией мониторинга]", попался на нашу уловку. По факту, деньги присвоят себе. Обходите эту контору стороной.

Уважаемый пользователь, почта, которую Вы указали в заявке - Валидна. На нее ушел запрос с просьбой замены реквизитов.

Приветствуем, пользователь!

Просим предоставить имеющуюся у Вас информацию в ответ на наш запрос по электронной почте.

С уважением, администрация мониторинга обменных пунктов BestChange.

Данная почта не валидна, в почте есть ошибка на 1 символ. Повторюсь, вы не проверяете почту при создании заявки, хотя это сделать очень просто, отправив ссылку для подтверждения.
Почта у меня сложная, длинная, случайно ошибся.
AML у меня чистый, верните деньги обратно, если не хотите выплачивать. Но, конечно, вы этого не сделаете и попросту присвоите деньги себе.

Почта Валидная, мы проверяем почты на валидность при создании заявок.

Валидная почта - это та почта, что почта в теории существует. Я имею ввиду, что вы не проверяете, что почта принадлежит именно мне.
Сейчас понял, что я при создании заявки я указал почту с других доменом.

Уважаемый пользователь. При создании заявки мы проверили валидность электронной почты - она Валидна.
Согласно правилам пользовательского соглашения, для возврата, для изменения реквизитов, нам нужно получить от Вас письмо, с почты, которое было указано в заявке. Это правила безопасности, без этого мы не можем идентифицировать Вас как клиента нашего сервиса.

Почему нельзя сделать простую проверку на валидность банковской карту? Ошибка в 1 цифре! Карта не валидна!

Уважаемый пользователь, клиент при заполнении заявки у нас на сайте заведомо обязан проверить все введенные данные по условиям пользовательского соглашения.

Уважаемый пользователь, стоит отметить, что не стоит переносить ответственность введенных вами данных на наш сервис.
Ошибка в реквизитах, ошибка (как вы сами пишете) в почте это прямое нарушение пользовательского соглашения с которым вы явным образом согласились.

Предоставьте все подтверждающие материалы администрации мониторинга

Я по этому и всем рекомендую, чтобы обходили вашу контору стороной. Это не клиентоориентированность, это ловля на невнимательного клиента.
По факту: указал не валидную карту (ошибся 1 цифрой), деньги мы твои украдем.

Уважаемый обменик: вот для вас нашел статью буквально за 3 минуты на хабре [Упоминание сторонних ресурсов удалено администрацией мониторинга] о том, как валидировать можно банковскую карту.
Написано очень подробно, скрипт данный рабочий, я лично уже даже проверил: Банковская карта, которую я указал с 1 ошибкой, валидацию не прошла.
Вот скажите мне, почему это нельзя внедрить на ваш сайт? Я убежден, что это делается специально, чтобы "ловить" невнимательных клиентов и присваивать их деньги себе.
Если у вас есть ответ на этот вопрос, то пожалуйста, ответьте.

Уважаемый пользователь. Данный инцидент уже взять на контроль администрацией мониторинга, просим дождаться их решения по Вашему кейсу и не возобновлять претензию.

Спустя 3 дня написал обменник на мою же правильную почту, но теперь требуют пройти KYC.
Я менял монеро, поэтому никаких претензии на не проверку по AML не может быть.
Проходить проверку не собираюсь, обменник в наглую украдет мои деньги.
При всем уважении к bestchange, у вас размещен обменник, занимающийся примитивным [Обсценная лексика удалена администрацией мониторинга]. При любом не желании выплачивать деньги будут требовать пройти KYC.

Уважаемый пользователь, согласно пункту 5.4. нашего пользовательского соглашения (с которым Вы согласились перед созданием обмена), обменный пункт в праве запросить верификацию личности (5.4. В случае любых подозрительных действий со стороны клиента, а также в случае использования пользователем подозрительных активов, сервис может задержать выплату и потребовать пройти дополнительную верификацию личности и провести внутренний анализ используемых пользователем средств.)
Мы не можем однозначно идентифицировать владельца активов.
Администрацию bestchange по этому обмену мы уведомили, также поставили в известность обо всех процедурах, которые Вам предстоит пройти.

Я вам могу предоставить видео с кошелька и также секретный ключ транзакции монеро, что полностью подтвердит тот факт, что деньги отправлены именно мной.
Вам это не подходит, вам нужно KYC.
Так как вы украли мои монеро, я с уверенностью сообщаю другим пользователям сайта bestchange, что обменник alfabit.org - это обменник [Обсценная лексика удалена администрацией мониторинга].

Уважаемый пользователь, обменный пункт не отказывается от обязательств по выполнению данной заявки. Просим соблюдать правила приличия.
Согласно нашему регламенту для начала процедуры разблокировки Вам нужно пройти KYC.
Просьба администрацию bestchange вмешаться в данную ситуацию.

Во всех обменниках KYC проходит пользователей если есть большой процент меток высокого риска в активах. Монеты монеро невозможно проверить на AML, поэтому прохождение KYC - это лично ваша инициатива, которую вы не можете никак осмысленно обосновать.
Если у меня, действительно, подозрительные активы, то пожалуйста, предоставьте доказательства проверки их на AML.

Уважаемый пользователь,
1. Ознакомьтесь внимательно с пользовательским соглашением, с которым Вы согласились (особое внимание прошу уделить пункту 5.4).
2. Вы пишите по транзакции, которая Вам не принадлежит (почта другая) и заявляете права на этот обмен.
3. Службы безопасности обменного пункта есть все основания полагать, что осуществляются мошеннические действия с Вашей стороны, связанные с этой транзакцией
4. Для начала процедуры разблокировки активов, Вам необходимо предоставить всю информацию, которую мы запросили на почту

Уважаемый обменник:
1. Я, по своей невнимательно, указал почту с доменом @gmail.com, но по факту да, домен на почте другой.
2. Я признаю это. Возьмите с меня штраф за мою невнимательность.
3. Но и ваша тут есть тоже ошибка: вы не проверили мою почту при совершении обмена. Я считаю, что если у вас такие строгие условия, то вы обязаны были проверить почту на тот факт, что она действительно принадлежит мне, например, отправив на нее код проверки или ссылку активации заявки.
4. Обязательства с вашей стороны не выполнены, вы украли мои монеро.

В чем заключаются мошеннические действия с моей стороны? Только в том, что указал почту не на том домене? Все?

Уважаемый пользователь, Вам нужно пройти KYC и предоставить данные, которые у Вас запросили и никак иначе. Это единственное условия для начала процедуры разблокировки активов на основании нашего пользовательского соглашения.
Просим больше не возобновлять претензию, на все Ваши вопросы мы ответили выше. Ждем от Вас запрашиваемые данные.

Уважаемый обменник.
Я не понимаю почему я должен проходить процедуру KYC. Вы и сами не можете ответить на данный вопрос, вы просто его игнорируете.
Пожалуйста, предоставьте, доказательства о том, что моя транзакция мошенническая. Где и каким образом вы смогли проверить монеро на AML?

Вы должны пройти процедуру KYC на основании пункта 5.4 нашего пользовательского соглашения.
5.4. В случае любых ПОДОЗРИТЕЛЬНЫХ ДЕЙСТВИЙ со стороны клиента, а также в случае использования пользователем подозрительных активов, сервис может задержать выплату и потребовать пройти дополнительную верификацию личности и провести внутренний анализ используемых пользователем средств.
Детали обменный пункт раскрывать не обязан. Просим больше не возобновлять претензию.

Уважаемый пользователь
Совершая обмен в нашем сервисе вы явным образом соглашались на условия пользовательского соглашения.
Мы имеем право запрашивать KYC, тем более вы претендуете на заявку, которая создана с иной почты нежели ваша.
Нам жаль , что вы ошиблись в почте и в номере карты, но следует отметить, что ответственность лежит за сложившуюся ситуацию полностью на вас.

Ожидаем запрошенные документы.

Доброй ночи.

Уважаемый пользователь, при создании заявки Вы активно согласились с правилами обменного пункта AlfaBit п.п.4.7.: https://alfabit.org/ru/ecosystem/docs/exchange/agreement .
Также, оформляя обмен, Вы допустили ошибки при введении личных данных, что противоречит существующим правилам сервиса п.п.4.2., а также п.п.5.4.
Администрация обменного пункта пошла Вам навстречу и запросила необходимые данные для подтверждения Вашей личности.

Знай своего клиента (англ. know your customer, сокращённо KYC) — термин банковского и биржевого регулирования для компаний, работающих с деньгами частных лиц, означающий, что они должны идентифицировать и установить личность контрагента, прежде чем проводить финансовую операцию. Данный регламент относится ко всем платежным средствам.

Пожалуйста, в целях информационной и финансовой безопасности предоставьте в обменный пункт требующуюся информацию для возможности разрешения возникшей ситуации.

С уважением, администрация мониторинга обменных пунктов BestChange.

Уважаемая поддержка bestchange.
Если у AlfaBit такие жёсткие требования, то почему он он не может сделать 2 элементарные вещи:
1. Валидировать банковскою карту скриптом.
2. Валидировать почту при совершении заявки.
Я уверен, что AlfaBit это не делает специально, чтобы при совершении любой ошибки забирать себе деньги клиента. Что AlfaBit успешно и сделал, забрал мои монеро себе.
Очень жаль, что такой трастовый ресурс как вы, занимает позицию явно недобросовестного и не клиентоориентированного обменника.

Уважаемый клиент,
Просим Вас исключить свои необоснованные и подрывающую репутацию нашего сервиса оценки!
Наш сервис более чем клиентоориентирован, и именно по этой причине мы защищаем активы клиента с другой почтой (на которую вы претендуете), пока вы не подтвердите свою личность и у нас появится возможность вас идентифицировать как добросовестного клиента, и владельца заявки, а не потенциального мошенника.

Условия для решения сложившейся ситуации просты для добросовестного клиента, пройти процедуру верификации согласно пользовательскому соглашению.

Уважаемый AlfaBit.
Так как вы забрали мои монеро себе, я, думаю, что имею права высказывать о том, что вы являетесь недобросовестным и не клиентоориентированным обменником.
Я не просто так вас обзываю из за ненависти/злости к вам, а подробно, обосновывая, почему я пришел к данному выводу.
Уважаемый AlfaBit, если вы не согласны со всеми доводами, то, пожалуйста, ответьте мне хотя бы на 1 из 2-х моих вопросов: почему вы не валидируете банковскую карту скриптом?

Основная проблема в том, что вы утверждаете, что активы ваши, а по факту доказать пока не можете.

Я и не настаиваю на возврате монеро, вы можете выплатить на правильные реквизиты Тинькова, которые вы можете валидировать.
Ошибка ведь в том, что я указал не правильно 1 цифру карты, и по всем скриптам, данная карта нигде не прошла бы валидацию.
У вас очень продвинутый сайт. Прямо сейчас у вас есть криптокошелек, платёжная система и даже искусственный интеллект. Вы, действительно , не можете внедрить уже готовый скрипт по проверки банковской карты на валидацию? Или вы не делаете это специально?
Я, думаю, что ваша развёрнутая позиция по этому вопросу, будет интересна всем пользователям, кто будет читать данную претензию.
И так, еще раз мой вопрос: почему вы не валидируете банковскую карту скриптом при оформлении заявки на обмен?
Пожалуйста, ответьте мне на мой вопрос.

Давайте сделаем так, если администрация мониторинга позволит пойти Вам на встречу и выплатить в виде исключения из правил "о замене реквизитов" установленные мониторингом, то мы выплатим и отзыв удалите.

Я всегда за конструктивный диалог.
Если администрация мониторинга разрешить выплатить данную заявку мне на правильные реквизиты, то я обещаю, что удалю данный отзыв.
Просьба к администрации bestchange: сделать исключения и разрешить выплатить обменнику AlfaBit на правильные реквизиты.

Добрый день.

Уважаемый пользователь, нами был рассмотрен Ваш запрос.

На Вашу почту были направлены рекомендации по прохождению процедуры верификации в обменном пункте.
После предоставления указанных данных в сервис AlfaBit Ваша заявка будет выполнена.

С уважением, администрация мониторинга обменных пунктов BestChange.