Здравствуйте, Валерий, по правилам сервиса, согласие с которыми Вы выразили при создании заявки, для идентификации платежа, обменный сервис имеет право запросить в качестве дополнительного подтверждения оплаты видео из онлайн-банка в формате, требуемым Сервисом. Это значит, что видео должно быть определенного содержания, записанное, согласно правилам.

Вы ссылаетесь на правила сервиса и утверждаете, что имеете право запрашивать видео «в определённом формате».
Однако в ваших правилах нигде не указано:

что клиент обязан искать приложение через rustore,

что он должен вводить вручную буквы в строке поиска,

что он обязан иметь второе устройство и снимать экран на другой телефон,

что видео должно быть записано только определённым способом, который вы каждый раз меняете,

что вы вправе бесконечно расширять формат запроса, если предоставленные материалы вас не устраивают.

Что действительно сказано в вашем же документе (п. 6.4):

Сервис вправе запросить документы, подтверждающие оплату и происхождение средств.
Я предоставил:

квитанцию,

выписку,

несколько видео, показывающих вход в банк и чек.

Этого более чем достаточно для aml/kyc-проверки.

Главная проблема — не “формат видео”, а то, что вы постоянно меняете требования

сначала вы требовали квитанцию — я предоставил.

Потом выписку — я предоставил.

Потом видео экрана — я предоставил.

Потом сказали “с другого устройства” — это не указано в правилах.

Потом — “через браузер, вводя название банка”.

Потом — “в rustore вводить буквы вручную”.

Потом — “записать на второй телефон”.

Каждый раз требования менялись, что видно в диалоге.

Это не соответствует п. 6.4, Где говорится о разовом запросе документов, а не о бесконечном цикле требований.

Вы превышаете собственный регламент

по вашим правилам сервис может:

проверить чек,

проверить выписку,

запросить документы.

Вы получили всё.

Но вместо проверки вы 4 дня удерживаете средства, без результата, постоянно придумывая новые условия.

Ни в правилах, ни в политике aml нет такого:
«видео должно быть в строго указанном формате из rustore»
«видео должно быть только на второй телефон»
«видео должно содержать ввод букв»

это ваши требования, но их не существует в регламенте, и вы не сообщили о них заранее.

Вы говорите “по правилам сервиса”, но не приводите ни одного пункта

если вы утверждаете, что клиент обязан выполнять строго заданный сценарий видео,
пожалуйста, укажите конкретный пункт правил, где это написано:

номер раздела,

номер подпункта,

дословная цитата.

В противном случае ваши слова не соответствуют вашим же правилам.

Я выполнил все запросы, которые соответствуют правилам

но вы не выполнили заявку и не предоставили официальный отказ.

Нужно понимать:
проблема не в видео — проблема в том, что вы не готовы произвести выплату, поэтому постоянно меняете условия.

Прошу bestchange рассмотреть ситуацию:

обменник нарушает собственные правила,

создаёт искусственные препятствия для выплаты,

4 дня удерживает средства,

постоянно меняет условия фиксации, которых не существует в регламенте,

вводит клиента в заблуждение фразами «видео не принято платёжной системой», хотя в правилах такого пункта нет.

Видео, чек и выписка — предоставлены.
Требования обменника — незаконно расширенные и не соответствуют их соглашению.

Прошу обязать обменник выполнить заявку.

Валерий, в п 4.25 Правил сайта указана информация.

Валерий, видео с Вашей стороны, которые Вы предоставляли, вызвало множественные подозрения в их подлинности. Поэтому от Вас запрашивали видео в том формате, которое прописано в правилах сервиса.

Здравствуйте, Денис, Ваша операция попала под проверку службой безопасности, как подозрительная, в связи с этим были запрошены документы согласно условиям сервиса, которые вы приняли. В связи с чем просим вас предоставить всю необходимую информацию согласно правилам -
Согласно разделу 6, пункту 3, "Пользовательского соглашения" - https://nametoken.pro/tos/ , Сервис "Применяет собственную систему автоанализа действий клиента и проводимых их сделок. При этом все сделки, которые покажутся сервису подозрительными, будут в срочном порядке остановлены".

То, что вы называете мою операцию «подозрительной», никак не объясняется, при том что заявка у меня была всего одна, платёж я подтвердил полностью: чек, выписка и видео были предоставлены сразу. Деньги вы получили, но обмен не выполнили и возврат не сделали. При этом после получения средств вы начали требовать паспорт, фото карты и селфи с документами, что для меня выглядит небезопасно и явно избыточно. В правилах сервиса не было указано, что после полной оплаты и подтверждения перевода могут запрашиваться такие объёмы персональных данных. Складывается ощущение, что под предлогом «проверки» вы просто удерживаете мои деньги и не хотите их выплачивать. Я до сих пор ожидаю либо завершения обмена, либо возврата средств.

Денис, соответственно правилам сервиса, согласие с которыми Вы выразили при создании заявки, для идентификации платежа, обменный сервис имеет право запросить в качестве дополнительного подтверждения оплаты видео из онлайн-банка в формате, требуемым Сервисом. Это значит, что видео должно быть определенного содержания, записанное, согласно правилам. Вы отказались предоставлять подобную информацию, что является подозрительным действием, в числе прочего. У Вас была запрошена верификация. В пункте 6.4 указаны правила возврата в подобных случаях. Возврат или выплаты возможны только после прохождения процедуры верификации.

Я не отказывался от предоставления видео. Видео с подтверждением платежа я отправил, но оно было записано через официальный сайт интернет-банка, а не через мобильное приложение, потому что на моём устройстве из-за старой версии Android банковское приложение физически не запускается. Этот момент я сразу объяснил поддержке. При этом сам факт платежа на видео подтверждён, чек открыт, операция видна. Я также готов подтвердить, что это именно официальный банковский сайт. Несмотря на это, обменник не принял видео только из-за того, что вход был не через приложение, и после этого начал требовать уже паспорт, фото карты и селфи с документами. Считаю, что отказ в обработке заявки по формальному признаку входа не через приложение при наличии всех доказательств оплаты выглядит надуманным, а требования паспорта и фото карты после получения денег — избыточными. Деньги до сих пор удерживаются, обмен не завершён, возврат не выполнен.

Денис, Вы согласились с правилами сервиса при создании заявки. Уклонение от предоставления примитивных данных, а именно видео, в указанном формате, вызывает сомнения в целях использования Вами нашего обменного пункта. Сервис не уклоняется и не задерживает заявку необоснованно. Вам необходимо предоставить видео в указанном формате, а также верификацию личности и карты. Возврат возможен только после указанных процедур. Просим администрацию мониторинга вмешаться.

Я не уклонялся от предоставления видео и не отказывался от подтверждения платежа. Видео я предоставил, платёж на нём чётко виден, чек открыт, операция подтверждена. Разница только в том, что вход был выполнен через официальный сайт интернет-банка, а не через мобильное приложение, так как из-за старой версии Android приложение банка у меня физически не запускается, о чём я сразу сообщил поддержке. Сам факт платежа это никак не меняет и он полностью подтверждён. Несмотря на это, вы отказались принимать видео по формальному признаку и после этого начали требовать паспорт, фото карты и селфи с документами уже после того, как деньги были получены. Я считаю такие требования избыточными и небезопасными, так как платёж уже доказан всеми возможными способами. На данный момент деньги удерживаются, обмен не завершён, возврат не выполнен. Я по-прежнему ожидаю либо завершения обмена, либо возврата средств.

Денис, согласно пункта 6.4. Сервис имеет полное право не выполнять заявки пользователей, а заморозить их, если потребуется получить от клиента копии удостоверяющих его личность документов и копии документов, которые являются подтверждением законного происхождения средств. Случаи, при которых данные документы могут быть запрошены: Пользователем были нарушены условия, упомянутые в п. 6.2. данного соглашения У руководства NameToken появились подозрения, что клиент пытается воспользоваться сервисом и его услугами с целью осуществления незаконных сделок или отмывания средств Исполнение заявки пользователя было приостановлено системой, отвечающей за предотвращение мошеннических операций В этих случаях для того, чтобы заявка от клиента вновь направилась на выполнение, последний обязуется в течение 7 рабочих дней с момента получения запроса от сервиса предоставить все требуемые NameToken документы, а если он откажется это сделать – аннулировать заявку.

— Расторжение соглашения и аннулирование заявки в одностороннем порядке не допускается в случаях, когда по персональным данным клиента зафиксирована подозрительная или аномальная активность. Создавая заявку на платформе NameToken, клиент подтверждает, что не использует сервис для осуществления операций, связанных с отмыванием денежных средств, то есть сделок, основной целью которых является возврат на финансово-экономический рынок незаконно полученных активов (денежных средств, ценных бумаг и иных финансовых инструментов) под видом законных операций. Оплачивая заявку, в том числе со счетов третьих лиц, клиент подтверждает свою готовность предоставить по требованию сервиса все необходимые сведения и документы, подтверждающие законность происхождения средств и совершаемых операций. В случае непредоставления запрошенных документов и данных средства клиента подлежат замораживанию до полного выяснения обстоятельств.
Просим Вас предоставить запрошенную информацию на почту.

Вы ссылаетесь на пункты правил про подозрительную активность и отмывание средств, но при этом так и не объяснили, что именно в моей операции является подозрительным, если заявка была одна, платёж обычный, со своего счёта, и он полностью подтверждён чеком, выпиской и видео. Ни одного конкретного нарушения с моей стороны вы не указали. Видео с подтверждением я предоставил, платёж на нём виден, чек открыт, операция подтверждена, разница только в том, что вход был выполнен через официальный сайт интернет-банка, а не через приложение, потому что на моём устройстве банковское приложение не запускается из-за старой версии Android, о чём я сразу сообщил. Факт платежа это не меняет. Несмотря на это, после получения денег вы начали требовать паспорт, фото карты и селфи с документами, то есть максимально чувствительные данные, уже после оплаты, что для меня выглядит небезопасно и избыточно. При этом обмен не выполнен, возврат не произведён, деньги удерживаются. Я считаю, что доказательств оплаты уже более чем достаточно, а дальнейшая заморозка средств без конкретных оснований — это необоснованное удержание моих денег. Я по-прежнему ожидаю либо завершения обмена, либо возврата средств.

Денис, Сервис применяет собственную систему автоанализа действий клиента и проводимых их сделок. При этом все сделки, которые покажутся сервису подозрительными, будут в срочном порядке остановлены. В пункте 6.4 указано, что "Оплачивая заявку, в том числе со счетов третьих лиц, клиент подтверждает свою готовность предоставить по требованию сервиса все необходимые сведения и документы, подтверждающие законность происхождения средств и совершаемых операций. В случае непредоставления запрошенных документов и данных средства клиента подлежат замораживанию до полного выяснения обстоятельств". Соглашаясь с правилами сервиса, Вы тем самым подтверждаете готовность предоставить свои документы. Сервис не уклоняется и не задерживает заявку необоснованно. Вам необходимо предоставить видео в указанном формате, а также верификацию личности и карты. Возврат возможен только после указанных процедур.

Вы постоянно ссылаетесь на правила и автоанализ, но так и не объяснили, что конкретно в моей операции является подозрительным, если заявка была одна, платёж со своего счёта и он полностью подтверждён чеком, выпиской и видео. Видео с подтверждением я предоставил, платёж на нём виден, чек открыт, операция подтверждена, разница только в том, что вход был выполнен через официальный сайт интернет-банка, а не через приложение, потому что на моём устройстве приложение не запускается из-за старой версии Android, о чём я сразу сообщил. Факт оплаты это не меняет. Несмотря на это, после получения денег вы начали требовать паспорт, фото карты и селфи с документами. Я считаю такие требования избыточными и небезопасными, так как платёж уже доказан всеми возможными способами. На данный момент обмен не завершён, возврат не выполнен, деньги удерживаются. Я ожидаю либо завершения обмена, либо возврата средств. В противном случае спор остаётся на рассмотрении администрации BestChange.

Денис, согласно правилам сервиса, обменный пункт имеет право запросить видео для подтверждения в необходимом формате. Если Ваше устройство не поддерживает приложение банка - воспользуйтесь устройством близких и запишите видео, как это того требует ситуация.

Я уже предоставил видео с подтверждением платежа, на котором чётко виден сам перевод и чек, то есть факт оплаты полностью подтверждён. Требование использовать чужое устройство я считаю некорректным и небезопасным, так как это означает доступ к чужому банковскому приложению и моим финансовым данным, за последствия чего я не обязан нести ответственность. Я подтвердил платёж всеми возможными способами со своей стороны. Несмотря на это, обмен до сих пор не выполнен, возврат не сделан, деньги удерживаются. Я ожидаю либо завершения обмена, либо возврата средств, без дальнейших выдвижений новых условий после уже проведённой оплаты.

Денис, Ожидаем от Вас верификации личности и карты. Также ожидаем от Вас видео-подтверждение того, что приложение у Вас не работает и не открывается.

Денис, видео должно быть предоставлено в указанном формате.

Видео с подтверждением платежа я уже предоставил, факт оплаты на нём виден полностью, чек открыт, операция подтверждена. Требование «указанного формата» через мобильное приложение я выполнить не могу по техническим причинам, о чём сразу сообщил, при этом это никак не отменяет сам факт перевода. Платёж подтверждён чеком, выпиской и видео, но обмен не выполнен, возврат не произведён, деньги удерживаются. Я считаю, что повторное навязывание формального формата видео используется как предлог для затягивания и отказа в выплате. Ожидаю либо завершения обмена, либо возврата средств, дальнейшее удержание считаю необоснованным и спор остаётся на рассмотрении администрации BestChange.

Денис, Ожидаем прохождения верификации личности и карты. С правилами сервиса Вы были ознакомлены при создании заявки, и согласились с ними.

Я не отказывался от подтверждения платежа и уже предоставил все возможные доказательства оплаты: чек, выписку и видео. Конкретных причин, по которым моя единственная заявка признана подозрительной, вы так и не указали. Требование передачи паспорта и фото карты после получения денег я считаю избыточным и небезопасным. На данный момент обмен не выполнен, возврат не сделан, деньги удерживаются. Я ожидаю либо завершения обмена, либо возврата средств. Спор остаётся на рассмотрении администрации BestChange.

Денис, Ожидаем от Вас прохождения верификации личности и карты.

Платёж уже подтверждён чеком, выпиской и видео, причин считать мою единственную заявку подозрительной вы не указали. Паспорт и фото карты после получения денег я передавать не буду. Обмен не выполнен, возврат не сделан, деньги удерживаются. Ожидаю либо завершения обмена, либо возврата. Спор остаётся на рассмотрении администрации BestChange.

Денис, Ожидаем от Вас прохождения верификации личности и карты.

Вы вообще не решаете вопрос по делу, я вам привожу конкретные аргументы и доказательства оплаты, а в ответ получаю одни и те же пустые фразы про верификацию. Ваши действия выглядят подозрительно и стрёмно как для сервиса, который получил мои деньги. Я не собираюсь передавать такие объёмы личных и странных данных, тем более с фотографированием паспорта, карты и всего остального. Это небезопасно. Обмен не выполнен, возврат не сделан, деньги удерживаются. Спор остаётся на рассмотрении администрации BestChange.

Денис, Вы согласились с правилами сервиса при создании заявки. Уклонение от предоставления примитивных данных, а именно видео, в указанном формате, вызывает сомнения в целях использования Вами нашего обменного пункта. Вам необходимо предоставить видео в указанном формате, а также верификацию личности и карты. Возврат возможен только после указанных процедур.

Просим Администрацию мониторинга вмешаться в ситуацию.

Я не уклоняюсь от подтверждения платежа и уже предоставил видео, чек и выписку, где полностью видно факт перевода. Называть это «уклонением от примитивных данных» — некорректно. Единственное, что отличается от ваших требований, это формат видео через приложение, которое на моём устройстве не работает по техническим причинам, о чём я сообщил сразу. Это не отменяет сам факт оплаты. Вместо реального решения вопроса вы продолжаете повторять одно и то же и требовать всё новые данные, включая паспорт и фото карты, что выглядит подозрительно и небезопасно. Я считаю, что платёж уже подтверждён, а удержание средств без конкретных доказательств нарушений — необоснованно. Прошу администрацию BestChange обратить внимание, что обмен не выполнен, возврат не сделан, при этом конкретных причин «подозрительности» моей единственной заявки так и не указано.

Денис, Денис, Вы согласились с правилами сервиса при создании заявки. Уклонение от предоставления примитивных данных, а именно видео, в указанном формате, вызывает сомнения в целях использования Вами нашего обменного пункта. Вам необходимо предоставить видео в указанном формате, а также верификацию личности и карты. Возврат возможен только после указанных процедур.

Просим Администрацию мониторинга вмешаться в ситуацию.

Я знаком с вашими правилами, но вы снова цитируете общие формулировки, не объясняя самого главного — какая конкретно часть пункта 6.2 или 6.3 была нарушена в МОЕЙ единственной заявке. У меня была одна простая операция, я оплатил её со СВОЕГО счёта, чек, выписка и видео предоставлены. Никаких запрещённых действий, третьих лиц, анонимных подключений или несоответствия данных нет. Видео я предоставил, платёж на нём виден. Единственная разница — вход через официальный сайт, потому что приложение на моём устройстве физически не работает. Это техническая причина, а не попытка скрыть что-то. Вы же вместо конкретных объяснений просто повторяете одни и те же слова про «формат видео» и требуете паспорт, фото карты и селфи — данные, которые НИКАК не относятся к моему случаю и в правилах не указаны как обязательные при обычной оплате собственной картой. Такое поведение выглядит странно и подозрительно: платёж у вас есть, подтверждение есть, заявка одна, нарушений нет — но деньги удерживаются, обмен не выполняется, и вместо решения по существу вы выдвигаете всё новые требования. Я не вижу оснований для верификации личности и карты, потому что для неё по правилам нужны конкретные подозрения, а вы их не озвучили. Ожидаю либо выполнения обмена, либо возврата средств. Спор остаётся на рассмотрении администрации BestChange.

Денис, с правилами сервиса Вы были ознакомлены при создании заявки, и согласились с ними.

Добрый день,

Просьба администратору обменного пункта предоставить оперативный ответ на жалобу пользователя.

С уважением, администрация мониторинга обменных пунктов BestChange.

Здравствуйте, Зина, Ваша операция попала под проверку службой безопасности, как подозрительная, в связи с этим были запрошены документы согласно условиям сервиса, которые вы приняли. В связи с чем просим вас предоставить всю необходимую информацию согласно правилам -
Согласно разделу 6, пункту 3, "Пользовательского соглашения" - https://nametoken.pro/tos/ , Сервис "Применяет собственную систему автоанализа действий клиента и проводимых их сделок. При этом все сделки, которые покажутся сервису подозрительными, будут в срочном порядке остановлены".

Чек об оплате и банковскую выписку я уже предоставила. При необходимости могу дополнительно предоставить видео из личного кабинета банка, подтверждающее факт оплаты.

При этом после подтверждения оплаты ваш обменник начал требовать:

номер банковской карты с фото и именем владельца,

паспорт,

страницу с пропиской.

Обращаю ваше внимание, что в разделах 6.1–6.6 Пользовательского соглашения отсутствует прямое требование предоставления фото банковской карты с реквизитами, селфи с паспортом и страницы с пропиской. В соглашении указано лишь общее право запрашивать документы, удостоверяющие личность, и подтверждение законного происхождения средств, без конкретизации такого опасного для клиента формата проверки.

Сообщаю, что передавать паспортные данные и фото банковской карты я не буду, так как это создаёт прямые риски моей финансовой безопасности. С учётом вышеизложенного подобные требования после подтверждения оплаты подрывают доверие к вашему сервису.

В связи с этим требую:

либо произвести обмен по моей заявке на основании уже предоставленных подтверждений оплаты,

либо осуществить полный возврат средств тем же способом, которым была произведена оплата.

Прошу не затягивать решение вопроса.

Прошу не затягивать решение вопроса.

Зина, по Вашей заявке также были запрошены дополнительные: а именно видеозапись в необходимо формате. Ожидаем от Вас информацию.

Фиксирую порядок ваших требований:
Сначала вы запросили чек и банковскую выписку — я их предоставила.

После этого вы начали требовать фото паспорта, страницу с пропиской и полное фото банковской карты с именем владельца.

После моего отказа передавать опасные данные и подачи жалобы в BestChange, вы внезапно запросили видео в вашем формате. При необходимости я готова предоставить безопасное видео из личного кабинета банка

Такое постоянное изменение условий проверки после подтверждённой оплаты расценивается мной как затягивание процесса и давление на клиента.
Требую прекратить менять условия проверки и:

либо произвести обмен по заявке,

либо оформить полный возврат средств тем же способом, которым была произведена оплата.

В противном случае считаю ваши действия необоснованным удержанием моих средств.

Зина, просим Вас предоставить запрошенную информацию.

Я уже предоставила чек, банковскую выписку и видео подтверждение платежа из официального онлайн-банкинга. Факт оплаты полностью подтверждён.

Но вместо выполнения обмена мне каждый раз выдвигают новые требования:
сначала чек и выписка,
потом паспорт, прописка и полное фото банковской карты,
теперь уже требуют видео строго из мобильного приложения в навязанном ими формате.

Это выглядит как намеренное затягивание и постоянная смена условий после получения моих денег. Каждый раз, когда я выполняю одно требование, появляется другое — и так по кругу. Обмен при этом так и не производится.

Я уже ясно объяснила, что:

передавать паспорт,

передавать полное фото карты с номером и именем,

выполнять опасные требования, связанные с доступом к банковским данным
я не буду, так как это прямой риск кражи средств и данных.

Я предоставила достаточно подтверждений платежа, но вместо решения вопроса вижу попытку выманить как можно больше личных данных и не выплачивать деньги.

На текущий момент действия обменника я расцениваю как подозрительные и похожие на мошенническую схему:
деньги получены правила меняются выплата не производится запрашиваются всё более опасные данные.

Требую:

либо немедленно выполнить обмен по моей заявке,

либо вернуть деньги тем же способом, которым была произведена оплата.

Дальнейшие попытки тянуть время и выдвигать новые условия после подтверждённой оплаты я буду расценивать как умышленное удержание средств и попытку завладеть моими персональными данными.

Зина, согласно пункта 6.4. Сервис имеет полное право не выполнять заявки пользователей, а заморозить их, если потребуется получить от клиента копии удостоверяющих его личность документов и копии документов, которые являются подтверждением законного происхождения средств. Случаи, при которых данные документы могут быть запрошены: Пользователем были нарушены условия, упомянутые в п. 6.2. данного соглашения У руководства NameToken появились подозрения, что клиент пытается воспользоваться сервисом и его услугами с целью осуществления незаконных сделок или отмывания средств Исполнение заявки пользователя было приостановлено системой, отвечающей за предотвращение мошеннических операций В этих случаях для того, чтобы заявка от клиента вновь направилась на выполнение, последний обязуется в течение 7 рабочих дней с момента получения запроса от сервиса предоставить все требуемые NameToken документы, а если он откажется это сделать – аннулировать заявку.

— Расторжение соглашения и аннулирование заявки в одностороннем порядке не допускается в случаях, когда по персональным данным клиента зафиксирована подозрительная или аномальная активность. Создавая заявку на платформе NameToken, клиент подтверждает, что не использует сервис для осуществления операций, связанных с отмыванием денежных средств, то есть сделок, основной целью которых является возврат на финансово-экономический рынок незаконно полученных активов (денежных средств, ценных бумаг и иных финансовых инструментов) под видом законных операций. Оплачивая заявку, в том числе со счетов третьих лиц, клиент подтверждает свою готовность предоставить по требованию сервиса все необходимые сведения и документы, подтверждающие законность происхождения средств и совершаемых операций. В случае непредоставления запрошенных документов и данных средства клиента подлежат замораживанию до полного выяснения обстоятельств.
Просим Вас предоставить запрошенную информацию на почту.

Факт оплаты я подтвердила уже всеми возможными способами: чеком, банковской выпиской и видео из официального онлайн-банкинга. Деньги отправлены, получатель совпадает, третьих лиц нет — с этим вопросов быть не может.

Но вместо выполнения обмена вы каждый раз меняете требования:

— сначала чек и выписка,
— потом паспорт, прописка и полное фото банковской карты,
— теперь ещё и строго видео из мобильного приложения в навязанном вами формате.

Это выглядит уже не как проверка, а как намеренное затягивание и попытка выманить всё больше личных данных после того, как вы получили мои деньги. Каждый раз, когда я выполняю одно требование, вы придумываете новое — а обмен при этом не выполняется.

Я уже ясно объяснила, что:

паспорт,

прописку,

полное фото банковской карты с номером и именем
я передавать не буду, потому что это прямой риск кражи средств и личных данных.

Факт платежа подтверждён, но вместо решения вопроса вы продолжаете давить, менять условия и не выплачивать средства. На данном этапе ваши действия выглядят как намеренное удержание денег и попытка получить доступ к моим данным, а не как добросовестная проверка.

Я больше не собираюсь участвовать в этом бесконечном круге требований.

Либо вы:
— выполняете обмен,
либо
— возвращаете мне деньги тем же способом, которым была произведена оплата.

Любые дальнейшие попытки тянуть время и выдвигать новые условия после подтверждённой оплаты я буду расценивать как умышленные действия по удержанию средств и попытку завладеть моими персональными данными.

Зина, Сервис применяет собственную систему автоанализа действий клиента и проводимых их сделок. При этом все сделки, которые покажутся сервису подозрительными, будут в срочном порядке остановлены. В пункте 6.4 указано, что "Оплачивая заявку, в том числе со счетов третьих лиц, клиент подтверждает свою готовность предоставить по требованию сервиса все необходимые сведения и документы, подтверждающие законность происхождения средств и совершаемых операций. В случае непредоставления запрошенных документов и данных средства клиента подлежат замораживанию до полного выяснения обстоятельств". Соглашаясь с правилами сервиса, Вы тем самым подтверждаете готовность предоставить свои документы. Сервис не уклоняется и не задерживает заявку необоснованно. Вам необходимо предоставить видео в указанном формате, а также верификацию личности и карты. Возврат возможен только после указанных процедур.

Вы снова повторяете одно и то же, но это не меняет сути происходящего.

Я уже подтвердила законность происхождения средств:
чеком, банковской выпиской и видео из официального онлайн-банкинга. Факт платежа вами получен и подтверждён.

Но вместо завершения обмена вы:
— сначала запросили чек и выписку,
— потом начали требовать паспорт, прописку и полное фото банковской карты,
— теперь настаиваете ещё и на видео строго в придуманном вами формате + полной верификации личности и карты.

Это не выглядит как разовая проверка. Это выглядит как постоянная смена условий после получения денег, пока я не соглашусь передать вам максимальный объём чувствительных данных.

Я уже несколько раз ясно сказала:
паспорт, прописку и полное фото банковской карты с номером и именем я передавать не буду, потому что это прямой риск кражи средств и данных. То, что вы называете это «обязательным», не делает такие требования безопасными или разумными.

Вы пишете, что сервис «не уклоняется и не задерживает заявку», но по факту:
— деньги у вас,
— обмен не выполнен,
— возврат не делаете,
— требования всё время меняются.

Это и есть фактическое удержание средств.

Вы также пишете, что возврат возможен только после всех указанных вами процедур. Но эти процедуры постоянно меняются по ходу дела, уже после оплаты, и конца им не видно.

Я больше не согласна участвовать в этом бесконечном круге.

Либо вы:
— немедленно выполняете обмен,
либо
— возвращаете мне деньги тем же способом, которым была произведена оплата.

Все дальнейшие попытки затягивать процесс под предлогом новых проверок я буду расценивать как умышленное удержание средств и попытку выманить мои персональные данные.

Зина, возврат или выплата возможны только после верификации личности и карты.

Вы уже несколько раз повторяете одно и то же, но это не делает ваши требования законными или безопасными.

Я подтвердила факт оплаты чеком, выпиской и видео из официального онлайн-банкинга. Этого более чем достаточно, чтобы подтвердить платёж.

Требование:
— верифицировать личность,
— и особенно передавать фото банковской карты с полным номером и именем
— это чрезмерно, опасно и создаёт прямой риск кражи средств. Такие данные я передавать не буду.

Сейчас по факту происходит следующее:
— деньги вы получили,
— обмен не выполнен,
— возврат не делаете,
— и удерживаете мои средства, выдвигая условия, с которыми я изначально не соглашалась.

Фраза «возврат или выплата только после верификации» в текущей ситуации выглядит как инструмент давления и способ удерживать мои деньги, а не как нормальная проверка.

Повторяю последний раз:
— либо вы выполняете обмен,
— либо возвращаете мне деньги тем же способом, которым была произведена оплата.

Дальнейшее удержание средств под предлогом обязательной передачи опасных данных я расцениваю как умышленные действия, направленные на завладение моими средствами и персональной информацией.

Зина, информацию по Вашей заявке Вам уже предоставили. Она неизменна. Ожидаем прохождения верификации личности и карты. С правилами сервиса Вы были ознакомлены при создании заявки, и согласились с ними.

Вы пишете, что информация «неизменна», но по факту она менялась уже несколько раз:
сначала чек и выписка потом паспорт и карта потом видео в новом формате теперь снова верификация личности и карты. Это и есть постоянная смена условий после того, как вы получили мои деньги.

Факт оплаты я подтвердила многократно: чеком, выпиской и видео из официального онлайн-банкинга. Этого достаточно, чтобы подтвердить платёж.

Передавать паспорт и полное фото банковской карты я не буду, так как это прямой риск для моих денег и персональных данных. Эти требования чрезмерны и небезопасны.

Зина, информацию по Вашей заявке Вам уже предоставили. Она неизменна. Ожидаем прохождения верификации личности и карты. С правилами сервиса Вы были ознакомлены при создании заявки, и согласились с ними.

Вы пишете, что информация «неизменна», но по факту требования уже несколько раз менялись после оплаты. Факт оплаты я подтвердила чеком, выпиской и видео — этого достаточно для проверки платежа.

Проходить верификацию личности и передавать данные карты в полном виде я не буду, так как это небезопасно и создаёт прямой риск для моих средств.

Сейчас по факту:
— деньги у вас,
— обмен не выполнен,
— возврат не производится.

Прошу прекратить затягивание и:
— либо выполнить обмен,
— либо вернуть средства.

Иные действия я расцениваю как умышленное удержание моих денег.

Зина, Ожидаем от Вас прохождения верификации личности и карты. С правилами сервиса Вы были ознакомлены при создании заявки, и согласились с ними.

Я уже предоставила чек, выписку и видео подтверждение платежа. Факт оплаты подтверждён.

Проходить верификацию личности и передавать данные банковской карты в полном виде я не буду, так как это небезопасно и создаёт прямой риск для моих средств.

Вы получили деньги, но:
— обмен не выполнен,
— возврат не произведён.

Прошу прекратить затягивание и:
— либо выполнить обмен,
— либо вернуть средства.

Дальнейшее удержание денег под предлогом обязательной верификации карты я расцениваю как умышленное удержание моих средств.

Зина, Ожидаем от Вас прохождения верификации личности и карты. С правилами сервиса Вы были ознакомлены при создании заявки, и согласились с ними.

Вы пишете, что я «согласилась с правилами», тогда прошу выполнить ровно то, что в них написано:
я уже предоставила подтверждение платежа, а значит проверка законности операции фактически пройдена.

При этом вы:

уже получили чек, выписку и видео,

признали сам факт оплаты,

но продолжаете удерживать мои деньги, переводя вопрос в плоскость личной верификации и карты, которая не имеет отношения к самому факту совершённого платежа.

Если вы считаете мои средства незаконными — укажите конкретно, что именно вас не устраивает в уже предоставленных подтверждениях.
Если же подтверждений достаточно — тогда нет оснований держать мои деньги дальше.

Пожалуйста, определитесь:

либо вы признаёте платёж подтверждённым и выполняете обмен,

либо возвращаете средства.

Оставлять мои деньги у себя, просто повторяя «ждём верификацию», — это уже не проверка, а удержание средств без результата.

Зина, Ожидаем от Вас прохождения верификации личности и карты. С правилами сервиса Вы были ознакомлены при создании заявки, и согласились с ними.