Здравствуйте, Максим!

Благодарим за доверие и такие теплые слова! Это мотивирует нас становиться ещё лучше для Вас!

Здравствуйте, Евгений!

Благодарим за положительный отзыв! Всегда на связи!

Здравствуйте, Костя!

Спасибо за ваш отзыв! Рады, что Вам понравился наш сервис. Будем и дальше стараться для вас!

Здравствуйте, Меш!

Быстро, четко и с заботой о клиенте — это наш принцип! Спасибо, что выбрали нас!

Здравствуйте, Егор!

Благодарим за положительный отзыв! Всегда на связи!

Здравствуйте, Иван!

Сожалеем за произошедшее. Однако в подобных ситуациях биржа-провайдер может запросить дополнительную информацию по происхождению средств. Со своей стороны мы стараемся сделать всё возможное, чтобы помочь Вам, как можно скорее получить средства.

Я нигде не видел предупреждений на сайте, что вы или ваша биржа можете просто так блокировать чистые средства и требовать личные данные клиентов. Я не планирую их вам давать, если вы не можете предоставить обоснованные обвинения (AML, другую информацию), что средства чем-то незаконны.

Иван, дополнительная информация запрашивается из-за дробления депозитов, которые в некоторых случаях можно интерпретировать как необычную активность. На текущий момент, как мы ранее писали, запросов на личные данные не поступало. Необходимо обоснование происхождения средств. Свяжитесь с нами, пожалуйста, в онлайн-чате. Мы постараемся Вам помочь.

Я написал вам в чате, и вы это прекрасно видели, что средства получены по договору от другого человека, а договор содержит личную информацию, которую я не желаю разглашать без причины. Дробление депозитов не запрещено вашими правилами, и я не в силах был предвидеть, что вы посчитаете это подозрительной активностью. Прошу вас не снимать финансовую претензию до проведения обмена или возврата средств, поскольку вы удерживаете мои чистые ETH.

Иван, обратите, пожалуйста, внимание на последние сообщения в нашем с Вами диалоге.

Иван, ситуация у нас на контроле. Мы ни в коем случае не оставим её без внимания. Подскажите, пожалуйста, можем ли мы пока снять претензию?

Вчера писали, что запросов на личные данные не поступало, я отказался предоставлять любые данные, поскольку понимал, что по итогу скам-биржа потребует полный крипторектальный анализ с KYC. Сегодня потребовали огромный перечень личных документов, включая KYC.

Средства чистые, правила обмена нарушены не были. Блокировку средств считаю мошенничеством в подобном случае, KYC проходить без причин не планирую, претензию возобновляю.

Добрый день,

Мы получили подтверждение блокировки средств со стороны кастодиального сервиса в виду дробления депозита.
К сожалению, без предоставления данных для верификации возврат средств не представляется возможным.
Уважаемый пользователь, просим Вас предоставить необходимые данные для возврата средств.

С уважением, администрация мониторинга обменных пунктов BestChange.

Уважаемый клиент, мы будем ждать от Вас обратной связи в любом из доступных источников.

Администратор BestChange, просьба прояснить позицию:
Я меняю чистые средства на обменнике, у которого в правилах нет ни слова про дробление, только про AML. Амл средств чистейшее.
Я получаю заморозку средств по непонятной причине. Как можно назвать дроблением, если я меняю все суммы с одного своего кошелька на другой свой кошелек, не на разные кошельки, просто частями? То есть вы считаете нормальным, что неизвестный контрагент обменника блокирует абсолютно чистые средства по надуманной причине и требует все мои личные документы? Я не считаю, что обязан предоставлять документы неизвестной бирже (если судить по блокчейну — это вайтбит, украинская биржа, я же гражданин России и предоставлять личные данные и данные компании может быть в принципе нзаконным).

Так же требую объяснить, в чем моя вина? Я проводил обмен полностью в соответствии с правилами GeekChange. У них нет предупреждения "абсолютно любая ваша транзакция с чистыми средствами может быть заблокирована, и пользователь будет обязан предоставить все свои личные документы непонятно кому". Если бы такое предупреждение было, я бы там не менял.

Почему вы считаете, что это проблема клиента, а не обменника, который передал деньги клиента ненадежному контрагенту? Я считаю, что при буквальном воровстве денег контрагентом обменника без причины обменник обязан возместить убытки клиенту.

Уважаемый клиент, средства были остановлены из-за дробления депозитов, что может служить подозрением для провайдера о незаконной деятельности. К сожалению, в этой ситуации подобные действия могут попадать под пункт 5 правил сервиса о политике AML/KYC. Поставщик услуг виртуальных активов обязан проводить проверку всех подозрительных транзакций виртуальных активов. Все данные пользователей, которые он предоставляет надежно хранятся и не распространяются такими поставщиками.

Мы бы очень хотели помочь Вам с разморозкой средств и проведением процедуры обмена, однако для этого потребуется пройти KYC.

Именно, политика AML/KYC определяет прохождение KYC при плохом показателе AML средств. Амл чистейшее, этот пункт правил неприменим.

По поводу "подозрений" я уже написал вам на почту, процитирую здесь: откуда я должен был знать, что дробление попадает под "аномальную активность"? Так что угодно можно придумать. "Сумма большая и попадает под аномальную активность", "Вы используете сеть арбитрум, попадает под аномальную активность", и после этого требовать всех личных документов с угрозой не вернуть деньги. Это не нормально. Правила должны быть известны до обмена, а не после.

Иван, мониторинг AML/KYC может отметить транзакции как потенциально подозрительные из-за дробления депозитов (transaction splitting). В этом случае использование одного кошелька не является уважительной причиной. Это стандартная практика для выявления попыток обхода лимитов или скрытия происхождения средств. Как мы и администрация BestChange ранее сообщали, верификация всё же понадобится для разблокировки средств. Что касается конфиденциальности, так же ранее сообщали, что информация, запрашиваемая регулятором, не распространяется.

Извините, но об этом нигде не было ни слова. Общепринятое определение AML во всех остальных обменниках и в принципе — это проверка уровня риска средств и транзакции, то же самое я читал в FAQ самого бестченж (https://www.bestchange.ru/wiki/amlfaq.html). У вас, неожиданно, любое действие клиента с полностью ЧИСТЫМИ средствами может повлечь полную блокировку средств и неадекватные требования от вашей биржи-контрагента. Если бы о подобном предупреждалось у вас на сайте заранее, я бы не проводил обмен, однако об этом не было ни слова (только предупреждение, что нельзя отправлять средства с определенных российских площадок или с высоким амл риском).

Я понимаю, что средства удерживаете не вы, однако это делает ваш контрагент, с которым вы работаете, и вы направляете средства пользователей к нему без подтверждения и уведомления о возможных проблемах, поэтому я считаю заморозку моих средств прямой виной вашего обменника.

Иван, хотя общепринятые нормы AML/KYC едины для всех, порядок их исполнения и "жёсткость" зависит от регулятора и контроагентов с которыми работает сервис. То есть, правила могут немного отличаться в зависимости от сервиса. Мы прекрасно понимаем, Ваши опасения насчёт прохождения KYC процедуры, однако, к сожалению, для разморозки средств это необходимо.

Подскажите, а почему вы не уведомляете о контрагентах перед совершением сделки, что они могут заморозить средства без веской причины (отсутствие реальных AML-рисков) и требовать по какой-то непонятной причине KYC?

Я писал вам в чате на сайте сразу после заморозки, что готов предоставить переписку, как были получены эти средства и доказательства, что обмен был, только с замазанными личными данными, поскольку предоставлять личные данные граждан России, а тем более фото с паспортом, украинской бирже — это нонсенс и может в целом нарушать законы РФ. Вы требуете от меня нарушить законы РФ, чтобы я мог вернуть себе свои же кристально чистые средства. Это ненормально.

Иван, еще раз напомним, что дробление депозитов можно считать за необычную активность со стороны пользователя. Подобная ситуация может произойти при использовании любой из бирж.

Добрый день,

К сожалению, согласно проведенному AML-анализу, отправленная Вами криптовалюта имеет High Risk или связана с нелегитимными источниками.

В данном случае, согласно правилам информационной безопасности, международной политике AML/KYC https://www.bestchange.ru/faq.html#frozen-transaction и регламенту обменного сервиса, для рассмотрения возврата средств необходима дополнительная верификация. С правилами обменного пункта и политикой AML Вы согласились при создании заявки.

Финансовая претензия переводится в нейтральный статус с возможностью комментирования.

С уважением, администрация мониторинга обменных пунктов BestChange.

Это что за магический AML анализ, когда все остальные показывают 0% риска? Какие там рискованные источники?

Деньги вернули. Обменник помогал на всех этапах, к нему вопросов нет, биржа, с которой они сотрудничают — дырявая, требует KYC непонятно с какого перепугу. Избегайте тех, кто принимает на вайтбит!

Здравствуйте, Темур!

Спасибо! Ваш отзыв греет душу! Всегда рады помочь!

Здравствуйте, Марат!

Благодарим за доверие и такие теплые слова! Это мотивирует нас становиться ещё лучше для Вас!

Здравствуйте, Chinara Koichueva!

Спасибо за Ваш отзыв! Мы очень рады, что Вы остались довольны нашим сервисом. Будем рады видеть Вас снова!

Здравствуйте, Глеб!

Благодарим Вас за положительный отзыв! Для нас важно, чтобы каждый клиент чувствовал себя комфортно. Ждём Вас снова!

Здравствуйте, Александр!

Спасибо за Ваш отзыв! Рады, что Вам понравился наш сервис. Будем и дальше стараться для Вас!

Здравствуйте, Егор!

Быстро, четко и с заботой о клиенте — это наш принцип! Спасибо, что выбрали нас!

Здравствуйте, Максим!

Спасибо за положительный отзыв! Мы стараемся сделать обмен максимально быстрым и удобным для Вас. Ждём Вас снова!

Здравствуйте, Тот!

Спасибо за положительный отзыв! Будем рады видеть Вас снова!