Добрый день,

Просьба администратору обменного пункта предоставить оперативный ответ на жалобу пользователя.

С уважением, администрация мониторинга обменных пунктов BestChange.

Здравствуйте, Алексей,

При создании заявки на обмен вы были ознакомлены с Правилами сервиса и условиями проведения AML-проверки. При переходе к оплате вы подтвердили согласие с ними.

В процессе обработки ваша транзакция не прошла обязательную AML-проверку
В соответствии с регламентом сервиса вам была предоставлена возможность осуществить возврат средств без прохождения дополнительной верификации — с компенсацией комиссии, связанной с возвратом.

Клиент предоставил корректные данные для возврата, и возврат был успешно осуществлён.

Обменный сервис выполнил свои обязательства в полном объёме и не несёт дальнейших финансовых обязательств перед пользователем.

Благодарю за ответ, однако считаю его неполным и некорректным по существу.

Никаких конкретных данных или доказательств, подтверждающих, что транзакция не прошла AML-проверку, предоставлено не было. Это нарушает принцип прозрачности проверки и ставит под сомнение обоснованность отказа в обмене.

Транзакция была отправлена непосредственно с официальной биржи, прошедшей все международные AML/KYC требования. Такие средства по определению не могут считаться “сомнительными” без конкретных фактов.

Возврат средств — это минимальная обязанность сервиса, а не решение сути вопроса. Я ожидаю обоснованного пояснения, на основании каких данных или отчёта AML-провайдера транзакция была признана “нечистой”.

Прошу предоставить:

ссылку или отчёт от использованного AML-сервиса (Crystal, Scorechain, Chainalysis и т.д.);

описание причины блокировки (тип риска, категория, источник);

дату и время проведения проверки.

Если обменный пункт не готов раскрывать данные AML-проверки, я прошу BestChange рассмотреть данный случай как пример возможного злоупотребления проверками для отказа в обмене без достаточных оснований.

Алексей.

Проверка вашей транзакции была проведена в соответствии с внутренними регламентами сервиса и политикой по противодействию отмыванию средств (AML).
Результат проверки показал Risk Score: 60%, что классифицируется как средний уровень риска (Medium Risk).
В соответствии с правилами сервиса, операции с подобным уровнем риска не подлежат проведению, и был произведён возврат средств по предоставленным вами реквизитам.

Сервис не имеет возможности предоставлять клиентам детализированные данные AML-проверки, включая ссылки, источники или отчёты используемых систем анализа.
Данная информация является частью внутренних инструментов сайта и системы мониторинга и не подлежит разглашению в целях обеспечения безопасности, соблюдения требований конфиденциальности и предотвращения возможных злоупотреблений.

Отдельно отметим, что биржа Bitget осуществляет деятельность в ряде так называемых «серых» или высокорисковых юрисдикций, вследствие чего некоторые независимые AML-сканеры могут присваивать транзакциям, исходящим с этой площадки, оценку риска 40–60%, классифицируя их как Medium Risk.
Это не является обвинением в нарушениях, а представляет собой техническую оценку вероятности рисков по алгоритмам соответствующих систем анализа.

Обменный сервис действует строго в рамках законодательства и внутренних AML-регламентов, направленных на предотвращение оборота сомнительных средств.
Проверка была проведена корректно, а возврат средств осуществлён в полном объёме, что закрывает данную заявку и исключает наличие каких-либо финансовых обязательств со стороны сервиса.

Благодарю за ответ.
Тем не менее, считаю предоставленную информацию недостаточной для закрытия претензии, а сам ответ — формальным и не содержащим доказательной базы AML-проверки.

Отсутствие подтверждения результата проверки.
Указание на “Risk Score 60%” без ссылки на конкретный отчёт AML-провайдера (Crystal, Chainalysis, Scorechain и т. д.) не может считаться надлежащим доказательством.
В соответствии с принципами прозрачности AML-процедур и требованиями FATF, клиент имеет право знать, на основании каких данных и источников его транзакция была признана рискованной.

Отсутствие верифицируемых данных.
В ответе не указаны:

дата и время AML-проверки,

тип выявленного риска (например, связи с darknet, mixer, санкционные адреса и т. д.),

идентификатор транзакции, по которому производилась проверка.

Без этих данных невозможно подтвердить, что проверка действительно проводилась, а не используется как формальный предлог для отказа.

Ошибочная ссылка на “серую юрисдикцию” Bitget.
Биржа Bitget регулируется и проходит международные AML/KYC проверки. Ссылка на «серые юрисдикции» является субъективным утверждением, не подтверждённым официальными источниками.

Дополнительно отмечу, что я лично проверил данную транзакцию через сервис GetBlock AML, и результат проверки показал 0% риск (чистейшая транзакция).
Таким образом, заявленный сервисом результат “Risk Score 60%” не соответствует фактическим данным стороннего независимого источника.

С учётом вышеизложенного прошу администрацию BestChange:

запросить у обменного пункта копию или фрагмент отчёта AML-проверки (даже без раскрытия внутренней аналитики, но с указанием провайдера и причины риска);

проверить корректность применения правила AML и обоснованность отказа в обмене;

возобновить рассмотрение претензии до предоставления объективных доказательств факта и результатов проверки.

Если обменный пункт не способен подтвердить результаты проверки внешними данными или отчётом, прошу рассматривать этот случай как злоупотребление процедурой AML с целью необоснованного отказа в обмене.

С уважением,
Алексей.

Алексей,

Благодарим за обращение.

Ваше обращение было повторно рассмотрено. Сообщаем, что при создании заявки на обмен вы были ознакомлены с условиями использования сервиса и правилами AML-проверки. Переходя к оплате, вы подтвердили согласие с ними.

Транзакция, направленная вами, не прошла внутреннюю AML-проверку нашего сервиса (Risk Score: 60%), что является основанием для отказа в проведении обмена в соответствии с внутренней политикой.

Мы не имеем возможности предоставлять ссылки, отчёты или внутренние данные проверки, поскольку данная информация является частью внутренней аналитической системы и не подлежит публичному раскрытию.

Отметим, что биржа Bitget действительно работает в ряде “серых” и high-risk юрисдикций, вследствие чего некоторые независимые AML-провайдеры могут определять риск-скор данной платформы в диапазоне 40–60% (Medium Risk). Это не означает обвинения в нарушении законодательства, а лишь отражает уровень потенциального риска, который фиксируется аналитическими сервисами.

Вам была предоставлена возможность вернуть средства без прохождения дополнительной верификации, с удержанием только комиссии за возврат. Возврат был произведён в полном объёме.

Согласно условиям сервиса, обменный пункт не несёт финансовых обязательств перед пользователями в случаях, когда операция не проходит AML-проверку или отклоняется службой безопасности.

На основании вышеизложенного считаем претензию необоснованной и закрытой.

Ваш ответ вновь носит формальный и уклончивый характер, без предоставления каких-либо доказательств факта проведения AML-проверки.

Как я уже указывал ранее, я как клиент имею право получить подтверждение проведённой проверки в виде скриншота или фрагмента отчёта AML, — я даже не прошу ссылки или технические данные вашей внутренней системы, чтобы не затрагивать служебную информацию.
Речь идёт лишь о скрине результата Risk Score по моей транзакции, который должен быть в распоряжении вашего сервиса, если проверка действительно проводилась.

Отказ предоставить даже такой минимальный фрагмент вызывает обоснованные сомнения в том, что проверка вообще имела место, а не используется как формальный предлог для отказа в обмене.

Кроме того, повторно отмечу:

транзакция была отправлена не с анонимного кошелька, а с официальной биржи Bitget, которая имеет регулирование и проходит международные AML/KYC проверки;

я лично провёл проверку этой транзакции через GetBlock AML, и результат составил 0% риск (чистейшая транзакция);

ваши утверждения о “серых юрисдикциях Bitget” не имеют под собой официальных подтверждений и являются спекулятивными.

Таким образом, ваша позиция противоречит фактическим данным.
Я настоятельно требую предоставить скриншот результата AML-проверки по моей транзакции на почту, указанную в заявке. Это базовое право клиента — получить подтверждение действия, на основании которого был отклонён обмен.

До предоставления данного подтверждения считаю претензию не закрытой и подлежащей дальнейшему рассмотрению администрацией BestChange.

С уважением,
Алексей.

Уважаемый Алексей,

Благодарим вас за обращение.

Сообщаем, что проверка транзакций на соответствие AML-требованиям проводится с использованием внутренних инструментов и лицензированного программного обеспечения, результаты которого не подлежат раскрытию третьим лицам, включая клиентов, в соответствии с политикой безопасности и внутренними регламентами сервиса.

Предоставление скриншотов, отчётов или иных технических данных AML-проверки невозможно, поскольку такая информация содержит элементы служебной аналитики и конфиденциальные данные, доступ к которым ограничен.

При поступлении средств от вас система зафиксировала повышенный уровень риска (Risk Score: 60.1%), в связи с чем выполнение обмена было приостановлено. Вам была предложена стандартная процедура возврата средств, которая была успешно выполнена после предоставления реквизитов.

Отметим, что биржа Bitget действительно является официальной платформой, однако она работает в ряде высокорисковых юрисдикций, что может отражаться на результатах AML-анализа. Разные аналитические сервисы (Crystal, Scorechain, GetBlock и др.) применяют собственные алгоритмы и базы данных, поэтому расхождения в результатах (например, 0% и 60%) допустимы и не являются ошибкой.

Претензия считается необоснованной, так как обменный сервис выполнил все обязательства в полном объеме: операция обмена не была произведена по результатам AML-проверки, средства возвращены в полном объёме.
Обменный сервис не имеет финансовых обязательств перед пользователем после завершения процедуры возврата.

Благодарим за понимание.

С уважением,
Администрация обменного сервиса

Благодарю за ответ.
Тем не менее, предоставленная информация в очередной раз не содержит никаких доказательств фактического проведения AML-проверки, на основании которой была отклонена моя заявка.

Вы повторяете общие формулировки и внутренние ссылки на “политику безопасности”, но не предоставляете ни одного подтверждения того, что проверка реально проводилась.
Если система действительно зафиксировала результат Risk Score: 60.1%, то существует визуальный отчёт или скриншот, подтверждающий это.
Я не требую раскрытия внутренних технических данных, лишь прошу предоставить минимальное доказательство — скрин результата AML-проверки, что является нормальной практикой и не нарушает ни один регламент.

Отказ предоставить даже элементарное подтверждение — это не соблюдение политики конфиденциальности, а уклонение от ответственности.
На данный момент ваша позиция выглядит как попытка прикрыть отсутствие реальной AML-проверки формальными фразами и ложными утверждениями о “серых юрисдикциях Bitget”, которые не имеют под собой никаких официальных оснований.

Я лично проверил транзакцию через GetBlock AML, где риск составил 0% (абсолютно чистая транзакция), что полностью противоречит вашему заявленному “Risk Score: 60.1%”.
Следовательно, ваши данные не только не подтверждены, но и вызывают серьёзные сомнения в достоверности.

В связи с вышеизложенным:

Претензия остаётся активной, поскольку вы не смогли предоставить никаких доказательств, кроме голословных утверждений.

Финансовая претензия не будет закрыта, пока не будут представлены документальные или визуальные подтверждения AML-проверки.

В сложившейся ситуации ожидаю комментарий и оценку со стороны администрации BestChange, так как ваши ответы не соответствуют принципам прозрачности и добросовестности.

До получения объективных доказательств считаю ваши действия неправомерными и нарушающими права клиента, а все заявления о “проведённой проверке” — необоснованными и недостоверными.

С уважением,
Алексей.

Алексей.

Сообщаем, что проверка транзакций на соответствие AML-требованиям проводится с использованием внутренних инструментов и лицензированного программного обеспечения, результаты которого не подлежат раскрытию третьим лицам, включая клиентов, в соответствии с политикой безопасности и внутренними регламентами сервиса.

Предоставление скриншотов, отчётов или иных технических данных AML-проверки невозможно, поскольку такая информация содержит элементы служебной аналитики и конфиденциальные данные, доступ к которым ограничен.

Претензия считается необоснованной, так как обменный сервис выполнил все обязательства в полном объеме: операция обмена не была произведена по результатам AML-проверки, средства возвращены в полном объёме.

Претензия может быть выставлена на мониторинге только в случае финансовой задолженности.
Обменный сервис не имеет финансовых обязательств перед пользователем.

Благодарим за понимание.

С уважением,
Администрация обменного сервиса

Ваш ответ вновь носит формальный характер и не содержит никаких доказательств факта проведения AML-проверки.
Вы ссылаетесь на “внутренние инструменты” и “политику безопасности”, но не предоставили даже минимального подтверждения, что проверка действительно была выполнена.

Я не требую раскрытия внутренних алгоритмов или служебной аналитики. Речь идёт о простом скриншоте или фрагменте отчёта с зафиксированным Risk Score, который, по вашим словам, составляет 60.1%.
Если такой скрин отсутствует — значит, проверка не проводилась вообще, а ваши доводы основаны лишь на словах.

Кроме того, вы сами указываете, что удержали комиссию 0.5 USDT при возврате средств, сославшись на “непрохождение AML-проверки”.
Так как никаких доказательств проверки вы не предоставили, данное удержание считаю необоснованным и финансово неправомерным.
Следовательно, даже если исходно спор рассматривался как процедурный, теперь он имеет финансовую составляющую, и это делает финансовую претензию обоснованной.

Если вы утверждаете, что “финансовая претензия необоснованна”, тогда я официально поднимаю претензию именно на сумму удержанных 0.5 USDT до момента предоставления вами документальных доказательств проведения AML-проверки.

Прошу администрацию BestChange не снимать претензию и не закрывать её, пока не будет предоставлен официальный комментарий со стороны мониторинга.
На текущий момент сервис не выполнил требований прозрачности, не доказал проведение AML-проверки и удержал часть средств без подтверждения основания.

До получения ответа от BestChange и документальных доказательств претензия остаётся активной, а ваши заявления считаю недостоверными и юридически несостоятельными.

С уважением,
Алексей.

Алексей,

Все данные по проведённой AML-проверке, включая результаты и внутреннюю аналитику, были переданы администрации BestChange для рассмотрения в рамках вашей претензии.
Мы не имеем возможности раскрывать технические детали или внутренние отчёты проверки пользователям в соответствии с политикой безопасности сервиса.

Средства были возвращены согласно правилам обменного сервиса. Финансовых обязательств перед клиентом сервис не имеет.

Просим дождаться решения администрации BestChange, которой предоставлены все необходимые материалы.

В ответ на ваше последнее сообщение вынужден отметить следующие критические моменты:

Отсутствие доказательств AML-проверки. Вы утверждаете, что передали данные BestChange, но до сих пор не предоставили ни одного подтверждения проведения проверки. Скриншот с результатом Risk Score 60.1% так и не был представлен, что ставит под сомнение сам факт проведения проверки.

Необоснованное удержание комиссии. Удержание 0.5 USDT за возврат средств было произведено на основании якобы не пройденной AML-проверки. Поскольку доказательства проверки отсутствуют, данное удержание является неправомерным и образует финансовую претензию.

Нарушение принципов прозрачности. Вы ссылаетесь на «внутреннюю аналитику», но отказываетесь предоставить даже минимальный фрагмент подтверждения, что противоречит базовым принципам AML-процедур и требованиям FATF о прозрачности.

Особо отмечаю, что претензия остаётся активной до получения официального ответа от администрации BestChange, поскольку существует финансовое обязательство в размере 0.5 USDT, которое не может быть закрыто без подтверждения законности его удержания.

В противном случае буду считать действия вашего сервиса умышленным введением в заблуждение и злоупотреблением процедурой AML для необоснованного удержания средств.

С уважением,
Алексей.

Алексей,

Все данные по проведённой AML-проверке, включая результаты и внутреннюю аналитику, были переданы администрации BestChange для рассмотрения в рамках вашей претензии.
Мы не имеем возможности раскрывать технические детали или внутренние отчёты проверки пользователям в соответствии с политикой безопасности сервиса.

Средства были возвращены согласно правилам обменного сервиса. Финансовых обязательств перед клиентом сервис не имеет.

Просим дождаться решения администрации BestChange, которой предоставлены все необходимые материалы.

В ответ на Ваше сообщение вынужден констатировать следующее:

Формальные отписки не могут служить основанием для закрытия претензии. Утверждение о передаче данных BestChange не подтверждено документально и не освобождает Вас от обязанности предоставить доказательства законности удержания комиссии 0.5 USDT.

Ссылка на политику безопасности не является обоснованием для отказа в возврате незаконно удержанных средств. Вы продолжаете уклоняться от предоставления минимального подтверждения проведения AML-проверки, что вызывает серьезные сомнения в её реальном проведении.

Финансовые обязательства сервиса остаются в силе, поскольку:

Комиссия была удержана на основании якобы не пройденной AML-проверки

Доказательств проведения проверки предоставлено не было

Возврат полной суммы средств не был осуществлен

Считаю Вашу позицию необоснованной и ущемляющей мои законные права как клиента. Продолжение уклонения от решения вопроса будет расценено как злостное уклонение от исполнения финансовых обязательств.

С уважением,
Алексей.

Алексей,

Все данные по проведённой AML-проверке, включая результаты и внутреннюю аналитику, были переданы администрации BestChange для рассмотрения в рамках вашей претензии.
Мы не имеем возможности раскрывать технические детали или внутренние отчёты проверки пользователям в соответствии с политикой безопасности сервиса.

Средства были возвращены согласно правилам обменного сервиса. Финансовых обязательств перед клиентом сервис не имеет.

Просим дождаться решения администрации BestChange, которой предоставлены все необходимые материалы.

Уважаемый администратор!

Напоминаю, что именно ваш сервис инициировал финансовую претензию, удержав комиссию в размере 0.5 USDT. В связи с этим претензия остаётся открытой до полного урегулирования данного вопроса.

Удержание указанной суммы было произведено под предлогом не пройденной AML-проверки, при этом доказательства проверки так и не были предоставлены.

Ожидаем:

Официального ответа от BestChange

Документального подтверждения законности удержания средств

Поскольку именно вы указали на наличие финансовых обязательств путём удержания комиссии, претензия не может быть закрыта до полного урегулирования данного вопроса и предоставления обоснований действий сервиса.

С уважением,
Алексей.

Алексей,

Комиссия была запрошена исключительно для покрытия технических расходов, связанных с осуществлением возврата средств.
Данная сумма не является «удержанием по AML-проверке» — комиссия предназначена только для компенсации затрат на проведение операции возврата без прохождения дополнительной верификации пользователя.

Средства были возвращены в полном объёме за вычетом указанной комиссии. Финансовых обязательств со стороны обменного сервиса перед пользователем не имеется.

Вынужден сделать следующие замечания:

Первоначальная причина удержания комиссии прямо связывалась с непрохождением AML-проверки, о чём свидетельствует вся предшествующая переписка.

Теперь Вы пытаетесь изменить причину удержания средств, что является противоречием собственным предыдущим заявлениям.

При этом по-прежнему не предоставлено:

Доказательств проведения AML-проверки

Обоснования размера комиссии

Расчётов технических расходов

Особо отмечаю, что возврат средств был инициирован Вами якобы из-за непрохождения AML-проверки, доказательства которой так и не были предоставлены. Следовательно:

Возврат средств произошёл по Вашей инициативе

Удержание комиссии в размере 0.5 USDT было произведено без законных оснований

Формируется явная финансовая претензия

В связи с вышеизложенным претензия остаётся открытой до момента:

Получения официального ответа от BestChange

Предоставления полного обоснования всех действий сервиса

Подтверждения или опровержения факта проведения AML-проверки

С уважением,
Алексей.

Комиссия была запрошена исключительно для покрытия технических расходов, связанных с осуществлением возврата средств, о чем пользователю было сообщено по электронной почте.
Данная сумма не является удержанием по результатам AML-проверки — комиссия предназначена только для компенсации затрат на проведение операции возврата.

Сообщаем, что проверка транзакций на соответствие AML-требованиям проводится с использованием внутренних инструментов и лицензированного программного обеспечения, результаты которого не подлежат раскрытию третьим лицам, включая клиентов, в соответствии с политикой безопасности и внутренними регламентами сервиса.

Предоставление скриншотов, отчётов или иных технических данных AML-проверки невозможно, поскольку такая информация содержит элементы служебной аналитики и конфиденциальные данные, доступ к которым ограничен.

Средства были возвращены в полном объеме

Финансовых обязательств со стороны обменного сервиса перед пользователем не имеется.

В ответ на Ваши аргументы вынужден отметить следующие критические моменты:

Возврат средств был инициирован исключительно по Вашей инициативе из-за якобы непройденной AML-проверки. Если бы не было необоснованного отказа в проведении операции, потери в размере 0.5 USDT не возникло бы. Следовательно:

Ущерб возник по вине Вашего сервиса

Комиссия была удержана неправомерно

Финансовое обязательство остаётся в силе

Технические расходы не могут быть основанием для удержания средств без:

Предоставления расчётов данных расходов

Объяснения формирования суммы 0.5 USDT

Документального подтверждения затрат

AML-проверка вызывает серьёзные сомнения, учитывая:

Отсутствие каких-либо доказательств её проведения

Противоречие результатов Вашей проверки данным сервиса GetBlock (0% риска)

Необоснованный отказ в проведении операции

Лицензированность сервисов: своими утверждениями о невозможности предоставления результатов проверки Вы фактически ставите под сомнение легитимность других AML-сервисов, таких как GetBlock, который показал абсолютно чистый результат по моей транзакции. Это выглядит как попытка дискредитации независимых проверяющих систем.

Претензия остаётся открытой, поскольку:

Не представлено обоснование размера комиссии

Нет подтверждения проведения AML-проверки

Сохраняется финансовое обязательство в размере 0.5 USDT

Существует явное противоречие в результатах проверок

До момента удовлетворения данных требований и получения официального ответа от BestChange претензия будет оставаться в статусе активной.

С уважением,
Алексей.

Алексей,

В соответствии с внутренней политикой безопасности и соблюдения международных стандартов AML (Anti-Money Laundering), обменный сервис не имеет права раскрывать данные, касающиеся результатов AML-проверок, включая источники анализа, отчёты и внутренние алгоритмы оценки рисков.
Подобная информация предназначена исключительно для внутреннего контроля и не подлежит внешнему разглашению.

Все необходимые данные и подтверждения, включая результат AML-проверки, были переданы администрации мониторинга BestChange для независимой оценки ситуации.

После автоматического отклонения транзакции клиенту была предоставлена возможность возврата средств без прохождения верификации, а удержанная сумма 0.5 USDT предназначалась исключительно для покрытия технических расходов, связанных с процедурой возврата.

При этом, в целях демонстрации клиентоориентированности и окончательного урегулирования вопроса, обменный сервис готов возместить комиссию в размере 0.5 USDT.

Средства по заявке были возвращены в полном объёме за вычетом указанной комиссии. Финансовых обязательств со стороны обменного сервиса перед пользователем не имеется.