Перспективы развития криптовалют в ближайшие 5 лет
DeFi
Тренд на децентрализованные финансы (DeFi) начался в 2020 году, когда стали набирать популярность такие проекты, как децентрализованная биржа Uniswap и кредитный протокол Aave. Тогда же особенно популярным стал Yield Farming — совокупность инструментов для заработка в DeFi.
DEX-биржи стали одним из главных трендов сферы криптовалют, особенно на фоне банкротства централизованных бирж и постоянных санкций. Если даже децентрализованная биржа и обанкротится, то поставщики ликвидности смогут вывести свои средства и перевести их на другую DEX-площадку.
Помимо DEX-бирж, растет популярность кроссчейн-решений. Раньше люди традиционно использовали централизованные площадки как посредников для перевода криптовалют из одной блокчейн-сети в другую. Однако сейчас пользователи могут не только переводить цифровые активы между различными, даже несовместимыми сетями, но даже обменивать монеты и токены. Например, при помощи THORChain пользователи могут обменять нативный Bitcoin на Ethereum в родной сети или какой-либо другой (обернутый токен ETH).
С развитием децентрализованных протоколов у пользователей практически отпала необходимость выходить за пределы DeFi, кроме случаев, когда необходимо конвертировать криптовалюты в фиат и наоборот. Однако, возможно, в будущем мы увидим и такие децентрализованные решения, которые вовсе позволят отказаться от централизованных бирж.
К этому тренду можно также добавить LSDFi — ликвидный стейкинг криптоактивов. LSDFi открывает новые направления для получения дохода от стейкинга.
Токенизированные активы на Биткоине
Bitcoin стал аутсайдером для сектора DeFi, поскольку в этом протоколе отсутствуют смарт-контракты, которые обеспечивают выполнение автономных сделок без посредников. Несмотря на это, разработчики нашли решения, которые позволят Биткоину не остаться в стороне от тренда на DeFi и NFT.
Одним из таких решений стали протоколы второго уровня, такие как Lightning Network (LN) и Liquid Network, сайдчейны вроде Stacks, а также биткоин-артефакты (ординалы) и токены BRC-20. Хотя хайп на ординалы и NFT в целом значительно снизился после огромного всплеска, многие пользователи недооценивают потенциал этих активов.
Так, Lightning Labs, стоящая за разработкой сети второго уровня LN, запустила альфа-версию протокола для Taproot Assets, которые получили название "биткоинизированные активы". Протокол позволит выпускать токены на Биткоине, такие как стейблкоины, привязанные к курсу доллара, и даже токенизированные акции.
Хотя Bitcoin и так является лидером среди цифровых активов по капитализации, развитие экосистемы токенов и других новых решений могут только увеличить разрыв между ведущей криптовалютой и альткоинами.
SoFi и GameFi
Еще одним трендом являются социальные и игровые платформы. Любые игровые предметы или цифровые аватары можно выпустить в виде невзаимозаменяемых токенов или NFT. Затем эти токены можно продавать или передавать во владение другим пользователям безопасно через смарт-контракт.
Вполне вероятно, что в ближайшие 5 лет мы увидим конкурентов X (Twitter) и YouTube на блокчейне. Telegram уже присоединился к криптодвижению, интегрировав криптовалютный кошелек TON Wallet в свой мессенджер. Уже сейчас пользователи могут покупать анонимные номера и никнеймы за токены TON, а в будущем, возможно, Telegram превратится в глобальную площадку, где у пользователей будет масса вариантов использовать криптовалюту в мессенджере.
Еще одно активно развивающееся направление — Метавселенные. Блокчейн-игры и социальные платформы, такие как Friend.tech, открывают новые возможности для монетизации контента и внутриигровых предметов, попутно обеспечивая более эффективную защиту авторских прав.
Наряду с этим растет популярность Social Recovery — возможности распределять доступ между владельцами кошельков и передавать права владения. Некоторые кошельки, такие как Argent и OKX Wallert, уже интегрировали абстракцию аккаунтов AA) и расширили тем самым их функционал.
Регулирование
Когда мы говорим о сфере криптовалют, нельзя обойти стороной вопрос о регулировании. Оно неизбежно: капитализация крипторынка уже превышает $1 трлн долларов.
К чему приведет регулирование? С одной стороны, это огромный положительный сигнал для инвесторов, так как на крипторынок начнут поступать дополнительные крупные инвестиции, которые станут катализатором еще более сильной волны роста.
Однако есть и обратная сторона медали: с усилением регулирования придет и более строгий контроль. Взглянем на основные тенденции среди криптопроектов со стороны, чтобы лучше понять, к чему все движется;
- Кошелек Ledger интегрирует спорную функцию Recover для восстановления ключей, которые теперь будут контролировать не только пользователи. Хотя эта функция позволяет восстановить доступ к активам в случае утраты ключа, Ledger Recover также повысит риски несанкционированного доступа к кошельку пользователя;
- DEX-биржа Uniswap введет процедуру верификации (KYC) для клиентов и функцию блокировки адресов. Ранее также KYC добавил крупнейший кредитный протокол Aave. Эти функции повышают централизованный контроль и позволят контролировать доступ к функциям площадки.
Также появление новых финансовых инструментов, например, таких как Bitcoin ETF от BlackRock и Ethereum ETF, увеличат концентрацию криптовалютных активов в руках немногочисленных групп, что может создать новую угрозу для децентрализации криптосектора.
Прогнозы и перспективы
Некоторые аналитики считают, что общая капитализация крипторынка может превысить $10 трлн уже к 2025 году. Если регулирование криптовалют станет более понятным и прозрачным, то это может обеспечить приток институциональных денег, и в таком случае цифры кажутся вполне реальными.
