Криптовалюта TrueUSD: настоящий криптодоллар
Первым представителем этого класса альткоинов был Tether. Монета, привязанная к американскому доллару, называется Tether USD, USDT. Она появилась в 2014 году и с тех пор сильно выросла по капитализации. Ресурс Coinmarketcap сейчас ставит ее на 3 место по стоимости активов.
До определенного времени платформа Tether была монополистом. Но постепенно появилось много новых проектов, в том числе и TrueUSD.
Подробнее о стейблкоинах
Причиной появления этого типа криптовалют стало желание бирж, трейдеров и членов сообщества минимизировать риски, связанные с волатильностью. Нужен был инструмент, который стал бы проекцией надежности фиатных денег в мире криптовалют.
Нужна была относительно стабильная монета, которую криптособщество могло бы использовать в качестве залога. Была необходимость в эмитенте, способном регулировать количество токенов в зависимости от рыночной ситуации.
В отчетах биржи Bittfinex указывалось, что "постоянные и проверенные клиенты" очень просили о такой монете.
Первым ответом на запросы стал Tether USD. Его начали активно использовать для финансирования маржинальной торговли и как мост между криптовалютами и фиатными деньгами. Поэтому USDT получила большой объем торгов и высокую ликвидность.
Попутно удалось добиться уменьшения стоимости и увеличения прозрачности транзакций. К этому добавилась высокая анонимность операций, что вызвало одобрение пользователей и неудовольствие контролирующих органов.
Tether попыталась защитить себя, указав, что USDT:
- не деньги или финансовый инструмент;
- не имеют реальной стоимости в фиате;
- держатели токена не имеют на него никаких прав.
Но это не спасло компанию от преследований со стороны федеральных прокуроров США. Да и у сообщества возникло очень много вопросов к Tether, хоть они и относились к ведению бизнеса, а не к сути стейблкоинов.
USDT сделал много полезного, но не полностью закрыл основные требования к стейблкоинам. Спрос на резервную криптовалюту оставался высоким. Именно это стало причиной появления новых стейблкоинов.
TrueUSD
TUSD представляет собой токен стандарта ERC20, TRC20, BEP20 и т.д. Он функционирует на основе блокчейна Ethereum, Tron, BNB Chain и ряда других популярных цепочек. Стоимость 1 TUSD = $1, но возможны незначительные отклонения в рамках 1% в моменты высокой волатильности рынка.
Монета торгуется на 40+ криптовалютных биржах. Суточный объем торгов составляет $144 миллиона; капитализация — $3,1 миллиарда. TUSD на июнь 2023 года занимает 24 место в рейтинге Coinmarketcap.
Создатели токена учли ошибки своего предшественника и главного конкурента и сделали то, что все ждали:
- Они разделили генерацию токенов и хранение долларов между разными субъектами. Токены создаются на платформе TrustToken, а деньги хранятся на счетах эскроу, принадлежащих нескольким несвязанным лицензированным трастовым компаниям. Создатели TUSD не имеют доступа к деньгам, являющимся фиатным резервом выпущенных токенов.
- Была введена обязательная проверка лиц, покупающих токены, согласно процедурам KYC/AML. Это позволило снять претензии регуляторов.
- Идентификация клиента сделала возможным фактическое владение токеном и средствами на эскроу-счете, а также юридическое признание этого факта.
- Токены генерируются в количестве, равном поступившим на счета депонирования долларам США. При обратном выкупе долларов, токены сжигаются.
- Ежедневно на сайте публикуются суммы долларов, хранящихся на счетах эскроу.
- Информация стала доступной и прозрачной. На момент написания видно, что 3 140 888 018 TUSD находится в обороте, при этом резервы составляют $3 147 199 355, то есть с лихвой покрывают выпущенные активы. Это гарант того, что при желании все владельцы всегда смогут продать токены и получить за них фиатные деньги.
Команда TrustToken состоит из выпускников и сотрудников Стэнфорда, калифорнийского университета Беркли, Палантира и Гугла. Платформа была запущена в сентябре 2017 года.
Как работает выпуск и сжигание TUSD
Покупка и продажа токенов официально у эмитента состоит из двух этапов.
ПокупкаКлиент проходит процедуру идентификации KYC/AML. При успешном завершении он получает номер счета депонирования и договор о владении. После поступления долларов, TrustToken получает эту информацию и генерирует смарт-контракт на эту сумму. Интеллектуальный контракт выпускает соответствующее количество токенов и переводит их на указанный клиентом адрес Ethereum.
ПродажаКлиент всегда может продать свои токены. Для этого нужно выслать чек о прохождении процедуры идентификации, смарт-контракт и токены. Контракт будет завершен, токены сожжены, а трастовая компания вышлет ему доллары со счета депонирования.
Таким образом сохраняется баланс между токенами и фиатом, создается безопасный, надежный и прозрачный механизм конвертации фиата в стейблкоин.
Заключение
Настоящий криптовалютный доллар имеет следующие плюсы:
- безопасность;
- надежность;
- разделение финансовых потоков;
- высокий уровень доверия;
- высокую скорость транзакций;
- низкие комиссии.
Из минусов можно отметить, что не все криптобиржи и обменники его поддерживают и он пока что существенно уступает Tether по капитализации.