Использование USDT в DeFi, GameFi и цифровых маркетплейсах
По торговому объему, который превышает $100 млн за сутки, стейблкоин Tether является абсолютным лидером, превосходя даже Bitcoin и Ethereum вместе взятые. Если последние два, помимо торговли, используются в неменьшей степени для сохранения и приумножения капитала, то USDT — преимущественно в транзакциях, в том числе на рынке децентрализованных финансов (DeFi), а также в других сферах, таких как GameFi и NFT.
Как используется USDT в сфере децентрализованных финансов?
В первую очередь, USDT является самым популярным на крипторынке средством обмена: стейблкоин Tether используют для покупки или продажи как фиата, так и криптовалюты. Например, торговые пары BTC/USDT и ETH/USDT являются одними из самых ликвидных на рынке криптовалют. Например, TVL торговой пары ETH/USDT на крупнейшей децентрализованной бирже Uniswap составляет $55,3 млн.
*Total Value Locked (TVL) — сумма заблокированных в DeFi-протоколе (в данном случае, отдельном пуле ликвидности) активов.
USDT отведена особая роль на рынке децентрализованных финансов (DeFi), поскольку стейблкоин привязан к курсу самой ликвидной и стабильной валюты в мире — доллару США (USD). Это значит, что стейблкоин Tether служит основным инструментом защиты от волатильности криптоактивов на рынке DeFi.
USDT применяется в пулах ликвидности практических на всех децентрализованных биржах (DEXes), поскольку трейдеры используют этот стейблкоин для покупки популярных криптовалют, таких как Bitcoin, Ethereum, Binance Coin, Solana, TON и многих других, а также для выхода из этих активов — фиксации прибыли или убытков.
Помимо торговли на рынке DeFi, стейблкоин USDT используется в кредитовании: как для обеспечения залога, так и для получения займов в криптовалюте на лендинг-платформах, таких как Aave или Compound.
Например, на кредитной платформе Aave можно внести на депозит токены USDT, а взамен получить кредит в Wrapped BTC (обернутая версия биткоина в разных сетях), Ethereum (ETH), UNI, 1INCH и даже другие стейблкоины, такие как USD Coin (USDC). Эти же и другие доступные на площадке Aave криптовалюты можно использовать в качестве залога для получения USDT.
Кроме того, Tether регулируется надзорными органами, такими как Комиссия по ценным бумагам и биржам США (SEC) и Агентство по борьбе с финансовыми преступлениями (FinCEN). Регулирование повышает доверие к активу за счет юридической защиты инвесторов USDT.
USDT в GameFi и на цифровых маркетплейсах
GameFi стал отдельным сегментом рынка децентрализованных финансов, и в этой сфере USDT также является одним из ключевых цифровых активов, используемых для различных целей:
- Покупка персонажей и игровых предметов в виде NFT;
- Выплаты вознаграждений за достижения игроков в P2E-играх (Play-to-Earn);
- Прочие внутриигровые транзакции, в том числе переводы.
Например, в Gala Games стейблкоин USDT используется для покупки цифровых NFT-земель, а популярная игра Splinterlands выплачивает в этих токенах вознаграждения лидерам турниров. Также в популярных блокчейн-метавселенных Decentraland и Otherside можно приобрести виртуальную недвижимость за токены USDT.
Нередко в играх для покупок и вознаграждений использовались либо нативные токены собственных GameFi-проектов, либо основные криптовалюты конкретной сети (например, ETH или SOL). Однако высокая волатильность этих активов приводила к различным проблемам. Например, если криптовалюта ETH падает в цене на 20%, то настолько же снижается и стоимость NFT-токенов, которые хотят продать игроки.
Использование USDT в платежах избавляет от этой проблемы из-за стабильности курса по сравнению с более волатильными активами. По той же причине многие торговые NFT-площадки и цифровые маркетплейсы интегрируют платежи в USDT для защиты продавцов от резких ценовых колебаний криптовалют.
Например, популярные платформы, такие как OpenSea, Blur, а также Binance NFT и ByBit NFT уже используют USDT для покупки и продажи NFT-токенов и коллекций.
Заключение
USDT является единственной альтернативой фиатным валютам в сфере децентрализованных финансов, в которой использование последних недоступно. Данный стейблкоин позволяет защитить инвесторов от волатильности криптовалют и активно используется для быстрых и достаточно дешевых переводов, в том числе между разными блокчейн-экосистемами.