Экзит-скам (мошенничество с выводом средств): признаки, схемы и способы защиты
Анонимность и децентрализованность делают цифровые активы очень привлекательными для мошенников, поскольку криптовалютные транзакции, в отличие от банковских переводов, нельзя остановить или обратить. Именно поэтому экзит-скам (мошенничество с выводом средств) и другие виды криптомошенничества остаются серьезной проблемой для инвесторов.
Что такое экзит-скам (мошенничество с выводом средств)?
Экзит-скам (мошенничество с выводом средств) — это разновидность схемы обмана, при которой создатели криптопроекта исчезают, присваивая себе активы инвесторов. Отсюда и произошло название экзит-скама (мошенничества с выводом средств).
Термин "экзит-скам" (мошенничество с выводом средств) получил распространение с появлением рынка цифровых активов, где подобные методы обмана реализовать проще всего. Однако похожие схемы появились задолго до криптовалютного рынка, например, к ним можно отнести финансовые пирамиды, очень напоминающие по принципу работы экзит-скам (мошенничество с выводом средств).
Точная статистика по экзит-скамам (мошенничествам с выводом средств) отсутствует. Однако, по данным аналитической компании Chainalysis, только в 2025 году с использованием мошеннических схем, включая экзит-скам (обман с выводом средств), криптовалютному рынку был причинен ущерб на сумму более $1,3 млрд.
Экзит-скам (мошенничество с выводом средств) получил широкое распространение в 2017 году, когда произошел бум ICO (первичного предложения цифровых активов).
Отсутствие регулирования и ажиотаж среди инвесторов на фоне успеха первопроходцев крипторынка привели к появлению сотен проектов, сумевших быстро и без особых усилий привлечь десятки миллионов долларов инвестиций. Такая среда стала потенциально благоприятной почвой для распространения экзит-скама (мошенничества с выводом средств).
В то время, когда одни проекты действительно тратили привлеченные средства на развитие, другие практиковали экзит-скам (мошенничество с выводом средств), просто присваивая себе активы инвесторов и оставляя их с шиткоинами (криптовалютами-пустышками).
Как работает экзит-скам (мошенничество с выводом средств)?
Экзит-скам (мошенничество с выводом средств) может быть связан с любыми криптовалютными проектами, такими как:
- Проекты, выходящие в рамках публичных продаж разных форматов нередко используются для реализации экзит-скама (мошенничества с выводом средств):
- ICO (первичное предложение цифровых активов);
- IEO (первичное биржевое предложение);
- IDO (первичное предложение цифровых активов) на децентрализованных биржах);
- IGO (первичное предложение игровых проектов) и других.
- Протоколы на рынке DeFi (децентрализованных финансов) также могут использоваться для организации экзит-скама (мошенничества с выводом средств):
- Децентрализованные биржи;
- Кредитные платформы;
- Маркетплейсы для покупки NFT (невзаимозаменяемых токенов);
- Платформы для стейкинга (блокировки для получения дохода) и другие.
- NFT (невзаимозаменяемые токены): злоумышленники могут продвигать уникальные цифровые активы, а потом исчезнуть вместе с собранными средствами, забросив проект и совершив экзит-скам (мошенничество с выводом средств).
Схема экзит-скама (мошенничества с выводом средства) состоит из нескольких этапов:
- Сначала команда анонсирует собственный проект. Создатели публикуют сайт с описанием проекта и дорожную карту с планами на листинг. Чем больше информации размещено на сайте, тем легитимнее выглядит проект для инвесторов, что повышает эффективность будущего экзит-скама (мошенничества с выводом средств).
- Затем команда активно продвигает проект и проводит публичные продажи через собственный сайт, биржевые площадки или пулы ликвидности на децентрализованных биржах с целью сбора средств, подготавливая почву для возможного экзит-скама (мошенничества с выводом средств).
- Если приток новых средств от инвесторов прекращается или значительно сокращается, команда выводит средства из ликвидности и присваивает активы себе, совершая экзит-скам (мошенничество с выводом средств).
От обычных провальных криптовалютных проектов экзит-скам (мошенничество с выводом средств) отличает то, что команда, как правило, изначально вынашивает планы по обману инвесторов.
В качестве одного из ярких примеров экзит-скама (мошенничества с выводом средств) можно привести проект BitConnect. В конце 2017 года на фоне бума ICO (первичного предложения цифровых активов) рыночная капитализация BitConnect достигла $2,6 млрд, и по этому показателю проект вошел в двадцатку крупнейших в криптовалютной индустрии.
За счет притока новых инвесторов стоимость нативной криптовалюты платформы BCC выросла более чем в 2500 раз — с $0,17 до $463. Такой стремительный рост впоследствии стал одной из характерных черт экзит-скама (мошенничества с выводом средств).
Во время обвала рынка криптовалют в 2018 году команда BitConnect совершила экзит-скам (мошенничество с выводом средств) и вывела активы на сумму около $2,4 млрд. После экзит-скама (мошенничества с выводом средств) BitConnect стоимость криптовалюты BCC начала стремительно падать и за короткий срок рухнула более чем на 99%.
Нередко под видом децентрализованных протоколов создаются финансовые пирамиды, обещающие высокую доходность, которые по факту являются экзит-скамом (мошенничеством с выводом средств). Опасность таких проектов кроется в том, что на ранних этапах их сложно отличить от реальных протоколов DeFi (децентрализованных финансов).
Дело в том, что в первое время после запуска настоящие децентрализованные протоколы для привлечения ликвидности действительно обеспечивают высокую доходность, которая может даже превышать тысячу процентов годовых. Именно поэтому потенциальный экзит-скам (мошенничество с выводом средств) бывает сложно распознать на ранней стадии.
К таким экзит-скамам (мошенничествам с выводом средств) можно отнести DeFi (децентрализованный) протокол Morgan DF Fintoch, который выдавал себя за проект от Morgan Stanley. Криптосообщество быстро заподозрило проект в экзит-скаме (мошенничестве с выводом средств), но организаторы Morgan DF Fintoch успели вывести порядка $30 млн.
Следует отметить, что даже изначально честные проекты из-за череды неудач могут в итоге оказаться экзит-скамом (мошенничеством с выводом средств). В этом случае, вместо того чтобы пытаться развивать "обреченный" проект, его основатели просто совершают экзит-скам (мошенничество с выводом средств) и выводят активы, которые еще не были потрачены.
Например, площадка для обмена NFT (невзаимозаменяемых токенов) MetaSwap была действующей торговой платформой, однако позднее аналитики уличили ее в экзит-скаме (мошенничестве с выводом средств). Эксперты обнаружили, что команда MetaSwap присвоила себе активы клиентов на сумму более $600 000 и отмыла средства через миксер Tornado Cash.
Чем экзит-скам (мошенничество с выводом средств) отличается от рагпула ("выдергивания ковра")?
Хотя экзит-скам (мошенничество с выводом средств) и рагпул ("выдергивание ковра") имеют некоторые сходства в механике, между ними существуют отличия.
Рагпул ("выдергивание ковра") прежде всего ориентирован на рынок DeFi (децентрализованных финансов), а при его совершении злоумышленники, как правило, эксплуатируют заранее встроенные уязвимости в смарт-контрактах ("умных" контрактах) для быстрого вывода ликвидности.
Экзит-скам (мошенничество с выводом средств) наиболее часто связан с публичными продажами токенов (цифровых активов).
Как выявить экзит-скам (мошенничество с выводом средств)?
Первым и самым распространенным признаком экзит-скама (мошенничества с выводом средств) являются гарантии быстрого и высокого дохода. Это является одним из наиболее частых признаков любых мошеннических схем, поскольку высокая доходность позволяет быстро привлечь достаточно инвесторов.
Однако со временем высокая доходность приводит либо к обрушению цены активов, либо к экзит-скаму (мошенничеству с выводом средств), поскольку невозможно обеспечивать высокий доход в течение длительного времени.
Также следует обращать внимание на маркетинг проекта, который тоже может выдать экзит-скам (мошенничество с выводом средств). Если команда сильно акцентирует внимание на необходимости быстрого принятия инвестиционных решений и пытается вызвать у вкладчиков FOMO (боязнь упущенной выгоды), это может стать сигналом подготовки экзит-скама (мошенничества с выводом средств).
Явный признак экзит-скама (мошенничества с выводом средств) — анонимность команды. Во многих случаях стремление команды скрыть свои реальные личности указывает на их изначальные намерения совершить экзит-скам (мошенничество с выводом средств).
Еще один важный признак экзит-скама (мошенничества с выводом средств) — отсутствие реального продукта и аудитов. Только при помощи аудитов можно проверить легитимность продукта, если он существует.
Кроме того, для выявления экзит-скама (мошенничества с выводом средств) стоит оценить прозрачность токеномики (криптоэкономики) проекта и динамику его актива. Например, если стоимость криптовалюты растет слишком быстро без фундаментальных причин, это может быть признаком экзит-скама (мошенничества с выводом средств).