Юридическая политика по раскрытию информации об администраторах обменных пунктов

1. Введение

В данном документе изложена правовая политика раскрытия информации для нашего сервиса мониторинга обменных курсов "BestChange". В нем подробно описаны наши обязательства и процедуры, касающиеся раскрытия информации об администраторах обменных пунктов в соответствии с законодательством Объединенных Арабских Эмиратах (ОАЭ)..

Наша компания строго соблюдает требования ОАЭ и международных норм по борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма. Мы сотрудничаем с правоохранительными органами, включая Интерпол, для обеспечения прозрачности и законности финансовых операций.

2. Правовая база

Наша политика раскрытия информации регулируется следующими законами и нормативными актами ОАЭ:

• Федеральный декрет-закон № 20 от 2018 года о противодействии отмыванию денег и борьбе с финансированием терроризма и незаконных организаций (Закон о ПОД/ФТ)
• Постановление Кабинета министров № 10 от 2019 года о Положении о реализации Декрета-закона № 20 от 2018 года
• Положение о лицензировании и мониторинге обменного бизнеса (N 1/2014), изданное Центральным банком ОАЭ
• Федеральный декрет-закон № 45 от 2021 года о защите персональных данных (PDPL)

3. Процедура раскрытия информации

Все запросы на раскрытие информации принимаются исключительно по официальным каналам Министерства внутренних дел ОАЭ.

Запросы должны быть составлены на арабском или английском языке.

Наш юридический отдел проверяет подлинность и законность каждого полученного запроса.

При необходимости мы запрашиваем дополнительную информацию или разъяснения в Министерстве внутренних дел ОАЭ.

• Данные Know Your Customer (KYC) (включая Имя и Фамилию).

• Стандартный срок обработки запроса составляет до 10 рабочих дней.
• В случае срочных запросов, связанных с предотвращением преступлений, срок может быть сокращен до 3 рабочих дней.

• Вся предоставленная информация передается по защищенным каналам связи.
• Мы не разглашаем факт получения запроса или предоставления информации третьим лицам, в том числе субъектам запроса.

• Компания оставляет за собой право отказать в предоставлении информации, если запрос не соответствует законодательству ОАЭ или международным нормам.
• В случае отказа мы предоставляем обоснованное объяснение в Министерство внутренних дел ОАЭ.

4. Требования "Знай своего клиента" (KYC)

В соответствии со статьей 4 Закона о ПОД/ФТ мы обязаны:

• Идентифицировать и проверять администраторов обменных пунктов, используя надежные и независимые источники
• Определять бенефициарного владельца и принимать разумные меры для проверки его личности
• Понимать цель и характер деловых отношений.

5. Хранение записей

Согласно статье 16 Закона о ПОД/ФТ, мы должны хранить все записи, полученные в ходе процедур KYC, в течение как минимум пяти лет с момента прекращения деловых отношений или закрытия счета.

6. Обязательства по предоставлению отчетности

Согласно статье 9 Закона о ПОД/ФТ, мы обязаны незамедлительно сообщать о подозрительных операциях в Отдел финансовой разведки ОАЭ (FIU).

7. Защита данных и конфиденциальность

В соответствии с PDPL мы обязуемся защищать личные данные наших администраторов обменных пунктов. Это включает в себя:

• Получение явного согласия на обработку данных (статья 4, PDPL)
• Применение соответствующих технических и организационных мер для обеспечения безопасности данных (статья 10, PDPL)
• Соблюдение прав субъектов данных, включая право на доступ, исправление и удаление персональных данных (статья 14, PDPL).

Любая передача персональных данных за пределы ОАЭ будет осуществляться в соответствии со статьей 22 PDPL, обеспечивая адекватный уровень защиты в стране-получателе.

8. Практическая реализация

• Все обменные пункты должны будут предоставить необходимые идентификационные документы и информацию в рамках нашего процесса KYC.
• Обменные пункты будут проинформированы о нашей практике сбора и обработки данных, и будет получено их согласие.

• Для обеспечения соблюдения требований законодательства в области ПОД/ФТ будет проводиться регулярный анализ информации об обменных пунктах.
• Любые значительные изменения в поведении обменных пунктов или характере операций будут подвергаться усиленной проверке.

• Запросы на получение информации от регулирующих органов будут обрабатываться оперативно, обеспечивая соответствие всех раскрываемых сведений требованиям законодательства.
• Обменные пункты будут уведомлены о любом раскрытии их информации, если это не запрещено законом.

9. Заключение

Наша служба мониторинга обменных курсов стремится к полному соблюдению законов и нормативных актов ОАЭ в отношении раскрытия информации. Мы стремимся соблюдать баланс между нашими юридическими обязательствами и защитой прав администраторов обменных пунктов на конфиденциальность. Данная политика подлежит регулярному пересмотру и может быть обновлена с учетом изменений в законодательстве или нормативных указаниях.

По всем вопросам и проблемам, связанным с данной политикой, обращайтесь в наш юридический отдел.