Перечень меток Risk Score, используемых в процедурах AML

По результату AML-анализа адреса криптокошелька данные сортируются по различным параметрам, объединяющим элементом которых являются информационные метки о наличии низких, средних, высоких рисков, связанных с криптоадресом. Метки означают наличие прямых или косвенных связей с различными источниками, в зависимости от легитимности которых криптоадресу присваиваются соответствующие метки Risk Score.

Определенный набор меток Risk Score присваивается криптоадресу в результате взаимодействия с блокчейном. Результат скоринга зависит от прямых или косвенных связей (входящих и исходящих транзакций) криптоадреса с различными источниками, платформами, ресурсами и сегментами.

Danger (опасные источники)

Child exploitation (детская эксплуатация) — средства, связанные с осуществлением деятельности по эксплуатации детей.
Dark market (теневой рынок) — средства, связанные с нелегальными онлайн-рынками, обычно доступными через анонимные сети.
Dark service (теневые услуги) — средства, связанные с услугами нелегального характера, которые предлагаются на теневых ресурсах.
Enforcement action (юридические меры) — юридические или регуляторные меры, которые предпринимаются против организаций или физ.лиц, нарушающих требования AML.
Exchange fraudulent (мошенничество в области криптообменной деятельности) — мошеннические действия, связанные с финансовыми операциями на криптобиржах или через обменные платформы, которые могут включать неправомерные манипуляции с рынком, использование инсайдерской информации для обогащения, нелегальное перемещение финансовых средств и другие формы обмана.
Gambling (нелецензированные азартные игры) — средства, связанные с различными сервисами азартных онлайн-игр, не имеющих необходимых лицензий.
Illegal service (предоставление нелегальных услуг) — средства, связанные с нелегальной деятельностью в обход существующих законов.
Mixer (миксер) — услуги по смешиванию криптоактивов для обеспечения анонимности. Подобные сервисы используются, чтобы затруднить или сделать невозможным отслеживание, в том числе в целях отмывания средств.
Ransom (шантаж, выкуп) — средства, связанные с шантажом, часто в контексте кибератак.
Sanctions (санкции) — средства, связанные с лицами или организациями, находящимися под международными санкциями. Основным регулятором международной санкционной деятельности в настоящий момент является OFAC.
Scam (мошенничество) — средства, полученные обманным путем с прямой или косвенной связью с мошеннической деятельностью.
Stolen coins (украденные монеты) — средства, полученные путем хищения чужих криптоактивов.
Terrorism financing (финансирование терроризма).

Suspicious sources (подозрительные источники)

ATM (криптомат) — средства, полученные через криптомат.
Exchange unlicensed (нелицензированный криптосервис) — платформа, которая осуществляет торгово-обменную деятельность без соответствующей лицензии.
Liquidity pools (пулы ликвидности) — смарт-контракты, в которых токены блокируются для обеспечения ликвидности. Как правило, это используется в децентрализованных финансах.
P2P exchange unlicensed (нелицензированный P2P обмен) — организация peer-to-peer операций между физ.лицами без соответствующей лицензии.

Trusted sources (надежные источники)

Marketplace (торговая платформа) — средства, полученные в ходе торгово-обменных операций для оплаты легитимной деятельности.
Miner (майнер) — криптоактивы, полученные в результате их добычи (майнинга).
Exchange licensed торгово-обменную деятельность в соответствии с установленным законодательством.
Other (остальные) — средства, полученные с помощью аирдропов, продажи токенов или другими способами, не попадающими под стандартные категории.
P2P exchange licensed (P2P-криптосервис) — криптовалютные операции между частными лицами через лицензированные платформы, на которых участники осуществляют обменную деятельность без посредников.
Payment (платежная система) — средства, полученные от лицензированной платежной системы.
Seized assets (конфискованные активы) — активы, изъятые в результате правоохранительных действий в пользу потерпевшего.
Wallet (кошелек) — средства, хранящиеся в проверенных крипто-кошельках.