Перечень источников Risk Score, используемых в процедурах AML

По результатам AML-анализа адреса криптокошелька данные классифицируются по различным параметрам, объединенным наличием связей криптоадреса с источниками низкого, среднего или высокого уровня риска. Анализируется наличие прямых и косвенных связей с различными источниками, в зависимости от легитимности которых криптоадресу присваивается соответствующий Risk Score (оценка риска на основе связей и активности в блокчейне).

Конкретный уровень Risk Score определяется на основе анализа ончейн-взаимодействий адреса. Итоговая оценка зависит от характера прямых и косвенных связей — входящих и исходящих транзакций — с различными источниками, платформами, ресурсами и кластерами.

High-risk sources (высокорисковые источники)

• Child exploitation (детская эксплуатация) — средства, связанные с осуществлением деятельности по эксплуатации детей.
• Dark market (теневой рынок) — средства, связанные с нелегальными онлайн-рынками, обычно доступными через анонимные сети.
• Dark service (теневые услуги) — средства, связанные с услугами нелегального характера, которые предлагаются на теневых ресурсах.
• Enforcement action (юридические меры) — юридические или регуляторные меры, которые предпринимаются против организаций или физ.лиц, нарушающих требования AML.
• Exchange fraudulent (мошенничество в области криптообменной деятельности) — мошеннические действия, связанные с финансовыми операциями на криптобиржах или через обменные платформы, которые могут включать неправомерные манипуляции с рынком, использование инсайдерской информации для обогащения, нелегальное перемещение финансовых средств и другие формы обмана.
• Gambling (нелецензированные азартные игры) — средства, связанные с различными сервисами азартных онлайн-игр, не имеющих необходимых лицензий.
• Illegal service (предоставление нелегальных услуг) — средства, связанные с нелегальной деятельностью в обход существующих законов.
• Mixer (миксер) — услуги по смешиванию криптоактивов для обеспечения анонимности. Подобные сервисы используются, чтобы затруднить или сделать невозможным отслеживание, в том числе в целях отмывания средств.
• Ransom (шантаж, выкуп) — средства, связанные с шантажом, часто в контексте кибератак.
• Sanctions (санкции) — средства, связанные с лицами или организациями, находящимися под международными санкциями. Основным регулятором международной санкционной деятельности в настоящий момент является OFAC.
• Scam (мошенничество) — средства, полученные обманным путем с прямой или косвенной связью с мошеннической деятельностью.
• Stolen coins (украденные монеты) — средства, полученные путем хищения чужих криптоактивов.
• Terrorism financing (финансирование терроризма).

Suspicious sources (подозрительные источники)

• ATM (криптомат) — средства, полученные через криптомат.
• Exchange unlicensed (нелицензированный криптосервис) — платформа, которая осуществляет торгово-обменную деятельность без соответствующей лицензии.
• Liquidity pools (пулы ликвидности) — смарт-контракты, в которых токены блокируются для обеспечения ликвидности. Как правило, это используется в децентрализованных финансах.
• P2P exchange unlicensed (нелицензированный P2P обмен) — организация peer-to-peer операций между физ.лицами без соответствующей лицензии.

Trusted sources (надежные источники)

• Marketplace (торговая платформа) — средства, полученные в ходе торгово-обменных операций для оплаты легитимной деятельности.
• Miner (майнер) — криптоактивы, полученные в результате их добычи (майнинга).
• Exchange licensed торгово-обменную деятельность в соответствии с установленным законодательством.
• Other (остальные) — средства, полученные с помощью аирдропов, продажи токенов или другими способами, не попадающими под стандартные категории.
• P2P exchange licensed (P2P-криптосервис) — криптовалютные операции между частными лицами через лицензированные платформы, на которых участники осуществляют обменную деятельность без посредников.
• Payment (платежная система) — средства, полученные от лицензированной платежной системы.
• Seized assets (конфискованные активы) — активы, изъятые в результате правоохранительных действий в пользу потерпевшего.
• Wallet (кошелек) — средства, хранящиеся в проверенных криптокошельках.