Как BestChange оценивает AML-прозрачность обменных пунктов

Мы стремимся сделать выбор обменного сервиса более предсказуемым и прозрачным для пользователей. Для этого на BestChange внедрена система цветовых AML-тегов. Они показывают, насколько открыто и последовательно обменный сервис работает с AML-политиками и насколько комфортны для пользователя процедуры, применяемые сервисом в подобных ситуациях.

AML-тег отражает оценку практики обменного сервиса, сформированную на основании проверки администрацией BestChange: как сервис ведет AML-кейсы, насколько прозрачны его условия, реализована ли предварительная проверка до отправки средств и насколько высоки риски необоснованных задержек, затяжных разбирательств или получения высокорисковых активов.

Важно: AML-тег носит информационный характер и отражает оценку сервиса на момент проверки администрацией BestChange. Тег не гарантирует, что проведение AML-процедур никогда не потребуется. Чтобы дополнительно снизить риск задержек при обмене, рекомендуем проверять криптоадрес на AML-риски перед отправкой средств.

Как читать теги

🟢 Зеленый — высокая AML-прозрачность

Подтверждена положительная AML-практика сервиса.

Что это означает для пользователя:

сервис проводит AML-процедуры прозрачно, без избыточных требований и в разумные сроки;
риск необоснованных проверок и задержек минимален;
доступна предварительная AML-проверка (до отправки средств);
отсутствуют подтвержденные факты отправки клиентам высокорисковых активов;
при возникновении AML-кейса сервис, как правило, действует прозрачно и соблюдает регламентированные сроки.

🟡 Желтый — средняя AML-прозрачность

Практика сервиса еще оценивается либо данных для высокой оценки AML-прозрачности пока недостаточно, но критичных проблем не выявлено.

Что это может означать:

сервис недавно добавлен на платформу, его AML-история еще формируется;
часть критериев высокой AML-прозрачности пока не подтверждена;
возможны дополнительные проверки или задержки при обмене;
предварительная AML-проверка (до отправки средств) еще не реализована;
отсутствуют подтвержденные факты отправки клиентам высокорисковых активов.

🔴 Красный — низкая AML-прозрачность

Выявлены риски для пользователя в части AML-практики или несоответствие ключевым критериям AML-прозрачности.

Что это означает для пользователя:

выше риск длительных проверок и задержек;
возможны непрозрачные действия в AML-кейсах;
могут быть подтвержденные факты отправки клиентам высокорисковых активов;
сервис может не соблюдать ключевые требования AML-прозрачности либо не устранять ранее выявленные нарушения.

При использовании сервисов с красным тегом рекомендуем проявлять осторожность.

Как формируется оценка

При присвоении AML-тега BestChange учитывает, в том числе:

историю AML-кейсов по сервису;
наличие или отсутствие критичных и системных нарушений;
качество и соразмерность ведения AML-процедур;
прозрачность условий для пользователя;
доступность предварительной AML-проверки (до отправки средств);
риск получения пользователем высокорисковых активов;
готовность сервиса устранять выявленные несоответствия.

AML-тег может быть пересмотрен по мере накопления новой практики, изменения процессов сервиса или появления новых подтвержденных данных.