Как отслеживание криптовалютных транзакций влияет на безопасность
Криптовалютные транзакции не требуют идентификации, из-за чего среди ранних пользователей криптовалют распространился миф об анонимности цифровых активов, таких как Bitcoin и Ethereum.
Однако с развитием инструментов наблюдения стало понятно, что возможно не просто отслеживание криптовалютных транзакций, но и связь операций с реальными личностями пользователей.
Зачем нужно отслеживание криптовалютных транзакций?
Отслеживание криптовалютных транзакций помогает избежать множества проблем при работе с цифровыми активами, включая их потерю и ошибки при совершении операций.
Также это обеспечивает прозрачность блокчейн-сетей и повышает уровень доверия к ним, однако это не единственные причины, почему отслеживание криптовалютных транзакций необходимо для пользователей.
Проверка подлинности и завершенности транзакции
Отслеживание криптовалютных транзакций особенно важно при обмене криптовалюты, чтобы убедиться, что перевод действительно был совершен.
Отслеживание криптовалютных транзакций особенно важно для P2P-сделок и OTC-операций. В таких сделках нет третьей стороны в виде биржи, поэтому только проверка хеша через блокчейн позволяет убедиться, что средства действительно отправлены тем человеком, с которым ведется сделка, а не подставным адресом.
Существует несколько основных статусов транзакций:
- Неподтвержденная (Pending) — транзакция, ожидающая подтверждения. Это означает, что транзакция попала в мемпул*, но еще не была записана в блокчейн. Пока транзакция остается неподтвержденной, ее можно отменить;
- Подтвержденная (Confirmed) — незавершенная транзакция, которую уже начали обрабатывать майнеры или валидаторы сети. Для успешной записи транзакции необходимо несколько подтверждений, количество которых зависит от конкретной блокчейн-сети. На количество подтверждений могут влиять как объем транзакции, так и другие факторы, такие как сложность сети или текущая загруженность;
- Завершенная (Completed) — транзакция, которая достигла порога подтверждений и была полностью записана в блокчейн. Завершенные транзакции являются окончательными и не могут быть каким-либо образом изменены;
- Отклоненная или отмененная (Failed) — транзакция, которая по тем или иным причинам не была завершена, например, из-за технической ошибки или нехватки средств на балансе кошелька для оплаты комиссии сети. Как правило, обозреватели блоков сообщают код ошибки, позволяющий установить причины отмены транзакций.
* Мемпул — очередь незавершенных транзакций, которые еще не подтвердили майнеры или валидаторы сети.
Отслеживание криптовалютных транзакций в обозревателе блоков позволяет, например, выяснить, почему она на протяжении длительного времени не подтверждается. Это может происходить из-за слишком низкой комиссии, установленной пользователем, или высокой нагрузки на сеть, а также ошибок в самом протоколе.
Сохранение активов и безопасность
Это еще одна причина, почему важно отслеживание криптовалютных транзакций. Благодаря истории блокчейна, пользователь может узнать, что кто-то другой получил доступ к его криптокошельку.
Примечание: мобильные криптокошельки поддерживают функцию уведомлений при совершении транзакций. Благодаря этому пользователь может вовремя обнаружить, что с его адреса совершают несанкционированную транзакцию, и хотя бы частично спасти свои криптоактивы.
Анализ данных
Сервисы собирают информацию о транзакциях, с помощью которой инвесторы и трейдеры могут анализировать динамику цифровых активов и их блокчейн-сетей, и на основе этих данных принимать торговые решения.
Например, отслеживание криптовалютных транзакций позволяет оценивать сетевую активность и движения активов в кошельках крупных игроков (криптокитов). Эти данные эксперты используют для прогнозирования цены криптовалют.
Также, отслеживание криптовалютных транзакций помогает инвесторам заранее готовиться к налоговой отчетности и банковскому комплаенсу. Когда вся история движения активов прозрачна, проще доказать происхождение монет перед банком и избежать блокировок при выводе средств в фиат.
Выявление "грязных активов"
При анализе транзакций в обозревателе блоков или при помощи других инструментов можно выяснить, каким образом тот или иной пользователь получил средства. Этот процесс называют AML-проверкой.
Отслеживание криптовалютных транзакций помогает выявить, применяли ли пользователи так называемые миксеры или другие инструменты для смешивания транзакций и запутывания цифрового следа, и таким образом избежать получения активов с "загрязненного" адреса.
Дело в том, что если в кошелек пользователя попадут "грязные" активы, то биржи и обменники в ходе AML-проверок могут отклонить транзакции, совершаемые с его адреса.
Примечание: AML-проверку можно провести при помощи специальных инструментов. Например, на BestChange доступна услуга AML-проверки, которая позволяет убедиться в "чистоте" адреса во избежание блокировок со стороны криптобирж и обменников, а также других возможных проблем при совершении транзакций.
Как отследить транзакцию
Отслеживание криптовалютных транзакций возможно только в том случае, если пользователю известен один из следующих идентификаторов:
- Адрес — уникальный идентификатор кошелька;
- Адрес входа или выхода (по ним можно определить, откуда поступили средства или куда были отправлены);
- Хеш — уникальный идентификатор транзакции.
Знание адреса позволяет отследить все транзакции отдельного пользователя. А хеш транзакции, в свою очередь, — выяснить адрес владельца. Вот пошаговое руководство по отслеживанию криптовалютных транзакций.
- Поиск идентификатора. Когда пользователь совершает транзакцию, в истории кошелька появляется ее уникальный идентификатор или хеш. Также хеш транзакции предоставляет обменник и биржа при получении или отправке криптовалюты;
- Выбор блокчейн-обозревателя. Существуют как специализированные обозреватели для отдельных блокчейнов, такие как Mempool.space для биткоина, Etherescan для Ethereum или Solana.fm для Solana, так и мультичейн-обозреватели — Blockchair и OKLink;
- Ввод идентификатора в строке поиска обозревателя блока. После ввода хеша на странице отобразятся все детали транзакции, такие как сумма, адрес получателя и отправителя, время совершения, сумма комиссии и другие.
За счет этой информации можно отследить дальнейшую цепочку движения средств. Это может пригодиться, например, если необходимо узнать, на какой адрес были выведены украденные цифровые активы.
Также отслеживание криптовалютных транзакций доступно прямо в кошельках. Для этого достаточно зайти в историю транзакций кошелька и найти нужный хеш. Как правило, многие кошельки встраивают в хеш ссылку на конкретную транзакцию, по которой достаточно перейти для дальнейшего исследования.
При этом пользователь без специализированных аналитических инструментов не имеет возможности идентифицировать личность создателя транзакции, однако в теории это можно сделать.