Блокировки USDT на кошельках пользователей: причины
По данным аналитического сервиса Duna Analytics, всего компания Tether заблокировала 1,37 млрд USDT более чем на 2100 адресах. Причем более половины всех заблокированных активов случилось только на последний год, а такие блокировки происходят ежедневно и не по одному разу.
Чаще всего Tether блокирует крупные кошельки, связанные с преступными организациями, которые занимаются отмыванием денег, финансированием терроризма и другой незаконной деятельностью. Однако под такие блокировки в действительности может попасть кто угодно.
За что и кого может заблокировать Tether?
Компания Tether полностью контролирует контракт токена, а значит, в любой момент без предварительных уведомлений и одобрения со стороны криптосообщества может заблокировать любое количество собственных стейблкоинов USDT на любом кошельке.
Известно, что эмитент Tether тесно сотрудничает с Управлением по контролю за иностранными активами (Office of Foreign Assets Control или OFAC) и другими регуляторами из различных стран, в том числе с государств Персидского залива.
Ввиду этого сотрудничества регуляторы предписывают эмитенту Tether блокировать на криптокошельках токены USDT, попавшие в перечень OFAC и другие санкционные списки.
Причем возможность блокировки USDT является полностью легальной и даже указана в условиях предоставления услуг компанией Tether, которые принимает каждый пользователь, желающий получить стейблкоин непосредственно через эмитента. Согласно тем же условиям, даже после получения токенов компания Tether остается подлинным владельцем USDT.
Вот более подробный перечень того, за какие действия эмитент может заблокировать USDT:
- инсайдерская торговля;
- киберпреступления (в том числе хакерские атаки на DeFi-протоколы и криптосервисы);
- мошенничество;
- торговля наркотиками и другими запрещенными товарами;
- взаимодействие с пользователями и организациями, попавшими в санкционные списки.
К слову, Tether является не единственным централизованным стейблкоином, у которого имеется возможность подобных блокировок — эта же функция, например, присутствует и у другой известной стабильной монеты — USD Coin (USDC).
Как происходит блокировка и можно ли от нее защититься?
В смарт-контракте, разработанном командой Tether, изначально присутствует специальная функция BlackList, позволяющая за считанные секунды заблокировать токены USDT на конкретных адресах во всех поддерживаемых сетях, включая:
- Ethereum,
- BNB Smart Chain,
- Tron,
- Solana,
- Avalanche,
- Polygon,
- Arbitrum и других.
Сами токены не списываются с кошелька, а лишь замораживаются: попавший под блокировку пользователь никак не сможет вывести токены на другой адрес или совершить с ними какие-либо другие операции.
Процедура блокировки полностью выглядит следующим образом:
- Правоохранительные органы, регуляторы, такие как OFAC, или аналитические платформы вроде Chainalysis или Arkham Intelligence выявляют подозрительную транзакцию и передают компании Tether запрос на заморозку токенов USDT;
- Специальные сотрудники Tether вносят адреса предоставленных кошельков в черный список;
- Эмитент блокирует токены USDT на перечисленных в черном списке адресах через функцию BlackList, прописанную в коде смарт-контракта стейблкоина в указанных сетях.
Под блокировки могут попасть любые пользователи: как юридические, так и частные лица. В подобные ситуации пользователи могут попасть и случайно — просто получив стейблкоин из кошелька, недавно оказавшегося в черном списке. Такие случаи происходят редко, но были зарегистрированы. Зафиксированы, в том числе, случаи блокировок стейблкоина и на холодных кошельках.
Чтобы защититься от случайных блокировок, рекомендуется получать криптовалюту через проверенные сервисы или посредников, кошельки которых проходят тщательную AML-проверку — особенно, когда покупаете криптовалюту. Список таких сервисов можно найти при помощи проверенных агрегаторов, таких как BestChange. При использовании проверенных обменников риски блокировок в будущем сведутся к минимуму. AML-проверки адресов также можно проводить и самостоятельно — при помощи специализированных сервисов.
Покупать криптовалюту у неизвестных частных лиц или через непроверенные сервисы опасно — с определенной вероятностью активы могут быть в итоге заблокированы. Процедура вывода активов из блокировки будет сложной и потребует привлечения юристов.
Наглядно подобный инцидент можно продемонстрировать на примере блокировки токенов USDT в начале 2025 года популярной среди трейдеров криптобирже Garantex, которая была многократно уличена в торговле "грязными" активами, полученными незаконным путем. В итоге привело к полной блокировке Garantex и некоторых ее активов, а для пользователей были приостановлены все операции, в том числе выводы средств.