Edelcoin (EDLC) — первый стейблкоин, обеспеченный исключительно цветными металлами
Зачастую резервы состоят из нескольких разнородных активов, но бывают и такие стейблкоины, которые обеспечены исключительно одним классом активов — именно к ним и относится токен Edelcoin.
Что такое Edelcoin?
Edelcoin (EDLC) — это новый стейблкоин, выпущенный в виде ERC-20 токена на блокчейне Ethereum и привязанный к курсу доллара США. Стейблкоин Edelcoin был размещен на биржах в конце октября 2024 года.
Edelcoin выделяется тем, что полностью обеспечен исключительно цветными металлами. По состоянию на ноябрь 2024 года резервы стейблкоина Edelcoin состоят из запасов меди, цезия и никеля. Причем стоимость резервов составляет 125% от стоимости всех выпущенных токенов. Другими словами, Edelcoin является сверхобеспеченным стейблкоином.
Все металлы, из которых состоят резервы стейблкоина Edelcoin, надежно содержится в швейцарских банковских хранилищах. Эмитент Edelcoin обеспечивает прозрачность резервов, которые проходят регулярную независимую проверку, и предоставляет отчеты по ней на своем официальном сайте, что является стандартной практикой для стейблкоинов.
Эмитентом стейблкоина EDLC является компания Edelcoin AG, которая является членом саморегулируемой организации VQF, признанной Швейцарским управлением по надзору за финансовым рынком (FINMA). Это означает, что деятельность Edelcoin полностью регулируется и соответствует всем необходимым требованиям швейцарского законодательства.
Достоинства и недостатки Edelcoin
По мнению разработчиков Edelcoin, цветные металлы являются лучшей альтернативой для обеспечения стейблкоинов по сравнению с фиатными валютами, как, например, у Tether (USDT) и USD Coin (USDC), как минимум по трем причинам:
- Металлы, в отличие от фиатных валют, которые со временем имеют свойство терять свою покупательную способность, менее подвержены инфляции. Кроме того, государства могут выпускать неограниченное количество валюты, что еще сильнее делает ее подверженной инфляции в то время, как запасы металлов ограничены. Также на металлы всегда сохраняется высокий спрос по всему миру, поскольку они используются во многих отраслях промышленности.
- Меньше рисков регулирования. Металлы, как правило, не привязаны к экономике конкретной страны и могут дорожать в то время, когда валюты определенных стран дешевеют, в том числе и периоды экономического кризиса.
- Валюты также используются для отмывания средств, что создает дополнительные риски для эмитентов стейблкоинов. Передвижение металлов, особенно цветных, намного проще отследить, поэтому их реже всего используют в преступной деятельности, в отличие от валюты, которую легко скрытно перемещать.
Однако Edelcoin, как USDT и USDC, является централизованным стейблкоином, выпуск и оборот которого полностью находится под контролем эмитента. Это создает определенные риски для пользователей, которым может потребоваться конвертировать свои токены EDLC в металлы, взятые из резервов Edelcoin. Например, это станет проблемой в случае, если цена стейблкоина EDLC потеряет привязку или, другими словами, паритет к доллару США.
Текущая ситуация со стейблкоином Edelcoin и его перспективы
Рыночная капитализация стейблкоина Edelcoin на конец ноября 2024 года составляет $1,45 млрд. По данным сервиса CoinMarketCap, всего было выпущено 5,52 млрд EDLC, из которых только 2,02 млрд обращаются на рынке.
По состоянию на ноябрь 2024 года стейблкоин Edelcoin значительно потерял привязку к доллару США. Причем сначала в конце октября цена токена EDLC выросла до $1.12, а затем резко рухнула до $0.69. По состоянию на конец ноября 2024 года стоимость стейблкоина Edelcoin находится на отметке $0.71, что на 29% ниже цены доллара США.
Поскольку токен EDLC на момент написания статьи появился совсем недавно, о каких либо его перспективах говорить пока рано, так как этот стейблкоин еще не прошел проверку временем, а эмитенту только предстоит доказать свою надежность. Стоит отметить, что многие стейблкоины, в том числе USDT и USDC, демонстрировали сильную волатильность в первые месяцы после появления на рынке.
К тому же, Edelcoin пока имеет низкую ликвидность, из-за чего даже небольшие объемы покупок и продаж могут приводить к потере привязки стейблкоина EDLC к курсу доллара США. По мере роста ликвидности и капитализации волатильность токена Edelcoin должна снизиться, что позволит его курсу не сильно отклоняться от курса USD.
Пока стейблкоин Edelcoin существует только на блокчейне Ethereum, однако в будущем команда планирует добавить поддержку и других EVM-сетей.