5 вещей, которые стоит знать перед инвестированием в крипту
Однако, за громкими историями успеха стоят тысячи инвесторов, которые потеряли большие суммы, поддавшись FOMO (боязни упущенной выгоды) и вложившись в активы перед обрушением их курса.
Дисциплина против эмоций
Чаще всего новичкам предлагают краткосрочную торговлю, поскольку она позволяет извлекать быструю прибыль, а начать можно даже с небольших сумм, которые якобы не страшно потерять.
Однако при этом трейдинг, на самом деле, является намного более рискованным по сравнению с долгосрочными инвестициями и требует большого профессионализма и дисциплины.
Новички зачастую получают убытки именно из-за большого количества сделок. Риски также значительно увеличиваются, если торговать деривативами с кредитным плечом, например, фьючерсами или бессрочными контрактами — это может быстро привести к полной потере баланса.
Стоит добавить, что трейдинг также является более опасным из-за высокой психоэмоциональной нагрузки. В результате этого новички могут совершать эмоциональные ошибки, поддаваясь FOMO (боязнь упущенной выгоды) или FUD (страх, неуверенность, сомнения), что также зачастую приводит к убыткам.
Волатильность
Высокая волатильность криптовалют не только дает возможность получить большую прибыль за короткий промежуток времени, но и потерять большую часть капитала. Например, после масштабного буллрана и бума децентрализованных финансов (DeFi) в 2021 году стоимость многих, даже крупных альткоинов снизилась на 90% и более в течение всего нескольких месяцев.
К высокой волатильности приводит сравнительно низкая ликвидность криптовалют, которая в сотни раз меньше по сравнению, например, с фондовым рынком. Это означает, что достаточно всего несколько крупных продаж, чтобы обрушить курс какого-либо альткоина на десятки процентов.
Стоит всегда помнить, что рынок цикличен, и за любым бурным ростом всегда рано или поздно будет следовать падение. Чтобы снизить риски убытков, например, можно изучить, какими бывают циклы на рынке криптовалют и как они работают.
Регулирование
Тему налогов при криптоинвестициях поднимают лишь немногие эксперты. Однако по мере развития регулирования криптовалют все сложнее будет избегать уплаты налогов, поскольку биржи обязаны предоставлять сведения о клиентах, которые являются налогоплательщиками.
В случае неуплаты налогов на аккаунты таких пользователей могут накладываться ограничения. Такими ограничениями могут стать, например, заморозка активов или списание средств при выявлении фактов уклонения от уплаты налогов.
Пока такие случаи возникают редко, но по мере проработки нормативной базы их количество будет расти. При этом скрыть факт получения прибыли от криптоинвестиций будет намного труднее, поскольку все транзакции легко отследить, а криптобиржи проводят идентификацию своих клиентов.
Риски
Ввиду того, что криптовалюта является относительно новой, еще необкатанной как следует технологией, возникает множество рисков понести убытки, начиная со взломов бирж и заканчивая ошибками в адресе при переводе цифровых активов на кошелек.
К этим рискам можно отнести следующие.
1. Технические:
- Взломы бирж и DeFi-протоколов;
- Ошибки при вводе адреса и выборе сети во время вывода / перевода криптоактивов;
- Заражение устройств вредоносным ПО.
2. Мошеннические:
- Различные скам-проекты и рагпулы;
- Фишинговые и спам-рассылки;
- Мошеннические атаки на форумах и мессенджерах (социальная инженерия).
Яркий пример мошенничества — случай с известной биржей ByBit в феврале 2025 года, когда хакерам удалось вывести порядка $1,4 млрд долларов в Ethereum и LST-токенах из холодного кошелька. Для атаки злоумышленники использовали целую комбинацию методов, включая фишинг, вредоносное ПО и социальную инженерию (СИ).
Большинство альткоинов будут "мертвы"
Именно альткоины считаются наиболее перспективными криптовалютами из-за более малой рыночной капитализации, что позволяет в случае быстрого роста многократно увеличить капитал. Однако, более 90% криптопроектов становятся зомбикоинами в течение нескольких лет, а средняя продолжительность их жизни составляет около 1,2 лет.
Кроме того, по данным апрельского отчета CoinGecko, более половины криптовалют, созданных с 2021 года, уже перестали торговаться на биржах. Многократно увеличилось и количество "мертвых" альткоинов: если в 2021 году их число составляло только около 2500, то уже к 2025 году оно выросло до 1,8 млн.
Однако важно учитывать растущую конкуренцию на рынке криптовалют, в результате которой постепенно "двигаются ко дну" даже самые капитализированные криптопроекты. Для примера достаточно взять проекты Lisk и Waves, которые во время первого масштабного бума ICO входили в двадцатку ведущих цифровых активов, но сейчас их уже практически не обсуждают. Даже топ-10 криптовалют значительно изменился за последние 5 лет.
Немалую роль могут играть и другие факторы, напрямую влияющие на крипторынок, например, экономическая ситуация в мире. Эксперты отмечают, что повышенная "смертность" среди криптопроектов тесно связана с нестабильным состоянием мировой экономики, возникшей после инаугурации нового президента США Дональда Трампа.