Всего курсов:
411899
Обменников:
542
Обновление:
23:31:14

Что такое Hifi Finance (HIFI)?

Одним из новых игроков на рынке стал DeFi-протокол Hifi Finance. В этой статье разберем, что это за проект, какие у него особенности, планы по развитию и перспективы.

Что такое Hifi Finance?

Hifi Finance — это децентрализованный кредитный или лендинг-протокол, созданный на базе ведущего блокчейна с технологией смарт-контрактов Ethereum. Пользователи протокола могут брать в кредит криптовалюты под залог и предоставлять ликвидность (аналог депозитов) заемщикам по фиксированным ставкам на определенный срок.

Кредитный протокол был запущен еще в конце 2017 года под названием Mainframe и изначально задумывался как децентрализованный уровень коммуникации для экосистемы Web3. Однако в начале 2020 года команда переименовала проект в Hifi Finance и сосредоточилась на развитии децентрализованного кредитного продукта. Кредитный протокол Hifi Finance поддерживает только сеть Ethereum.

Как работает Hifi Finance?

Как и любой децентрализованный лендинг-протокол, Hifi Finance поддерживает две основных функции:

  1. Депонирование (borrowing). Владелец токена вносит свой актив в кредитный пул, например, USDC и становится поставщиком ликвидности в протоколе. За депозит токенов поставщик ликвидности получает доход в соответствии с установленной процентной ставкой протокола, а также может использовать открытые позиции, чтобы обеспечить залог и получить кредит в криптовалюте. На данный момент среди ERC-20 токенов для обеспечения ликвидности доступен только ETH;
  2. Заимствование (lending). Предоставив залог, пользователи могут получить криптовалюту в кредит. Сумма, разрешенная для заимствования, определяется коэффициентом обеспечения, который отличается для разных цифровых активов. Например, для ETH этот коэффициент составляет 125%. Это означает, что для получения кредита на сумму $1000 в USDC пользователь должен внести не менее $1250 в криптовалюте ETH.

Одна из главных особенностей Hifi Finance — токенизация активов. Когда пользователи предоставляют ликвидность, взамен они получают так называемые hTokens (вместо токенов ликвидности), которые являются "синтетической" версией базового актива. Эти токены затем можно так же использовать как залог или торговать ими на других децентрализованных платформах. Эти hTokens используются для выкупа цифровых активов, предоставленных в залог.

Еще одна особенность Hifi Finance — возможность предоставлять в качестве залога NFT-токены. В настоящее время протокол поддерживает ERC-20 токены VWMBp и SHEETp, обеспеченные NFT. Все эти особенности делают Hifi Finance протоколом нового поколения.

Экосистема Hifi Finance

Помимо кредитного протокола, существует также децентрализованная биржа (DEX) Hifi Finance. Эта DEX-биржа предназначена для обмена нативных токенов платформы MFT и HIFI.

Также, при помощи DEX-биржи Hifi Finance пользователи могут делегировать свои голоса другим пользователям для участия в управлении платформой. Наконец, протокол HiFi Governance используется для управления всей экосистемой Hifi Finance путем голосования владельцев нативных токенов и их делегатов.

Токен HIFI

HIFI — нативный токен управления стандарта ERC-20, созданный на базе блокчейна Ethereum. Токен HIFI наделяет своего владельца правом делегирования голосов на любой адрес, в том числе и собственный.

При изменении баланса токенов в кошельке делегатов протокол скорректирует и право их голоса. Подразделение Hifi Governance предоставляет своему сообществу право выдвигать предложения, голосовать и вносить изменения в протокол благодаря встроенным функциям управления протоколом. Предложения могут влиять на параметры системы и добавлять новые виды обеспечения или направлять ресурсы на конкретные цели.

Еще одна функция токенов HIFI — стейкинг. Пользователи могут стейкать свои токены и получать доход в HIFI. В настоящее время на рынке обращается около 95 млн токенов HIFI.

HIFI является инфляционным токеном, и у него отсутствует потолок эмиссии, то есть ограничение максимального количества выпущенных единиц. Токен залистили на биржах в конце января 2023 года. Своего пика на уровне $2,61 HIFI достиг в сентябре 2023 года — это был резкий скачок цены, которая затем так же быстро откатилась. После достижения ATH цена скорректировалась и на момент написания статьи составила $0.77.

Токен HIFI торгуется на крупных биржах, таких как:

  • Binance,
  • Bitget,
  • HTX,
  • Uniswap,
  • Kucoin,
  • Gate.io.

Hifi Finance имеет еще один токен — Mainframe (MFT). MFT является утилити-токеном, но его тоже можно использовать для управления и стейкинга. Токен был запущен еще в июле 2018 года. На рынке уже обращается максимальное количество токенов — 10 млрд MFT, из-за чего стейкинг перестал быть актуальным.

Исторического максимума на отметке $0,036 токен MFT достиг в апреле 2021 года. С тех пор цена токена упала более чем на 90% и по состоянию на начало декабря 2023 года составляет $0,0035.

Планы по развитию Hifi Finance и перспективы

В 2024 году команда Hifi Finance планирует добавить возможность использования активов "реального мира" (RWA), токенизированных с помощью блокчейна. Если функцию интегрируют, пользователи смогут получать в кредит цифровые активы под залог имущества, такого как винтажные автомобили и недвижимость.

Также разработчики планируют внести другие изменения, чтобы привлечь больше ликвидности. Пока Hifi Finance значительно уступает лидирующим кредитным протоколам Aave, Compound и JustLend не только по количеству заблокированных активов (TVL), но и по числу доступных криптовалют. По мере добавления новых активов в протоколе Hifi Finance, вероятнее всего, будет расти и TVL: в 2024 году команда проекта планирует увеличить этот показатель в 25 раз до $25 млн.

© BestChange.ru – , обновлено 08.12.2023
Перепечатка материалов сайта возможна только с разрешения администрации BestChange

Смотрите также