DeFi (часть 1)
Начнем с того, что же такое DeFi? Это сокращение от Decentralized Finance, что в переводе означает Децентрализованные Финансы.
Не углубляясь в заумные технические формулировки, это альтернатива традиционной финансовой системе (банкам, кредитным организациям, страховым компаниям, инвестиционным брокерам, краудфандингу и т.п.) только существующая в различных блокчейнах в виде смарт-конрактов.
То есть, простыми словами, DeFi это когда на замену коммерческому банку с тысячами сотрудников и невыгодными тарифами приходит автоматический скрипт (простейшая программа), написанный группой программистов без возможности вмешательства в его дальнейшую работу.
За последние пару лет сфера DeFi заметно развилась, и на текущий момент существует много децентрализованных альтернатив для услуг традиционного финансового рынка: Lending (кредитование), DEX (децентрализованные обменники), платежные системы, страхование, токенизация активов, финансовые деривативы, синтетические токены и даже децентрализованные игры с вознаграждением за активность. И аналогично традиционному рынку финансов, пользователи децентрализованных продуктов имеют возможность получать активный или пассивный доход, обеспечивая их работу.
Интересно, что стейблкоины стали прародителями рынка DeFi и основой его стремительного роста.
Причина растущего интереса к DeFi это доходность примерно от 10% до 200% годовых в разные моменты времени в разных проектах.
На рынке существует два основных способа инвестирования в децентрализованные финансы:
- Прямая спекуляция на токенах DeFi, то есть покупка нативных (основных) токенов тех или иных проектов с целью позже продать их дороже.
- Инвестирование через сами продукты DeFi, то есть вкладывая криптовалюту в смарт-контракты, обеспечивая их стабильную работу.
Cегодня начнем рассматривать именно смарт-контракты и как с ними работать.
В первом материале мы постараемся ответить на вопросы, что потребуется для инвестирования в DeFi и как это получить.
Мы с вами уже упомянули, что по своей сути рынок децентрализованных финансов представляет из себя большое множество разного рода смарт-контрактов иногда . По этой причине инвестору для работы с DeFi понадобятся кастодиальные кошельки, работающие в интересующих нас блокчейнах. Ранее мы уже публиковали какие некастодиальные кошельки можно скачать и как настроить MetaMask для работы в основных блокчейнах.
Большинство децентрализованных приложений (dApps) — объединений нескольких смарт-контрактов в единую экосистему, зачастую с более удобным интерфейсом для взаимодействия с ними, исторически расположены в блокчейне Ethereum, хотя последнее время у разработчиков набирают популярность и другие блокчейны из-за неадекватно высоких комиссий во флагманском блокчейне Ethereum.
Молодые игровые GameFi-проекты зачастую предпочитают блокчейн Binance Smart Chain. А многие проекты из Ethereum переходят в его сайдчейн (параллельную цепочку блоков с возможностью прямого перевода активов между ней и основной цепочкой) Polygon, где комиссия сети на несколько порядков ниже, а инфраструктура совпадает и не требует никаких доработок, и работают параллельно в двух блокчейнах.
После выбора блокчейна и кошелька, работающего с ним, следует приобрести нативные токены: Ether для Ethereum, MATIC для Polygon, BNB для Binance Smart Chain, TRX для Tron и т.д., они необходимы в первую очередь для оплаты любых транзакций в сети, в отличие от баланса на централизованных биржах комиссии непосредственно в блокчейне не могут быть оплачены токенами, которые переводятся в транзакциях, а только нативными токенами выбранного блокчейна, без исключений.
Вторым шагом будет определиться с конкретным dApp и приобрести "обернутые" токены в нужном блокчейне. Например, Bitcoin можно купить и переводить даже в чужом для него блокчейне Ethereum, для этого достаточно купить Wrapped BTC (WBTC).
А рассматривать конкретные примеры различных типов dApps (децентрализованных приложений) и способы работы с ними со всеми нюансами будем в следующих материалах.
Эта статья не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией, и финансовые инструменты либо операции, упомянутые в ней, могут не соответствовать вашему инвестиционному профилю и инвестиционным целям и ожиданиям. Материал подготовлен в ознакомительных целях и не содержит никаких призывов к действию, равно как и информации, которая может признаваться незаконной на момент публикации.
Не забывайте проводить тщательный анализ перед тем, как купить и использовать какие-либо DeFi-токены.