Как выявить скам-токены (мошеннические цифровые активы): руководство для начинающих инвесторов

Криптовалютные проекты создаются с разными целями: одни решают реальные проблемы, например, упрощая взаиморасчеты и делая финансовые услуги доступными по всему миру, а другие — для обмана доверчивых пользователей цифровых активов.

По оценке аналитической компании Chainalysis, в 2025 году мошенники получили не менее 17 млрд долларов через криптовалютные схемы. Значительную часть подобных схем традиционно составляют скам-токены (мошеннические цифровые активы), фейковые проекты и различные разновидности rug pull ("выдергивание ковра").

Что такое скам-токены (мошеннические цифровые активы)?

Скам-токен (мошеннический цифровой актив) — это криптовалюта, созданная исключительно с целью обмана инвесторов и не задуманная как реальный проект.

Главная цель любого скам-токена (мошеннического цифрового актива) — любыми возможными средствами заставить инвесторов приобрести актив. Как правило, после покупки инвесторы не могут выгодно продать скам-токены (мошеннические цифровые активы), поскольку со временем они обесцениваются. По данным исследования Fool, почти в 80% случаев жертвы скам-токенов (мошеннических цифровых активов) понесли финансовые потери.

В некоторых случаях скам-токены (мошеннические цифровые активы) и вовсе невозможно продать. Например, злоумышленники могут встроить в смарт (умный)-контракт своего актива специальные функции для заморозки либо блокировки токенов (цифровых активов) в кошельках пользователей.

Распространенность скам-токенов (мошеннических цифровых активов) объясняется их доступностью и низкой стоимостью создания. Практически любой пользователь, даже без опыта программирования, может без особых усилий и с малыми затратами выпустить собственный скам-токен (мошеннический цифровой актив), потратившись лишь на его продвижение.

Дополнительным подтверждением масштабов проблемы служат данные TokenSniffer: сервис, специализирующийся на анализе смарт ("умных")-контрактов, по состоянию на июнь 2026 года отслеживает более 52 млн токенов (цифровых активов) и выявил свыше 7 млн мошеннических проектов. Это показывает, что скам-токены (мошеннические цифровые активы) появляются в криптоиндустрии практически непрерывно.

Виды скам-токенов (мошеннических цифровых активов)

Наиболее распространенными видами скам-токенов (мошеннических цифровых активов) являются следующие:

• Фейковые криптовалюты. Такие активы маскируются под какой-либо известный проект. После успеха популярных проектов, таких как, например, мемкоины (шуточные криптовалюты) Pepe (PEPE) или Official Trump (TRUMP), как правило, появляется множество их клонов, созданных с целью мошенничества. Также такой способ обмана известен как фишинг (мошенничество с приманкой);
• Обычные скам-токены (мошеннические цифровые активы). Это оригинальные криптовалюты с определенной легендой, но созданные исключительно с целью обмана инвесторов;
• Ханипот (приманка). Такие скам-токены (мошеннические цифровые активы) позволяют приобрести криптовалюту, но не предоставляют возможности ее продать из-за преднамеренно встроенных в смарт (умный)-контракт ограничений;
• Скам-токены (мошеннические цифровые активы) со скрытой эмиссией. Такие активы похожи на обычные и часто не вызывают особых подозрений. Однако при проверке их смарт (умного)-контракта выясняется, что создатель в любой момент может выпустить и продать неограниченное число токенов (цифровых активов), тем самым практически обнулив их стоимость.

Существуют и другие модификации скам-токенов (мошеннических цифровых активов). Например, создатель мошеннической криптовалюты может заложить в смарт (умный)-контракт такие функции, как изменение баланса в кошельках, сжигание эмиссии или снижение лимитов транзакций, делая невозможным трату активов для конкретных пользователей.

В чем отличие скам-токенов (мошеннических цифровых активов) от шиткоинов ("пустышек")?

Несмотря на некоторые схожести, скам-токены (мошеннические цифровые активы) и шиткоины ("пустышки") имеют ряд отличий друг от друга. Как правило, шиткоины ("пустышки") создаются просто с целью личного обогащения, но обычно не предусматривают умышленного обмана инвесторов, а в ряде случаев и вовсе не имеют каких-либо целей.

Шиткоины ("пустышки"), в отличие от намеренно вредоносных скам-токенов (мошеннических цифровых активов), часто выпускают ради шутки, а некоторые из них даже могут со временем обзавестись собственным сообществом. Например, подобное произошло с мемкоином (шуточной криптовалютой) Grimace, стоимость которого на фоне резонанса в соцсетях выросла в 100 000 раз.

Тем не менее, скам-токены (мошеннические цифровые активы) можно рассматривать как частный случай шиткоинов ("пустышек"), поскольку и те, и другие являются в конечном счете бесполезными.

Как распознать скам-токены (мошеннические цифровые активы)?

Выявить, является ли та или иная криптовалюта скам-токеном (мошенническим цифровым активом), можно при помощи специальных инструментов. Такими инструментами являются обычные обозреватели блоков, например, Blockchair, Etherscan, BSCScan.

Одним из признаков скам-токена (мошеннического цифрового актива) является высокая концентрация криптовалюты в небольшом количестве кошельков. Это как раз можно проверить при помощи обозревателей. В Etherscan и других обозревателях на отдельной странице каждой криптовалюты находится информация о кошельках и количестве хранящихся в них токенов (цифровых активов).

Вторым важным признаком скам-токенов (мошеннических цифровых активов) являются завышенные обещания для инвесторов. Как правило, злоумышленники прибегают к агрессивному маркетингу для продвижения своих скам-токенов (мошеннических цифровых активов), чтобы вызвать нереалистичные ожидания и FOMO (боязнь упущенной выгоды) у потенциальных жертв.

Кстати, по данным Chainalysis, мошенники все чаще используют ИИ для создания фальшивых видео, поддельных интервью и дипфейков знаменитостей. Благодаря этому скам-токены (мошеннические цифровые активы) выглядят более надежными, а рекламные кампании становятся значительно убедительнее для неопытных инвесторов.

Еще одним важным инструментом для обнаружения скам-токенов (мошеннических цифровых активов) является проверка контракта. Это можно сделать как вручную, с помощью тех же обозревателей блоковn, так и при помощи специализированных инструментов, в том числе с использованием искусственного интеллекта.

Существуют также специализированные сервисы, которые ведут учет скам-токенов (мошеннических цифровых активов):

• TokenSniffer;
• De.Fi Scanner;
• Honeypot.is;
• RugDoc;
• GoPlus;
• QuillCheck.

Благодаря им не требуется самостоятельно проверять подозрительные функции: если криптовалюта находится в списке хотя бы одного из вышеперечисленных сервисов, высокая вероятность того, что она является скам-токеном (мошенническим цифровым активом) и инвестиции в нее могут привести к финансовым потерям.

Еще одним полезным инструментом являются экспертные сообщества на различных форумах и тематических группах. В них не только можно найти полезную информацию о тех или иных криптовалютах, но и лично спросить совета у экспертов. Опытные участники сообщества могут помочь выявить подозрительные маркеры и избавить новичка от инвестиций в скам-токены (мошеннические цифровые активы).