Добрый вечер,

Просьба администратору обменного пункта предоставить оперативный ответ на жалобу пользователя.

С уважением, администрация мониторинга обменных пунктов BestChange.

Здравствуйте, Александр, в наших правилах четко указано, что мы не принимаем грязную криптовалюту и при получении ее от клиента, можем запросить верификацию. Правила вы можете прочитать на нашем сайте. Перед осуществлением обмена вы согласились с правилами нашего сервиса. Вами была отправлена на кошелек биржи санкционная криптовалюта. Мы запросили стандартный набор документов при нарушении AML. После предоставления требуемых документов, биржа осуществит возврат криптовалюты на ваш адрес.

С Уважением, Бухта Обмена

Вы могли бы проверить заранее мой кошелёк, перед тем как некие 3-е лица заблокировали у себя мои средства.
Так же вы не предоставили причину заморозки, просто некой 3-й стороне что-то не понравилось и теперь я должен прислать вообще всё о себе.

Серьёзно отмыв денег на 110 USC? И теперь нужно отправить вот это вот всё?
Я хочу что бы пользователи знали что их деньги могут быть заморожены просто по чьей-то прихоти.

Для подтверждения происхождения средств необходимо предоставить ответы
на следующие вопросы:
- посредством какой платформы средства поступили к вам? По
возможности, пожалуйста, предоставьте скриншоты из истории выводов
кошелька/платформы отправителя, а также ссылки на обе транзакции в
эксплорере;
- за какую услугу вы получили средства;
- на какую сумму была транзакция, а также дата и время ее проведения;
- через какое контактное лицо вы общались с отправителем средств?
Пожалуйста, предоставьте скриншоты переписки с отправителем, где можно
будет увидеть подтверждение отправки средств.

Также, необходимо предоставить следующие материалы:

1. Фото одного из документов (паспорт, ID-карта или водительское удостоверение).
2. Селфи с этим документом и листом, на котором от руки будет написана
сегодняшняя дата и подпись.

Вас прошу предоставить данные по заявке которую не успели выплатить:

- Дата обмена (+ часовой пояс)
- Что отдавали и что получали (валюта, количество)
- Банк, номер карты, валюта (если обмен был на фиатные средства)
- Адрес кошелька, если криптовалюта
- IP-адрес
- ФИО
- Дата рождения
- Страна
- Адрес проживания
- Электронная почта
- Контакт в соцсетях
- Номер телефона.

Александр, отлично что вы понимаете то, что отправили нам грязную криптовалюту.
У нас на сайте везде указано о том, что мы производим AML проверку транзакций , так же это прописано в условиях обмена и для того, чтобы создать заявку с ними нужно согласиться!
Очень жаль что вы столкнулись с подобной ситуацией, но AML это не чья то прихоть, это условия , которые нам необходимо соблюдать , по этому ждём вашу верификацию , с уважением , Бухта обмена.

Вы до сих пор не указали причину почему я не прошёл AML проверку?
А то я не понимаю как мои средства стали грязными.

Александр, вы отправили криптовалюту с биржи Garantex , которая добавлена в санкционный список!
То есть, криптовалюта отправленная с гарантекс является грязной , так как она санкционная!
Именно по этой причине ваша транзакция была заблокирована биржей , если думаете что это наша выдумка и мы хотим забрать у вас ваши 100 USDC , то можете загуглить «почему нельзя отправлять криптовалюты с Биржи Garantex» или «что такое санкционная криптовалюта и почему ее нельзя отправлять на биржи»

Надеюсь мы смогли объяснить вам причину блокировки , с уважением Бухта Обмена

Я никогда не пользовался биржей Garantex, отправил крипту со своего холодного кошелька.
Есть ли у вас какой-то подтверждение того что я как-то связан с этой биржей или отправил с неё?

Александр,
Предоставляем вам AML проверку вашего кошелька. Вы можете увидеть, что среди ваших активов есть высокорисковая криптовалюта из кластера Sanctions , именно из за нее ваши средства и были заблокированы.
ETH Адрес: 0xb7697ad898af4b885359700791009fbac67d8e66

Адрес с риском 47.9% ?

Подробный анализ:

? Минимальный риск:
• Miner - 0.1%
• Other - 4.1%
• Payment - 0.3%
• Wallet - 2.8%
• Exchange - 63.2%

? Средний риск:
• Gambling - 0.3%
• Liquidity pools - 0.6%
• Risky Exchange - 20%

? Высокий риск:
• Sanctions - 3.4%

Возможно вам кто то ранее отправлял крипту с биржи гарантекс и так на вашем кошельке она оказалась.

3.4% это причина блокировки?
https://getblock.net/report-preview/566453d0-e57e-70a2-7a16-e6b951b004bb

Уровень риска: 27.1% ( Низкий Уровень Риска )

Александр, да все верно , принимающая биржа заблокировала данную транзакцию из за этого.

Значит вы заранее могли проверить мой адрес но не сделали этого.

Александр, все верно, для этого вам нужно было написать нам в чат и попросить проверить ваш адрес. Вы это не сделали и оплатили заявку по указанному кошельку , подскажите , как мы можем проверить заранее , если вы создали заявку и сделали оплату?

Вы могли добавить обязательное поле для исходящего адреса на своём сайте и не предлагать перевести средства без проверки моего адреса. Я первый раз столкнулся с такой ситуацией, для других обменников мой кошелёк был достаточно чист.

Ну и 3.4% средств из санкционных источников для меня это не повод для блокировки. С какого процента начинается "грязные крипто деньги"?

Александр, у нас везде указано что мы проводим AML проверку! Вы это видели и согласились условиями. Раз вы сначала оплатили , то наверно логично, что AML проверка произошла после вашей оплаты.
Это не повод блокировки для вас, но к сожалению, пригибающая биржа посчитала иначе, возможно в самое транзакции содержалась большая сумма санкционной криптовалюты

Что значит возможно? в отчёте сказано что там 3.4% неких санкционных денег. Много или мало это должны были проверить вы прежде чем позволить пользователю совершить необратимую операцию.

Александр, у нас нигде не сказано, что мы должны проверять кошельки пользователей до заявки , это делают сами пользователи или просят делать нас, если не знают как сделать самим.
НО У НАС УКАЗАНО ЧТО МЫ ДЕЛАЕМ ПРОВЕРКУ ПОСЛЕ ОПЛАТЫ!
Чтобы проверить это ДО ОПЛАТЫ , нам нужно видеть отчет по вашему кошельку , но вы его нам не отправили , а так же не попросили сделать нам проверку вашего адреса.

Добрый день, Александр. К сожалению, согласно проведенному AML-анализу, криптовалюта, отправленная Вами, имеет High Risk или связана с нелегитимными источниками, в частности Sanctions, скриншот https://bc.to/ueC0KK

В данном случае, согласно правилам информационной безопасности, международной политике AML\KYC и регламенту обменного сервиса, необходима дополнительная верификация. С правилами обменного пункта Вы согласились при создании заявки.

Пожалуйста, следуйте инструкциям обменного пункта для разрешения ситуации. Претензия переводится в нейтральный статус с возможностью комментирования.

С уважением, администрация мониторинга обменных пунктов BestChange.